Новини фінансового сектору

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Банковская ликвидность превысила уровень 24 млрд гривен

11 ноября 2013 года остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков Украины выросли, по сравнению с предыдущим днем, на 198 млн – до 24,045 млрд гривен. Об этом сообщает пресс-служба Национального банка.

Напомним, в пятницу, 8 ноября, остатки на корсчетах банков выросли на 348 млн гривен.

Остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков (оперативные данные на начало дня):

Дата

Остатки средств, млрд гривен

11.11.2013

24,045

08.11.2013

23,847

07.11.2013

23,499

06.11.2013

25,186

05.11.2013

24,759

04.11.2013

26,123

По данным НБУ 


aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

S&P ухудшило прогноз рейтингов Альфа-Банка и Кредобанка

Международное рейтинговое агентство Standard&Poor's ухудшило прогноз рейтингов входящего в группу крупнейших Альфа-банка и входящего в группу средних Кредобанка со "стабильного" до "негативного". Об этом говорится в сообщении S&P.

Также S&P подтвердило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги банков на уровне B-/C и их рейтинги по национальной шкале на уровне uaBBB-.

Пересмотр прогноза по рейтингам двух банков обусловлен понижением суверенных рейтингов Украины до B- с "негативным" прогнозом. "Мы считаем, что два украинских банка, которым присвоен рейтинг В-, Кредобанк и Альфа-банк, по-прежнему подвержены рискам, связанным с ухудшением экономической среды и условий в банковском секторе Украины, а также риску дальнейшего ослабления национальной валюты", — говорится в сообщении рейтингового агентства. "По нашему мнению, уже низкое качество активов обоих банков может еще более ухудшиться в случае ухудшения экономических условий в стране. Объем проблемных кредитов обоих банков в конце 2012 года превысил 15% кредитного портфеля, и в рамках нашего базового сценария мы ожидаем, что этот показатель в конце 2013 года — начале 2014 года увеличится до 20%", — отмечает S&P.

Пересмотр прогноза на "стабильный" возможен в случае снижения давления, связанного с потребностями суверенного правительства во внешнем финансировании.

Специалисты рейтингового агентства считают, что рейтинги рассматриваемых банков не могут быть выше суверенных рейтингов Украины. Прогноз "негативный" по рейтингам банков отражает в основном прогноз по суверенным рейтингам Украины. S&P полагает, что участие иностранных инвесторов в капитале банков является позитивным фактором для развития их систем риск-менеджмента и устойчивости бизнес-позиции.

В соответствии с рейтинговой шкалой S&P, рейтинг уровня В свидетельствует о достаточно высокой уязвимости эмитента при наличии неблагоприятных коммерческих, финансовых и экономических условий, однако в настоящее время имеется возможность исполнения долговых обязательств в срок и в полном объеме.

1 ноября S&P понизил рейтинги Украины с В до В-. 21 сентября кредитный рейтинг страны понизило другое международное агентство — Moody's. Показатель был снижен с "B3" до уровня "Саа1".

80,1% акций публичного акционерного общества "Альфа-банк" принадлежит кипрской компании ABH Ukraine Limited, которая входит в состав консорциума "Альфа-Групп", 19,9% — российскому Альфа-Банку.

Крупнейшим акционером Кредобанка является PKO Bank Polski SA (99,57%).

http://delo.ua/finance/sp-uhudshilo-prognoz-rejtingov-alfa-banki-i-kredobanka-219336/

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Фонд гарантирования вкладов упростил подачу банками-участниками необходимой информации

Фонд гарантирования вкладов физических лиц решением №29 от 23 сентября 2013 года внес изменения в положение о порядке ведения реестра участников Фонда, которыми оптимизирована форма подачи банками сведений, содержащихся в реестре. Об этом сообщила пресс-служба Независимой ассоциации банков Украины.

Согласно решению Фонда, предоставление информации об изменениях в реестре целесообразно проводить с использованием средств электронной связи.

В частности, документом из перечня лиц, по которым было необходимо подавать в реестр информацию об изменениях в виде заверенных бумажных копий, исключены аудиторы, юридические советники и субъекты оценочной деятельности, которые оказывали услуги банку.

Также Фонд отменил норму о внесении в реестр информации о лицах, которые на индивидуальной основе получают проценты по вкладу на более благоприятных условиях, чем обычные, или имеют другие финансовые привилегии от банка.

До внесения изменений в документ банки были обязаны подавать эти данные в Фонд в виде заверенных копий документов на бумажных носителях и в электронном виде.


aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Сбербанк одолжит $40 млн "Энергоатому"

Национальная атомная энергогенерирующая компания "Энергоатом" выбрала Сбербанк, входящий в группу крупнейших, для привлечения возобновляемой кредитной линии в размере $40 млн.

Об этом говорится в сообщении компании об акцепте предложения, обнародованном на веб-портале государственных закупок.

Средства привлекаются сроком на 1 год. Акцепт предложения состоялся 1 ноября, конечный срок заключения договора — 1 декабря.

Целевое назначение планируемого к привлечению финансирования не указано.

"Энергоатом" является оператором всех четырех действующих АЭС Украины. Эксплуатирует 15 энергоблоков, оснащенных водо-водяными энергетическими реакторами общей установленной электрической мощностью 13,835 ГВт.

Собственником украинского Сбербанка является Сбербанк РФ. "Дочерний банк Сбербанка России" (ранее — банк НРБ) основан в 2001 году.

Согласно данным Нацбанка Украины, на первую половину 2013 года по размеру общих активов "Дочерний банк Сбербанка России" занимал 8-е место (32,7 млрд грн) в первой группе по активам банков.

http://delo.ua/finance/sberbank-odolzhit-40-mln-energoatomu-219262/

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Банковская ликвидность снизилась на 1,7 млрд гривен

7 ноября 2013 года остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков Украины выросли, по сравнению с предыдущим днем, на 1,687 млн – до 23,499 млрд гривен. Об этом сообщает пресс-служба Национального банка.

Напомним, в среду, 6 ноября, остатки на корсчетах банков выросли на 427 млн гривен.

Остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков (оперативные данные на начало дня):

Дата

Остатки средств, млрд гривен

07.11.2013

23,499

06.11.2013

25,186

05.11.2013

24,759

04.11.2013

26,123

01.11.2013

27,618

31.10.2013

24,912

По данным НБУ 


aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

5 иностранных "коллег" Зембанка

В Украине создается структура, которая, кроме распоряжения государственными землями, будет кредитовать аграриев. Как работают ее аналоги в развитых странах?

Депутаты еще раз попытаются превратить Государственный земельный банк в крупнейшего латифундиста страны, передав ему 10 млн га земли. Законопроект депутата от Партии регионов Евгения Сигала, рассмотрение которого 10 октября было отложено парламентариями, в том числе, из-за резкой критики членов аграрного комитета, получит второй шанс.

Как сообщили нам два источника, знакомые с ситуацией, сейчас этот документ дорабатывается – из него убирают наиболее спорные нормы. В новом варианте, например, скорее всего, не будет самого нашумевшего пункта – о монопольном праве Зембанка скупать земли еще на этапе действия моратория для остальных участников рынка. В главном же концепция изменений не претерпела.

На выходе Зембанк будет представлять собой структуру, управляющую более чем 10 млн га государственных сельхозземель, имеющую право продавать наделы и владеть правами на них, а также заниматься кредитованием аграриев под залог земли по льготным ставкам.

Регулироваться его деятельность будет законом «О банках и банковской деятельности».

Аналогов такой модели в мире нет. «Международный опыт показывает, что функции кредитования и распоряжения землями четко разделяются и не объединяются в рамках одной организации», – говорит глава Украинской аграрной ассоциации Владимир Макар. Эксперт опасается, что чиновники, которые будут управлять эдаким «гибридом», могут не справиться с банковской частью его работы, и это будет стоить государству земель.

Мы выяснили, как работают государственные земельные банки в других странах и в чем их основное отличие от украинского. В этом помогло исследование экспертов Украинской аграрной ассоциации.

Польша

Агентство сельскохозяйственной собственности

2713_1_reference Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Агентство сельскохозяйственной собственности Польши при создании получило на баланс земли совхозов, а также другие активы – здания, инфраструктурные объекты – на $3 млрд. За время существования оно продало почти 44% находящейся на балансе земли – около 2 млн га.

Часть наделов агентство распределяет на бесплатной основе: местным администрациям, религиозным организациям, национальным паркам и т.д. Польский аналог зембанка имеет преимущественное право выкупа неиспользуемой земли. Наделы он распродает, как правило, на публичных аукционах.

Как и государственные земельные банки в других странах, польский, в отличие от украинского, не может кредитовать: он обязан направлять разницу между операционными доходами и расходами в бюджет.

Поэтому и возможности агентства приобретать частные земли, с финансовой точки зрения, ограничены.

Среди основных задач польского зембанка – приватизация земель, продажа бесхозных наделов, создание условий для развития небольших фермерских хозяйств и контроль над соблюдением ограничений (не более 3000 га в собственности одного семейного фермерского хозяйства).

Швеция

Национальная земельная служба

2713_2_reference Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Фото: Институт геодезии НУ «ЛП»

Абсолютное большинство земель в Швеции – около 43%, или свыше 19 млн га – находится в частной собственности. Госнаделами – 14,3 млн га – управляет Национальная земельная служба. Она ведет Реестр недвижимости, в который входят и земельные участки, – их учет осуществляют несколько десятков кадастровых органов по всей стране.

Опять же – никакого кредитования. Шведская служба занимается сбором информации о земельном фонде, оказывает геодезические и землеустроительные услуги, помогает развивать малое фермерство и т.п. Правительство покупает земли лишь в отдельных регионах с целью консолидации. В среднем земли, приобретенные службой, не превышают 5-10% от общей площади в регионе.

Нидерланды

Государственная служба управления земельными и водными ресурсами

2713_3_reference Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Хотя глава Госземагенства Украины Сергей Тимченко неоднократно подчеркивал, что земельная реформа у нас – уникальна, и это не калька, земельная нидерландская модель приводилась им как образец чаще всего. Специалисты Государственной службы управления земельными и водными ресурсами этой страны консультировали украинских коллег при разработке земельной реформы.

Сельхозземли в Нидерландах – а это свыше 19 000 кв. км – занимают почти половину площади страны. В частной собственности – 65% таких наделов. Около 30% сданы в аренду.

Одна из основных задач земельного ведомства Нидерландов – консолидация земель для развития сельхозпроизводства. Делается это, за редкими исключениями, добровольно. Заказчиком работ по консолидации выступают местные органы власти, а Государственный банк выполняет функции менщика.

Служба передает землю в пользование на условиях лизинга и выступает при этом как девелопер территорий. Разрешение на аренду выдается с учетом многих факторов – государство препятствует концентрации больших наделов в одних руках. Срок аренды – минимум 6 лет для земли без построек, 12 лет для всей фермы.

Испания

Banco de terras de Galicia

2713_4_reference Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Как следует из названия, Banco de terras de Galicia (BanTeGal) оперирует в одном из основных сельскохозяйственных регионов Испании – Галиции. Создан министерством по делам сельских районов, с одной стороны, для предотвращения смены целевого использования земли, с другой – чтобы обеспечить доступ к ней фермеров.

Основная задача банка – мобилизовать невостребованные земли. BanTeGal имеет право выкупать наделы лишь после того, как этим правом не воспользовались арендатор, владелец соседнего участка, мелкий фермер и родственник владельца земли.

Банк выступает больше как агент – посредник на рынке частной земли. Он, например, гарантирует, что землевладелец получит арендную плату, а арендатор будет заботиться о сохранении качества земли. Финансируется министерством сельского хозяйства, а также за счет собственной деятельности.

ЮАР

Земельный и сельскохозяйственный банк
2713_5_reference Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Земельный и сельскохозяйственный банк ЮАР – одна из немногих подобных госструктур, которая выполняет преимущественно финансовые функции.

В ее обязанности входит предоставление доступного финансирования сельхозпроизводителям: банк дает кредиты для покупки земли, финансирует приобретение сельхозоборудования, поголовья. Выпускает специальные ипотечные облигации, предназначенные для мелких фермеров.

Банк не получает денежных субсидий от правительства, привлекая средства на финансовых рынках. При этом структура не платит налоги и дивиденды правительству, а направляет доходы на кредитование фермеров. За счет этого условия госбанка привлекательнее, чем у частников.


aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Более половины крупнейших банков Украины предлагают онлайн-заявки на своих сайтах.

По данным компании «Простобанк Консалтинг » на 30 октября 2013 года 29 банков из числа 50 крупнейших предлагали клиенту воспользоваться онлайн-заявкой на оформление продуктов и услуг на своем сайте.

Наибольшее количество банков предлагают подать в режиме онлайн заявку на получение потребительского кредита – 25 учреждений. Оформить депозит через сайт можно в 22 банках, кредитную карту – в 20, платежную карту – в 18. Менее активно банки продвигают через сайты продажи автокредитов и ипотечных займов – соответственно 14 и 13 банков предлагают такую возможность.

При этом на сайтах лишь пяти банков из числа 50 крупнейших посетители могут подать заявки на все основные банковские продукты – Еврогазбанка, Банка Кредит Днепр, Надра Банка, Сбербанка России (Украина) и Укргазбанка.

Стоит отметить, что предложение банков сильно совпадает со спросом населения на оформление банковских продуктов через интернет. Так, на потребительские кредиты и кредитные карты приходится три четверти заявок, оформленных через сервис «Простобанк Онлайн», тогда как на автокредиты и ипотеку лишь около 7-8%.

Более детально с обзором альтернативных и классических каналов продаж банков Украины от аналитиков компании «Простобанк Онлайн» можно ознакомиться по ссылке .


aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Хакеры почти украли из украинского банка 16 млн гривен через POS-терминал

Служба безопасности Украины задержала четырех подозреваемых в попытке украсть 16 млн гривен у одного из банков.

Согласно сообщению пресс-службы СБУ, схема кражи готовилась ими пять месяцев. Сначала они открыли фиктивное предприятие-однодневку. Затем договорились с банком об установке в его офисе POS-терминала, с помощью которого им удалось подключиться к платежной системе банка и перечислить на свой счет деньги.

Подозреваемые были задержаны в конце октября во время получения денег в кассе. 31 октября им предъявили обвинение в мошенничестве и хакерстве (части 3 и 4 статьи 190, часть 2 статьи 205, часть 2 статьи 361 Уголовного кодекса).

Организатор группы, по данным СБУ, находится в международном розыске с 2007 года за кражу денег с банковских счетов в России и Украине путем хакерских атак, подделки платежных карт, установки скимминговых комплексов. Он заключен под стражу.

Деньги, украденные из банка, были возвращены в полном объеме.


aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Около 80% кредитов, предоставленных банками населению в 2013 году, составляют потребительские кредиты

Около 80% новых кредитов, предоставленных украинцам, составляют потребительские кредиты, 2% - жилищные кредиты и 18% - другие кредиты. Такие данные приводит Независимая ассоциация банков Украины.

В сентябре 2013 года банками предоставлено 11,7 млрд. грн. новых кредитов частным лицам, что на 5% больше, чем в предыдущем месяце, и почти на треть — относительно показателя сентября 2012 года.

Всего в течение последних 12 месяцев банками было предоставлено домохозяйствам 127,8 млрд. грн. новых кредитов.

На начало октября 2013 года доля кредитов на приобретение и строительство недвижимости в розничном кредитном портфеле банковской системы составляла 27,7% (на начало года их удельный вес равнялся 31,1%). Автокредиты на эту дату составили 8,8% от объема кредитного портфеля физических лиц (10% на начало года). При этом доля потребительских кредитов (без учета автокредитов) достигла 61,1% (против 56,6% на начало года). То есть, рост розничного кредитного портфеля (на 3% с начала года) произошел именно за счет предоставления банками потребительских кредитов.

По мнению НАБУ , в ближайшее время такая тенденция будет сохраняться. При этом, сдержанное развитие ипотечного кредитования обусловлено ограниченным платежеспособным спросом на такие кредиты, низкой доходностью указанных продуктов по сравнению с нецелевым (потребительским) кредитованием, а также существенными рисками, обусловленными дисбалансами срочности привлекаемых ресурсов и ипотечных кредитов, а также недостаточной защищенностью кредиторов.


aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Казахскому БТА банку позволили сконцентрировать более 50% украинского БТА банка

Антимонопольный комитет Украины (АМКУ) разрешил казахскому БТА Банку сконцентрировать более 50% акций украинского БТА Банка. Об этом говорится в сообщении АМКУ в среду.

БТА Банк основан в 1992 году (ранее — "Украинский кредитно-торговый банк"). Крупнейшим акционером финучреждения на 1 апреля 2012 года являлся БТА Банк (Казахстан) — 49,9883%.

Согласно данным Нацбанка Украины, на 1 октября 2013 года по размеру общих активов (5,780 млрд грн) БТА Банк занимал 30-е место среди 178 действовавших в стране банков.

АО "БТА Банк" — казахстанский банк, на 1 августа 2013 года занимал третье место по размеру активов в казахстанской банковской системе. Основным акционером БТА Банка является Правительство Казахстана в лице АО "Самрук-Казына", которое по результатам реструктуризации владеет 97,3% простых акций банка.

http://delo.ua/finance/kazahskomu-bta-banku-pozvolili-skoncentrirovat-bolee-50-ukrain-219170/

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Брокбизнесбанк назначил нового члена правления

Наблюдательным советом Брокбизнесбанка 28 октября 2013 года было принято решение об установлении должности члена правления банка и назначении на эту должность Сергея Холода.

Срок, на который назначен Холод, не определен, долей в уставном капитале Брокбизнесбанка  он не владеет.

Ранее Холод работал зампредом правления ТАСкомбанка , первым зампредом правления Омега Банка  (Сведбанк), руководителем управлений информационных технологий в банке "Credit Agricole " (Индэкс-Банк), ОТП Банке  и Национальном банке .

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Потребкредиты и кредитные карты продолжают оставаться наиболее популярными банковскими продуктами, которые украинцы заказывают через интернет

В ноябре 2013 года количество заявок в банки Украины, поданные через сервис «Простобанк Онлайн», продолжило расти – более 9,3 тысяч запросов.

Как и в октябре, больше всего через интернет частные лица подали заявки на оформление потребительских кредитов – почти половина от общего количества.

Немного выросла доля заявок на открытие кредитной карты – до 25% с 23% в сентябре.

При этом больше всего в октябре выросла доля поданных анкет на оформление пластиковых карт – с 3,7% до 6,2%.

В тоже время несколько упал спрос на подачу заявок на автокредиты и ипотеку – в октябре на них пришлось по 7% от общего числа. Напомним, в сентябре на эти продукты поступало 9% и 8% заявок соответственно.

На другие продукты и услуги суммарно пришлось менее 8% онлайн-заявок (банковские ячейки, интернет-банкинг и денежные переводы).

Депозиты все также не пользуются особой популярность для подачи заявок через интернет – в октябре лишь 3% от общего количества заявок было подано на открытие вкладов.

На другие продукты и услуги суммарно пришлось менее 4% онлайн-заявок (банковские ячейки, интернет-банкинг и денежные переводы).

oktyabr_2013_reference Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

При этом выделить банки-лидеры по числу полученных анкет от частных лиц, тяжелее. Сразу два банка получили одинаковое количество заявок за прошлый месяц – Кредобанк и банк «Credit Agricole». Эти учреждения для обслуживания с помощью сервиса «Простобанк Онлайн» в октябре выбрали 449 украинцев. Больше 400 заявок получили также Форум Банк и Platinum Bank. Немного не дотянули до этого показателя АктаБанк, ВТБ Банк и ОТП Банк.

Таким образом, за год своего существования через сервис «Простобанк Онлайн» было подано уже более 51 тысячи заявок на оформление банковских продуктов и услуг. На сегодня к сервису подключены более 50 банков и кредитных организаций.


Підписка на новини АУБ

aub logo white 70

 

Місія Асоціації українських банків – підтримка розвитку національної банківської системи. АУБ співпрацює з Верховною Радою України з питань удосконалення законодавства, що регулює банківську діяльність, взаємодіє з Національним банком України щодо нормативного забезпечення функціонування банків та небанківських фінансових установ. АУБ дбає про підвищення кваліфікації банківських працівників, розширює міжнародні зв'язки з асоціаціями та банківськими структурами інших країн.

 

Контакти

    Адреса:
вул. Євгена Сверстюка,
15 Київ 02002 Україна


   Email :
secret@aub.org.ua


    Телефони:
+380 (44) 516-8775

Підписка на новини АУБ