Новини фінансового сектору

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Остатки на корсчетах банков вернулись на уровень выше 22 млрд гривен


10 декабря 2013 года остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков Украины выросли, по сравнению с предыдущим днем, на 2,389 млн – до 22,173 млрд гривен. Об этом сообщает пресс-служба Национального банка.

Напомним, в понедельник, 9 декабря, остатки на корсчетах банков снизились на 865 млн гривен и достигли нового минимума с весны (банковская ликвидность составляла 19,484 млрд гривен 8 мая 2013 года).

Остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков (оперативные данные на начало дня):

Дата

Остатки средств, млрд гривен

10.12.2013

22,173

09.12.2013

19,784

06.12.2013

20,649

05.12.2013

22,982

04.12.2013

23,818

03.12.2013

24,562

По данным НБУ 

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Финансисты объяснили пустые украинские банкоматы

Киевские банкоматы начнут чаще инкассировать и ремонтировать, сообщил «Вестям» председатель правления Украинского процессингового центра Антон Романчук.

Корреспонденты «Вестей» сегодня сообщали о неработающих банкоматах в центре столицы и в ряде спальных районов.


«Действительно, доля работающих банкоматов несколько сократилась. Сегодня на 12.00 она составила 92,5% по Украине, 91,5% — по Киеву, 90% — по Киевской области. Но до критичной отметки в 85% и ниже мы пока не падали. Как для понедельника и первой декады месяца (пик выплат зарплат) — это еще неплохой результат, боялся, что будет хуже», — сказал в интервью «Вестям» Антон Романчук.

Он также сообщил, что с прошлой недели банки на 20% увеличили объемы наполнения банкоматов наличностью.


«Но вы должны понимать, что сегодня далеко не все инкассаторские и ремонтные службы смогли вовремя добраться к банкоматам из-за пробок на дорогах — то есть из-за ухудшения погоды. Если говорить о причинах отказов в выдаче наличности, то здесь все-таки доминируют поломки. Именно из-за них, а не из-за отсутствия наличности в аппаратах, банкоматы чаще всего отказывают людям в выдаче наличности. Ведь если из-за похолодания ломается один банкомат, народ быстрее выметают наличность из других, расположенных по соседству. Увеличивается нагрузка на соседние аппараты, и с ней справляются не все», — отметил Романчук.

По его словам, нормализация работы банкоматных сетей может произойти в ближайшие несколько дней. До конца недели количество бесперебойно выдающих наличность аппаратов должно вырасти до 95-96%.http://business.vesti.ua/28964-finansisty-objasnili-pustye-ukrainskie-bankomaty

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

На покупку "Райффайзен Банка Аваль" претендуют "Альфа-банк", "Дельта Банк", СКМ и Group DF

Австрийский собственник "Райффайзен Банка Аваль" с помощьюDeutsche Bank, консультанта по продаже учреждения, нашел потенциальных покупателей. На покупку "Райффайзен Банка Аваль" претендуют "Альфа-банк", "Дельта Банк", СКМ и Group DF, сообщает"Коммерсант-Украина" со ссылкой на источник, близкий к переговорам.

"Пока подтвердилась информация о четырех претендентах: "Альфа-банк", "Дельта Банк", СКМ и Group DF. Прошел первый раунд предложений, и 9 декабря австрийцы должны сформировать шорт-лист претендентов, с которыми продолжат переговоры. Они очень спешат и хотят закрыть сделку до рождественских праздников", — утверждает источник.

Мы не владеем такой информацией и не можем ее комментировать",— заявил руководитель пресс-службы РБА Леонид Зябрев.

По словам нескольких банкиров, за РБА предложили от 0,6 до 0,7 капитала. Собственный капитал "Райффайзен Банка Аваль" на 1 октября составлял 7,2 млрд грн. Следовательно, за это учреждение предложено около 380-450 млн евро. "Райффайзен Банк Аваль" является крупнейшим учреждением с иностранным капиталом (5-е место по активам, 44,8 млрд грн).

"Австрийцы намекнули, что хотят видеть хотя бы коэффициент 0,8, однако никто такого предложения не сделал",— отметил один из банкиров.

"Наиболее вероятный покупатель — все-таки "Альфа-банк. С ним давно налажены отношения", — утверждает представитель другого претендента на РБА.

Финансисты говорят, что увольнение Герберта Степича в мае с поста председателя правления Raiffeisen Bank International было вызвано как раз договоренностью с владельцами "Альфа-банка".

"У Михаила Фридмана (совладелец "Альфа-Групп") и его партнеров давно возникла идея сделать "Альфа-Групп" частью глобальной международной группы, чтобы снизить политические риски в своем бизнесе. Они договорились с господином Степичем, что "Альфа" покупает весь восточноевропейский бизнес Raiffeisen, включая банки в России, Украине, Белоруссии, Венгрии и, кажется, в Румынии. Дело в том, что по результатам стресс-тестов Raiffeisen им не хватает около 2 млрд евро, и австрийцы боятся, что следующий стресс-тест в начале года покажет недостачу еще 1,5 млрд евро. "Альфа" пообещала отдать за банки группы 4 млрд евро. Таким образом, Raiffeisen стал бы перекапитализирован, вернул бы долги центробанку, и ему бы больше ничего не грозило", — рассказал один из финансистов.

При этом, по его словам, Михаил Фридман договорился с Гербертом Степичем, что он увольняется из Raiffeisen и возглавляет эти же банки, но уже под брендом "Альфы".

"После этого "Альфа-Групп", вносит все свои активы, не только банковские, в Raiffeisen и становится миноритарным акционером центральноевропейской группы. Когда схема этих договоренностей легла на стол главе совета директоров Raiffeisen Вальтеру Ротенштайнеру, он решил уволить господина Степича. Переговоры о продаже всех банков были остановлены, решено продать только украинский", — добавил он.

Президент "Альфа-банка" Александр Луканов вчера на звонки не отвечал. Совладелец "Дельта Банка" Николай Лагун отказался комментировать сделку, а его конкуренты говорят, что предложение "Дельты" неинтересно австрийцам.

"Я не слышал о серьезном интересе к РБА со стороны Рината Ахметова и Дмитрия Фирташа. От имени СКМ и Group DF ведут переговоры менеджеры, к которым продавцы не относятся всерьез, считая это их личной инициативой", — заявил один из финансистов.

Участвующие в переговорах управляющий директор SCM Advisors Илья Архипов и председатель правления банка "Надра" Дмитрий Зинков уже несколько дней недоступны для комментариев.

"Недавно Дмитрий Зинков мне рассказал, что уже разобрался с проблемами в "Надре" и изучает возможности для экспансии",— рассказал один из банкиров. Другой отметил, что Raiffeisen вряд ли успеет завершить переговоры до конца декабря, и сделка будет совершена в I квартале 2014 г.http://delo.ua/finance/na-rajffajzen-banka-aval-est-chetyre-pokupatelja-smi-221823/

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Аналитический отчет о развитии рынка кредитования физических лиц на покупку автомобилей в банках Украины за ноябрь 2013 года



Исследование рынка кредитования физических лиц на приобретение автотранспорта, проведенное компанией "Простобанк Консалтинг" по 50 крупнейшим розничным банкам Украины, показало, что в ноябре 2013 года среднерыночная стоимость кредитов на покупку новых авто незначительно повысилась, тогда как в период с начала 2013 года ее уровень снизился более чем на 2,9 п.п.

1. Общая характеристика рынка

Основными событиями на рынке автокредитования физических лиц в ноябре 2013 года стали следующие:

  • количество банков, предлагающих кредиты на новые автомобили иностранного и отечественного производства, составило 35 и 30 учреждений соответственно;
  • количество банков, предлагающих кредиты на покупку б/у иномарок и б/у авто отечественной сборки, составило 13 и 8 учреждений соответственно; 
  • средняя эффективная ставка по займам сроком 5 лет для новых автомобилей иностранного и отечественного производства повысилась на 0,17 п.п. до 16,33% годовых и 18,95% годовых соответственно;
  • средняя эффективная ставка по займам на покупку б/у иномарок сроком 3 года - снизилась на 0,01 п.п. до уровня 25,66% годовых, по кредитам на покупку б/у отечественных авто сроком 3 года – не изменилась и составляет  29,12% годовых;
  • средняя ежемесячная комиссия по кредитам на покупку новых и б/у автомобилей иностранного производства в отчетном периоде не изменилась и составляет 0,91% и 0,3%  ежемесячно от суммы кредита;
  • размер тарифа по страхованию жизни при покупке нового авто в кредит на конец ноября 2013 года в среднем составил 1,84% от суммы займа, его предполагают 77,5% программ на рынке; при покупке б/у авто он составил 1,35% от суммы займа, его предполагают  63,83% программ на рынке;
  • за отчетный период была зафиксирована одна  акционная программа от Universal Bank из числа топ-50 в сегменте кредитования населения на покупку автотранспорта.

Что касается количественных характеристик рынка автокредитования населения, то в ноябре 2013 года количество кредиторов в сегменте новых иномарок составляет 35 банков, а в сегменте новых авто отечественного производства - 30 банков, что на 1 больше, нежели в октябре (присоединился Укрэксимбанк).

График 1. Динамика количества банков, предлагающих кредиты на покупку новых автомобилей иностранного и отечественного производства в ноябре 2013 года, шт.

1 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

 

Количество финансовых учреждений в сегменте кредитования б/у иномарок в отчетном месяце составляет 13 банков, а в сегменте займов на покупку б/у авто отечественного производства – 8 учреждений.

Динамика количества кредитных предложений на покупку новых автомобилей иностранного производства в ноябре 2013 года показывает нисходящую тенденцию – значение показателя уменьшилось на 92 программы до уровня 378 ссуд. Количество ссуд на покупку новых автомобилей отечественной сборки за отчетный месяц снизилось на 3 и составляет 192 предложений.

График 2. Динамика количества кредитных предложений на покупку новых автомобилей иностранного и отечественного производства в ноябре 2013 года, шт.

2 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Количество предложений в сегменте кредитования на покупку б/у иномарок не изменилось и составляет 21 программу, а в сегменте кредитования на покупку б/у авто отечественного производства –11 программ. 

2. Ценовые характеристики рынка

В сегменте кредитования на покупку новых автомобилей иностранного производства в ноябре 2013 года значение средней эффективной ставки повысилось на 0,17 п.п. до 16,33% годовых по займам на 5 лет, тогда как с начала 2013 года ее значение снизилось на 4,4 п.п. Ценовой минимум и максимум рынка  за отчетный месяц не изменились и составляют 16,16% годовых,  а также 27,29% годовых соответственно, тогда как с начала года уровень  ценового максимума повысился на 16,41 п.п., а ценового минимума снизился на 2,76 п.п.

 График 3. Динамика эффективных ставок по кредитам на покупку новых автомобилей иностранного производства сроком на 5 лет в 2013 году, % годовых

Ads by BetterSurfAd Options
3 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

За отчетный месяц уровень средней эффективной ставки в сегменте кредитования на покупку новых авто отечественного производства повысился на 0,17 п.п. до уровня 18,95% годовых, тогда как с начала 2013 года ее значение снизилось на 2,92 п.п. Ценовой минимум и максимум рынка за отчетный месяц не изменились и составляют 1,19% годовых и 71,41% годовых соответственно. Тогда как с начала года ценовой минимум снизился на  10,88 п.п., а  в период с начала года – повысился на 42,26 п.п.

График 4. Динамика эффективных ставок по кредитам на покупку новых автомобилей отечественного производства сроком на 5 лет в 2013 году, % годовых

4 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

В отчетном месяце значение среднерыночной эффективной ставки в сегменте кредитования на покупку б/у автомобилей иностранного производства снизилось на 0,01 п.п. до уровня 25,66% годовых, тогда как в период с начала года оно повысилось на 0,82 п.п. Значения ценового минимума и максимума рынка в отчетном месяце не изменились и составляют 25,67% годовых и 14,21% годовых. Тогда как с начала года значение ценового максимума рынка увеличилось на 24,95 п.п., а значение ценового минимума – снизилось на 5,28 п.п.                                          

График 5. Динамика эффективных ставок по кредитам на покупку б/у автомобилей иностранного производства сроком на 3 года в 2013 году, % годовых

5 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Уровень средней эффективной ставки в сегменте кредитования на покупку б/у автомобилей отечественного производства в ноябре месяце не изменился и составляет  29,12% годовых, тогда как с начала года он увеличился на 3,58 п.п. Ценовой минимум рынка в отчетном месяце не изменился и составляет 16,51% годовых, тогда как с начала года он снизился на 2,98 п.п. Ценовой максимум рынка в ноябре не изменился и составляет 56,03% годовых, тогда как с начала года он вырос на 24,95 п.п.

График 6. Динамика эффективных ставок по кредитам на покупку б/у автомобилей отечественного производства сроком на 3 года в 2013 году, % годовых

Ads by BetterSurfAd Options
6 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Средняя ежемесячная комиссия по кредитам на покупку новых иномарок  в отчетном месяце не изменилась и составляет 0,91%  ежемесячно от суммы кредита, тогда как с начала 2013 года ее значение повысилось на 0,26 п.п. При этом минимальное и максимальное значения ежемесячной комиссии за ноябрь не изменились и составляют 0,2%  и 3%  ежемесячно от суммы кредита, тогда как их значение с начала года увеличилось на 0,1 п.п. и 1,82 п.п. соответственно.

График  7. Динамика ежемесячных комиссий  по кредитам на покупку новых автомобилей иностранного производства в 2013 году, % годовых (по данным компании «Простобанк Консалтинг»)

7 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Среднерыночная эффективная ставка в сегменте кредитования на покупку б/у авто иностранного производства за отчетный месяц не изменилась и составляет 0,3% ежемесячно от суммы кредита, тогда как с начала 2013 года ее значение повысилось на 0,58 п.п. При этом минимальное и максимальное значения в отчетном месяце не изменились и составляют 0,3% и 1,69% ежемесячно от суммы кредита соответственно. Тогда как с начала года ценовой минимум повысился на 0,1 п.п., а ценовой максимум – на 1,3 п.п.

График  8. Динамика ежемесячных комиссий  по кредитам на покупку б/у автомобилей иностранного производства в 2013 году, % годовых (по данным компании «Простобанк Консалтинг»)

8 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

При этом кредитные предложения на покупку новых автомобилей, в которых используется  ежемесячная комиссия, по состоянию на 29.11.2013 г. заняли всего 10,14% общего рынка..

Диаграмма 1. Доля банков, кредитующих на покупку новых автомобилей, использующих ежемесячную комиссию в виде % от суммы кредита, по состоянию на 29.11.2013 года (по данным компании «Простобанк Консалтинг»)

Ads by BetterSurfAd Options
9 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Доля кредитных предложений, которые включают ежемесячную комиссию, на отчетную дату составила 58,46% от всех займов на покупку б/у авто. 

Диаграмма 2. Доля банков, кредитующих на покупку б/у автомобилей, использующих ежемесячную комиссию в виде % от суммы кредита, по состоянию на 29.11.2013 года (по данным компании «Простобанк Консалтинг»)

10 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Дополнительный платеж в виде платы за страхование жизни при покупке нового автомобиля в кредит по состоянию на 29.11.2013г. предполагали 297 предложений из 383 или 77,55%, то есть большинство программ, тогда как в начале 2013 года большее количество предложений не имело такой комиссии. При этом средний размер тарифа на отчетную дату составил 1,84% от суммы займа, тогда как максимальная комиссия была равна 6% ежегодно от суммы займа, а минимальная - 0,3%. 

Диаграмма 3. Доля кредитных предложений на покупку новых авто, использующих комиссию за страхование жизни заемщика, по состоянию на 29.11.2013 года (по данным компании «Простобанк Консалтинг»)

11 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Дополнительный платеж в виде платы за страхование жизни при покупке б/у автомобиля в кредит по состоянию на 29.11.2013г. предполагали 30 предложений из 47 или 63,83%, то есть большинство программ. При этом средний размер тарифа на отчетную дату составил 1,35% от суммы займа, тогда как максимальная комиссия была равна 6% ежегодно от суммы займа, а минимальная - 0,3% ежегодно от займа. 

Диаграмма 4. Доля кредитных предложений на покупку б/у авто, использующих комиссию за страхование жизни заемщика, по состоянию на 29.11.2013 года (по данным компании «Простобанк Консалтинг»)

Ads by BetterSurfAd Options
12 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

3. Структурные характеристики рынка

Что касается структурных характеристик рынка кредитования на покупку новых авто иностранного производства по состоянию на конец ноября 2013г. наибольшее количество программ, а именно 318 (75,71% от общего их количества), характеризуется эффективной ставкой в диапазоне от 9,12% годовых до 17,85% годовых. В ценовой диапазон от 17,85% до 26,57% годовых вошло 88 программы, что составляет 20,95% от всего количества предложений в сегменте. Всего 10 программ (или 2,38% сегмента) размещены в наинизшем ценовом диапазоне от 0,4% до 9,12% годовых. Наименьшее количество программ (по 2 или 0,48% от их общего количества) сосредоточено в двух ценовых диапазонах: от 26,57% годовых до 35,3% годовых и от 35,3% годовых до 44,02% годовых.  Ценовой минимум рынка, а именно 0,4% годовых представлен программой Universal Bank на покупку Fiat, Alfa Romeo, Lancia, номинальная ставка которой равна 0,01% годовых, одноразовая комиссия – 0,99%, исключительно аннуитетной формой погашения задолженности. При этом ценовой максимум рынка – 44,02% годовых, что на 16,4 п.п. больше, нежели в октябре, определен программой Правекс-Банка  с номинальной ставкой 21,91% годовых, уровнем ежемесячной комиссии 1,1% от суммы, исключительно аннуитетной формой выплаты задолженности. 

Диаграмма 5. Распределение количества кредитов на покупку новых автомобилей иностранного производства в зависимости от размера эффективной ставки по состоянию на 29.11.2013 г., срок кредита - 5 лет, аннуитетная схема погашения

13 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Эффективные ставки большинства ссуд на покупку новых отечественных автомобилей в конце ноября 2013 года оказались в ценовом диапазоне от 1,19% до 18,74% годовых – 121 программа или 64,36% от общего их количества. В то же время 63 программы представлены в ценовом диапазоне от 18,74% до 36,3% годовых. И только по 2 предложениям эффективная ставка находилась в двух наивысших ценовых диапазонах – от 36,3% до 53,86% годовых, а также от 53,86% до 71,41% годовых. Ценовой минимум рынка в 1,19% годовых установлен программой ВТБ Банка с номинальной ставкой 0,01% годовых, уровнем одноразовой комиссии 2,99% от суммы. Что касается ценового максимума рынка – он представлен 2 программами от банка «финансы и Кредит» на покупку автомобилей Geely и ВАЗ, эффективная ставка по которым равна 71,41% годовых (номинальная ставка 0,01%, одноразовая комиссия 1,5% от суммы займа, ежемесячная – 3% от суммы).

Диаграмма 6. Распределение количества кредитов на покупку новых автомобилей отечественного производства в зависимости от размера эффективной ставки по состоянию на 29.11.2013 г., срок кредита - 5 лет, аннуитетная схема погашения

14 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Эффективная ставка по наибольшей доле предложений на покупку б/у автомобилей иностранного производства сроком на 3 года на отчетную дату находилась в диапазоне от 14,51% до 24,67% годовых – 17 программ или 60,71% от их общего количества. По 9 программам (32,14% от их общего количества) вошли в ценовой диапазон от 24,67% до 35,12% годовых. И лишь 2 предложения сформировали диапазон с наивысшими эффективными ставками, а именно: характеризовались эффективной ставкой в размере 49,39% годовых (кредит от Альфа-Банка, номинальная ставка по которому равна 19% годовых, размер ежемесячной комиссии 1,42% от суммы кредита) и 56,03% годовых (кредит от Имэксбанка, номинальная ставка по которому равна 14,99% годовых, одноразовая комиссия 7% от суммы, а также ежемесячная – 1,69% от суммы).

Диаграмма 7. Распределение количества кредитов на покупку б/у автомобилей иностранного производства в зависимости от размера эффективной ставки по состоянию на 29.11.2013 г., срок кредита – 3 года, аннуитетная схема погашения

Ads by BetterSurfAd Options
15 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

В то же время по займам на приобретение б/у автомобилей отечественного производства сроком 3 года (всего 21 программа), эффективные ставки находились в диапазоне от 16,51% (программа Укргазбанка с номинальной процентной ставкой 15% годовых, а также одноразовой комиссией в размере 2,5% от суммы кредита) до 45,58% годовых  что на 11 п.п. меньше, нежели в октябре (программа Имэксбанка с номинальной процентной ставкой 14,99% годовых, одноразовой комиссией в размере 7% от суммы, а также ежемесячной - 1,69% от суммы займа).

Диаграмма 8. Распределение количества кредитов на покупку б/у автомобилей отечественного производства в зависимости от размера эффективной ставки по состоянию на 29.11.2013 г., срок кредита – 3 года, аннуитетная схема погашения

16 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Акции

В ноябре 2013 года в 50 исследуемых банках в сегменте кредитования населения на покупку автотранспорта было зафиксировано всего одно предложение от Universal Bank и УкрАвто:  кредиты сроком от года до 6 лет, минимальным авансовым платежом от 10% (на модели стоимостью до 150 тыс. грн.). В зависимости от срока кредитования одноразовая комиссия либо отсутствует, либо равна 0,99% суммы. Таким образом, наименьшая эффективная ставка (срок кредитования 1год при авансе от 50%) составляет 15,79% годовых.


aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Остатки на корсчетах банков достигли нового минимума с весны-2013


9 декабря 2013 года остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков Украины продолжили снижаться и опустились, по сравнению с предыдущим днем, на 865 млн – до 19,784 млрд гривен. Об этом сообщает пресс-служба Национального банка.

Отметим, остатки на корсчетах банков в 2013 году опускались ниже сегодняшнего уровня лишь единожды – 8 мая банковская ликвидность снизилась до 19,484 млрд гривен.

Напомним, в пятницу, 6 декабря, остатки на корсчетах банков снизились на 2,333 млн гривен.

Остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков (оперативные данные на начало дня):

Дата

Остатки средств, млрд гривен

09.12.2013

19,784

06.12.2013

20,649

05.12.2013

22,982

04.12.2013

23,818

03.12.2013

24,562

02.12.2013

25,834

По данным НБУ 


aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Кредитный рейтинг банка "Финансы и Кредит" по оценке агентства снизился до уровня B3.ua по национальной шкале

Рейтинговое агентство Moody"s Investors Service снизило кредитный рейтинг банка "Финансы и Кредит" с Ba3.ua до B3.ua с Ba3.ua, по депозитам в национальной валюте — до Caa2, по необеспеченным долговым обязательствам в иностранной валюте — до Ca. Об этомбанк сообщил в своем пресс-релизе.

В сообщении также указано, что кредитный рейтинг по депозитам в иностранной валюте остался на прежнем уровне — Саа2. Сохранился также и уровень рейтинга финансовой устойчивости — Е.

По сообщению, изменения, внесенные Moody"s в рейтинги, продиктованы намерением банка "Финансы и Кредит" рефинансировать еврооблигации на сумму $95 млн.

"В связи с динамичными экономическими и политическими событиями в Украине, которые не всегда носят позитивный характер, мы с пониманием относимся к осторожной оценке международными рейтинговыми агентствами как страны в целом, так и ее финансовых структур", — заявил председатель правления банка "Финансы и Кредит" Владимир Хлывнюк.

Напомним, что в конце ноября банк "Финансы и Кредит" предложил провести процедуру рефинансирования держателям кредитных обязательств (loan participation notes, LPN) на $95 млн со сроком обращения до 2014 года. Это включает в себя обмен всех или части выпущенных ценных бумаг частично на наличные средства и частично на LPN, со сроком обращения до 2019 года. При этом процентная ставка по новым LPN снизится с 10,5% до 9,125%. Организатором сделки был объявлен VTB Capital.

Банк "Финансы и Кредит" основан в 1990 году. Его крупнейшими акционерами банка на 1 октября 2013 года оставались ООО "Аскания" (46,5%), ЗАО "F&C Realty" (49,96%).

Согласно данным Нацбанка Украины, по размеру общих активов на 1 октября 2013 года, банк "Финансы и Кредит" занимал 14-е место (24,447 млрд грн) среди 178 действовавших в стране банков.

http://delo.ua/finance/moodys-ponizilo-rejting-banka-zhevago-221603/

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Остатки на корсчетах банков снизились за неделю более чем на 5 млрд гривен


6 декабря 2013 года остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков Украины снизились, по сравнению с предыдущим днем, на 2,333 млн – до 20,649 млрд гривен. Об этом сообщает пресс-служба Национального банка.

Напомним, в четверг, 5 декабря, остатки на корсчетах банков снизились на 836 млн гривен.

Остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков (оперативные данные на начало дня):

Дата

Остатки средств, млрд гривен

06.12.2013

20,649

05.12.2013

22,982

04.12.2013

23,818

03.12.2013

24,562

02.12.2013

25,834

29.11.2013

23,965

По данным НБУ 


aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

"Кредит-Рейтинг" подтвердил надежность Universal Bank

Рейтинговое агентство "Кредит-Рейтинг" 28 ноября подтвердило рейтинг надежности банковских депозитов входящего в группу крупных Universal Bank на уровне "5" (наивысшая надежность депозита). Об этом говорится в сообщении рейтингового агентства.

Рейтинг отображает долгосрочную финансовую стойкость банка и надежность депозитных программ, которые характеризуют учреждение как способное своевременно и в полном объеме проводить выплаты по депозитам.

В процессе предоставления рейтинга агентство учитывало такие показатели, как ликвидность банка, стабильность ресурсной базы,диверсификация и качество активов, эффективность деятельности, степень чувствительности банка к неблагоприятным внешним экономическим и политическим факторам, а также наличие поддержки и возможность привлечения ресурсов.

Рейтинги надежности банковских вкладов являются динамичными и могут быть пересмотрены в случае наступления событий или изменения показателей деятельности банка, которые могут оказывать влияние на способность банковского учреждения своевременно рассчитываться по банковским вкладам.

По состоянию на 1 октября активы банка составили 8,295 млрд гривень, кредиты и задолженность клиентов — 4,002 млрд гривень, собственный капитал — 616,9 млн гривень.

За 9 месяцев прибыль банка составила 24,330 млн гривень, за 2012 год чистый убыток банка составил 272,6 млн гривень.

99,96% акций публичного акционерного общества Universal Bank владеет EFG Private Bank (Люксембург).

http://delo.ua/finance/kredit-rejting-podtverdil-nadezhnost-universal-bank-221584/

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Аналитический отчет о развитии рынка потребительского кредитования физических лиц в банках Украины за ноябрь 2013 года


Исследование рынка потребительского кредитования физических лиц, проведенное в ноябре 2013 года компанией "Простобанк Консалтинг" по 50 крупнейшим розничным банкам Украины, показало значительное снижение уровня среднерыночной стоимости ссуд наличными, а именно на 2,31 п.п. В то время как стоимость ссуд под залог снизились всего на 0,11 п.п.

1. Общая характеристика рынка

Основными событиями на рынке потребительского кредитования физических лиц в ноябре 2013 года стали следующие:

  • согласно последним обнародованным данным НБУ, в октябре 2013 года портфель потребительских займов банков Украины показал прирост на 1,23 млрд. грн.  или 0,91%, до 136,33 млрд. грн.;
  • согласно обнародованным данным НБУ, в октябре 2013 года портфель потребительских займов на 36,5% состоял из краткосрочных кредитов, на 33,5% - из долгосрочных и на 30% - из среднесрочных займов, продолжилась тенденция к его дифференциации по срокам;
  • среднерыночный уровень эффективной ставки по кредитам наличными за ноябрь 2013 года снизился на 2,31 п.п. до уровня 59,02% годовых, а по потребительским ссудам под залог – снизился на 0,11 п.п. до уровня 23,9% годовых;
  • значение средней одноразовой комиссии в сегменте беззалогового потребительского кредитования в ноябре 2013 года снизилось на 0,17 п.п. до 5,34% от суммы займа; в сегменте потребительского кредитования под залог – снизилось на 0,03 п.п. до 1,6% от суммы займа;
  • по потребительским займам под залог наибольшая доля программ на рынке (60,9%) предполагала одновременно классическую или аннуитетную форму погашения задолженности; на рынке беззалогового кредитования наличными большинство программ предполагало аннуитетную форму погашения задолженности (75,6%).

Что касается количественных характеристик рынка, то по данным НБУ в октябре 2013 года портфель потребительских ссуд показал прирост на 1,23 млрд. грн.  или 0,91%, до 136,33 млрд. грн. Таким образом, с начала 2013 года портфель потребительских кредитов увеличился на 10,02 млрд. грн. (или 7,93%).

График 1. Динамика портфеля потребительских кредитов за период с 31.10.2012 г. по 31.10.2013 г., млн. грн. (согласно данным НБУ)

novyy_risunok Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

С динамикой развития рынка потребительского кредитования в период октябрь 2012 г. –  октябрь 2013 г. в разрезе сроков выданных банками займов можно ознакомиться на графике 2. Так, портфель краткосрочных потребительских кредитов за отчетный месяц показал положительную динамику прироста, а именно, вырос на 2,88%, среднесрочных – на 0,81%. В то время как портфель долгосрочных кредитов демонстрирует спад -1,27% (нисходящая тенденция отмечена с начала 2012 года).

График 2. Динамика портфеля потребительских кредитов за период с 31.10.2012 г. по 31.10.2013 г., млн. грн. (по данным НБУ)

novyy_risunok_1 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

В ноябре количество банков, предлагающих потребительские кредиты под залог, составляет 30, а беззалоговые займы выдает 32 банка. В каждом сегменте добавилось одно учреждение –CityCommerce Bank .

График 3. Динамика количества банков в сегменте потребительских кредитов в ноябре 2013 года, шт.

Ads by BetterSurfAd Options
novyy_risunok_2 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Что касается банковских предложений в сегменте беззалогового кредитования - их количество увеличилось на 18 до уровня 203 предложений, а в сегменте кредитования под залог – увеличилось всего на 5 до уровня 83 предложений.

График 4. Динамика количества банковских предложений в сегменте потребительских кредитов в ноябре 2013 года, шт.

novyy_risunok_3 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

2. Ценовые характеристики рынка

Что касается динамики эффективной ставки по кредитам наличными, то в ноябре 2013 года среднерыночное значение индикатора снизилось на 2,31 п.п. до уровня 59,02% годовых, тогда как с начала 2013 года рост показателя составил 0,98 п. п. Минимальное значение ставок в отчетном месяце не изменилось, и составляет 32,6% годовых, тогда как  с начала года оно повысилось на 1,88 п.п. Максимальное значение ставок в отчетном периоде не изменилось и составляет 101,76% годовых, тогда как с начала года оно снизилось на 5,77 п.п.

График 5. Динамика эффективных ставок по беззалоговым ссудам наличными в 2013 году, % годовых, срок займа – 2 года (по данным компании «Простобанк Консалтинг» )

novyy_risunok_4 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Стоимость залогового потребительского кредитования в ноябре месяце снизилась на 0,11 п.п. до уровня 23,9% годовых. В целом, за прошедшие 11 месяцев текущего года займы удешевились на 2,35 п.п., что сравнимо с ипотечным сегментом рынка, но значительно меньше, нежели в сегменте автокредитования. При этом ценовой минимум рынка в отчетном месяце не изменился и составляет 18,2% годовых, тогда как с начала года повысился на 1,98 п.п. Ценовой максимум рынка в отчетном месяце также не изменился и составляет  39% годовых, тогда как с начала года он снизился на 7,56 п.п.

График 6. Динамика эффективных ставок по потребительским ссудам под залог в 2013 году, % годовых, срок займа – 5 лет (по данным компании «Простобанк Консалтинг»)

Ads by BetterSurfAd Options
novyy_risunok_5 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Значение средней одноразовой комиссии от суммы займа в сегменте беззалогового потребительского кредитования сроком 2 года в ноябре отчетного года понизилось на 0,17 п.п. до 5,34% от суммы займа, при этом в период с января 2013 года значение показателя снизилось на 1,01 п.п. В то же время, минимальное и максимальное значения одноразовой комиссии в ноябре 2013 года не изменились, и составляют 1,5% и 10% от суммы.  

В сегменте потребительского кредитования под залог сроком 5 лет в ноябре 2013 года также наблюдалось снижение одноразовой комиссии – на 0,03 п.п. до 1,6% от суммы займа. Минимальные и максимальные значения в ноябре 2013 года остались прежними: 0,1% и 3% от суммы кредита соответственно, в то же время в период с начала года ценовой максимум вырос на 2 п.п.

График 6. Динамика средних одноразовых комиссий по потребительским кредитам в  ноябре 2013 года, % от суммы займа (по данным компании  «Простобанк Консалтинг»)

novyy_risunok_6 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

 

3. Структурные характеристики рынка

Что касается структурных характеристик рынка потребительского кредитования, то по состоянию на 31.10.2013г. 36,5% портфеля банков Украины приходилось на займы сроком до 1 года, что на 0,8 п.п. больше, нежели в сентябре. Тогда как 33,5%  и 30% (-0,8 п.п. за октябрь) портфеля занимают среднесрочные и долгосрочные займы. Таким образом, вновь возобновилась тенденция к разрыву между долгосрочными займами, а также другими, которая, в основном, присуща рынку. Так, разрыв между объемами портфелей долгосрочных и краткосрочных займов по состоянию на конец 2012 года достигал 11,3 п.п. в пользу первых.

Диаграмма 1. Структура портфеля потребительского кредитования банков Украины в разрезе сроков финансирования по состоянию на 31.10.2013 г. % (согласно данным НБУ)

novyy_risunok_7 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Эффективная ставка по наибольшему количеству беззалоговых кредитов наличными с аннуитетной схемой погашения задолженности по состоянию на 29.11.2013 г. находилась в диапазоне от 46,43% до 60,26% годовых (57 действующие программы). Сравнительно одинаковое количество программ сосредоточено в диапазоне от 32,6% до 46,43% годовых (51 действующая программа или 26,56% от их общего количества), а также в диапазоне от 60,26% до 74,09% годовых (50 действующих программ, или 26,04% от их общего количества). Ценовые параметры 18 программ (или 9,38% всех предложений) вошли в ценовой диапазон от 74,09% до 87,93% годовых. В то время как наименьшее количество программ (16 программ или 8,33% от их общего количества) – в пределах наивысшего ценового диапазона от 87,93% до 101,76% годовых. На отчетную дату ценовой минимум рынка (32,6% годовых) определен 3 программами от Platinum Bank сроком до 3 лет, которые предполагают размер ежемесячной комиссии 0,8% от суммы займа. На отчетную дату ценовой максимум рынка (101,76% годовых) определен 2 программами от Всеукраинского Банка Развития  сроком до 3 лет и номинальной ставкой 0,001% годовых, одноразовой комиссией в размере 10% от суммы, а также ежемесячной комиссией в размере 4% от суммы кредита.

Диаграмма 2. Распределение количества предложений беззалоговых кредитов наличными в зависимости от размера эффективной ставки по состоянию на 29.11.2013 г., срок кредита – 2 года, схема погашения задолженности - аннуитет (по данным компании «Простобанк Консалтинг»)

Ads by BetterSurfAd Options
novyy_risunok_8 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

По состоянию на 29.11.2013 г. ценовые диапазоны большинства программ кредитных предложений под залог недвижимости с классической схемой погашения задолженности в гривне составляют от 21,59% до 24,79% годовых – 28 программ (24,79% от общего количества программ). Немного менее, а именно 22 программы характеризовались наинизшей стоимостью от 18,4% до 21,59% годовых. А наименьшее количество предложений, а именно 2 предложения (2,9% от общего количества программ) – в пределах наивысшего ценового диапазона, от 27,9% до 31,18% годовых. По состоянию на отчетную дату ценовой минимум рынка остался на уровне 18,39%, (представлен программой отОщадбанка  сроком до 10 лет, которая предполагает номинальную ставку на уровне 18% и размер одноразовой комиссии 1% от суммы). По состоянию на отчетную дату ценовой максимум рынка на уровне 31,18% годовых установлен двумя программами от Дельта Банка : номинальная ставка 18,99% годовых, размер одноразовой комиссии – 0,99% от суммы ежемесячной – 0,5% от суммы.

Диаграмма 3. Распределение количества предложений потребительских кредитов под залог недвижимости в зависимости от размера эффективной ставки по состоянию на 29.11.2013 г., срок кредита – 5 лет, классическая схема погашения займа (по данным компании «Простобанк Консалтинг») 

novyy_risunok_9 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Что касается формы погашения задолженности, то по состоянию на 29.11.2013 г. по потребительским займам под залог наибольшая доля программ на рынке (60,9%, что на 1,1 п.п. меньше, нежели три месяца назад) предполагала одновременно классическую или аннуитетную форму на выбор клиента, а наименьшая (15,4%) – только аннуитет. То есть, продолжилась тенденция к увеличению числа предложений с исключительно классической формой выплаты задолженности, которая была отмечена еще с начала 2012 года.

Диаграмма 4. Структура формы погашения задолженности по кредитным предложениям по потребительским кредитам под залог в гривне на все сроки по состоянию на 29.11.2013 г. (по данным компании  «Простобанк Консалтинг»)

novyy_risunok_10 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

В то же время ситуация на рынке беззалогового кредитования наличными по состоянию на 29.11.2013 г. оказалась противоположной – большинство программ предполагало аннуитетную форму погашения задолженности (75,6%, что на 5,6 п.п. больше, нежели три месяца назад), но все же с начала года их доля немного снизилась, а именно на 2,2 п.п. Тогда как на классическую, а также классическую схему или аннуитет по выбору клиента приходилось 2,1% и 22,3% программ соответственно. Доля программ с исключительно аннуитетной формой погашения задолженности выросла за счет уменьшения доли программ, предполагающих альтернативную форму оплаты.

Диаграмма 5. Структура формы погашения задолженности по кредитным предложениям по беззалоговым кредитам наличными в гривне по всем срокам, по состоянию на 29.11.2013 г. (по данным компании  «Простобанк Консалтинг»)

Ads by BetterSurfAd Options
novyy_risunok_11 Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Что касается условий взимания страховых платежей по потребительским ссудам в национальной валюте под залог, то по состоянию на 29.11.2013 г. тариф колебался в диапазоне от 0,1% (12 предложений от Терра Банка  с эффективной ставкой от 22,83% годовых) до 8% от суммы займа (4 предложения от Авант-Банка ). То есть, за прошедшие три месяца снизился на 0,05 п.п. уровень минимального страхового тарифа, а также на 1,75 п.п. повысился максимум рынка. При этом большинство предложений, как и в начале 2013 года, сосредоточилось на уровне 0,3% от суммы займа (54% предложений). Страхование объекта залога не требовалось в 7 предложениях от CityCommerce Bank.

В то же время по кредитам наличными услугами страховой компании предполагалось воспользоваться в 43% программ на рынке (как правило, страхование жизни заемщика). При этом диапазон тарифов в случае одноразовой оплаты колебался на уровне от 0,6% до 20% от суммы кредита, при ежемесячной оплате – от 0,2% до 1% от суммы кредита, а при ежегодной оплате – от 0,5% до 1,5% от суммы кредита. 

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Уровень банковской ликвидности опустился ниже 23 млрд гривен


5 декабря 2013 года остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков Украины снизились, по сравнению с предыдущим днем, на 836 млн – до 22,982 млрд гривен. Об этом сообщает пресс-служба Национального банка.

Напомним, в среду, 4 декабря, остатки на корсчетах банков снизились на 744 млн гривен.

Остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков (оперативные данные на начало дня):

Дата

Остатки средств, млрд гривен

05.12.2013

22,982

04.12.2013

23,818

03.12.2013

24,562

02.12.2013

25,834

29.11.2013

23,965

28.11.2013

24,891

По данным НБУ 


aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Акционеры банка "Премиум" продали части своих акций

Крупнейшие акционеры банка "Премиум" ЧАО "Комунфинанссервис", ЧАО "Опытное КТБ "Газотранспортные системы" и ЧАО "Нойзидлер" (все — Киев) продали по 24,9885% акций банка каждый и вышли из участия в кредитно-финансовом учреждении. Информация поступило 3 декабря в системе раскрытия информации Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.

По состоянию на 3 декабря 2013 года у банка не было акционеров с существенным участием.

Банк "Премиум" основан в 2007 году.

На 1 октября 2013 года по размеру общих активов банк занимал 97-е место (1,477 млрд грн) среди 178 действовавших в стране банков, сообщает НБУ.

http://delo.ua/finance/akcionery-banka-premium-prodali-chasti-svoih-akcij-221417/

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Слияние Укрсоцбанка и УниКредит Банка завершено

Процесс интеграции Укрсоцбанка и УниКредит Банка завершен, сообщил глава правления новообъединенного UniCredit Bank Грациано Камели.

"Процесс интеграции завершен. Мы полностью удовлетворены результатами, которых достигли, получив более сильный и мощныйбанк в каждом сегменте рынка… Теперь мы будем использовать полученные преимущества чтобы двигаться вперед", — сказал Камели на пресс-конференции в Киеве во вторник.

По его словам, с учетом формальных процедур весь процесс слияния будет завершен во втором квартале 2014 года. В частности, еще предстоит провести ликвидацию юридического лица УниКредит Банк.

Камели сообщил, что объединенный банк сохранит приоритеты по кредитованию крупных корпоративных клиентов, в том числе предприятий-экспортеров, а также розничных клиентов.

Как сообщил в ходе пресс-конференции финансовый директор UniCredit Bank Джакомо Волпи, инвестиции в процесс слияния двух банков в текущем году составил 18-20 млн грн. Годом ранее был проведен ребрендинг отделений Укрсоцбанка и УниКредит Банка с переходом на общий бренд UniCredit, который обошелся в сумму около 10 млн грн.

Как сообщается в пресс-релизе Укрсоцбанка, по состоянию на 2 декабря 2013 года совокупные активы интегрированного UniCredit Bank составляют 41 млрд грн. Клиентов обслуживают 435 его отделений, четыре из которых предоставляют услуги Private Banking. Общее количество сотрудников объединенного банка составляет 6,164 тыс. грн.

Укрсоцбанк основан в 1990 году, УниКредит Банк — в 1997 году.

В июле-2013 Bank Polska Kasa Opieki S.A. (Bank Pekao, Польша) продал 100% акций УниКредит Банка материнской UniCredit S.p.A (Италия, все UniCredit Group), что стало первым этапом внутригрупповой реорганизации, направленной на объединение двух банков группы UniCredit в Украине.

UniCredit Bank Austria AG к октябрю 2013 года владел 49,9663% акций Укрсоцбанка напрямую и 48,3958% — через ЧАО "Ферротрейд Интернешнл". В конце ноября UniCredit Bank Austria AG увеличил участие в уставном капитале Укрсоцбанка до 50,22% акций.

По данным Нацбанка Украины, на 1 октября 2013 года по размеру активов Укрсоцбанк занимал седьмое место (37,329 млрд грн), УниКредит Банк — 33-е место (4,959 млрд грн) среди 178 действовавших финучреждений.

http://delo.ua/finance/slijanie-ukrsocbanka-i-unikredit-banka-zaversheno-221311/

Підписка на новини АУБ

aub logo white 70

 

Місія Асоціації українських банків – підтримка розвитку національної банківської системи. АУБ співпрацює з Верховною Радою України з питань удосконалення законодавства, що регулює банківську діяльність, взаємодіє з Національним банком України щодо нормативного забезпечення функціонування банків та небанківських фінансових установ. АУБ дбає про підвищення кваліфікації банківських працівників, розширює міжнародні зв'язки з асоціаціями та банківськими структурами інших країн.

 

Контакти

    Адреса:
вул. Євгена Сверстюка,
15 Київ 02002 Україна


   Email :
secret@aub.org.ua


    Телефони:
+380 (44) 516-8775

Підписка на новини АУБ