Временно исполняющим обязанности главы правления Терра Банка с 14 января назначен Олег Савощенко, который с января 2011 года работал в должности первого заместителя главы правления этого кредитно-финансового учреждения.

Согласно официальному сообщению банка, соответствующие кадровые решения утверждены наблюдательным советом банка 11 января.

При этом, по данным банка, Эдуард Бабишенко уволился с должности исполняющего обязанности главы правления банка по собственному желанию.

Как сообщалось, в декабре-2013 наблюдательный совет Терра Банка возглавил Сергей Клименко являющийся представителем крупнейшего акционера банка — ЧАО "Украинская стратегическая группа". При этом Клименко занимал должность директора ООО "Альфа-капитал-инвест".

Терра Банк (ранее Инвест-Кредит Банк) основан в 1996 году. Его крупнейшим акционером на 1 октября 2013 года являлось ЧАО "Украинская стратегическая группа" (99,6383%).

Согласно данным Нацбанка Украины, на 1 октября 2013 года по размеру общих активов Терра Банк занимал 47-е место (4,496 млрд грн) среди 178 действовавших в стране банков.

http://delo.ua/finance/novyj-sobstvennik-terra-banka-smenil-ispolnjajuschego-objazannosti-gl-224235/

Иностранные банки начали блокировать международные платежи украинских финансовых учреждений, заставляя их идентифицировать отправителей денег.

В частности, американцы заставляют украинские банки дополнительно проверять своих клиентов на наличие против них международных экономических санкций.

Против украинских чиновников индивидуальные санкции США пока не применялись, но, похоже, подготовка к их введению идет полным ходом.

Почти нет сомнений, что против некоторых чиновников высшего уровня, причастных к кровавым разгонам мирных демонстрантов на Евромайдане, будут введены экономические санкции со стороны США.

Есть информация, что первым, но далеко не последним в перечне международных изгоев может оказаться глава МВД Віталій Захарченко. Не исключено, туда же запишут и Виктора Януковича со всем его "семейством".

Чиновники и политики, которые нарушают демократические права и свободы граждан, и не только в связи с событиями на Евромайдане, рискуют попасть в "черный" список Управления по контролю за иностранными активами Минфина США - The Office of Foreign Assets Control, сокращенно OFAC.

Лица, занесенные в этот список, а также члены их семей и связанные с ними компании, не смогут совершать международные платежи в долларах США.

Все транзакции в этой валюте обязательно проходят через американские банки. Они, в свою очередь, тщательно проверяют, нет ли среди отправителей и получателей платежей лиц, против которых введены санкции.

Кроме прочего, OFAC отслеживает и блокирует финансовые потоки террористов, а также транзакции лиц, на которых наложены санкции ООН или США. В списке OFAC значится несколько десятков тысяч персон нон грата, среди которых пока только четыре компании с украинскими акционерами.

Когда именно в отношении украинских Politically Exposed Persons - влиятельных политических персон - будут введены санкции, точно не известно. Однако иностранные банки уже начали массово блокировать и задерживать международные платежи украинских клиентов по требованию OFAC.

В распоряжение ЭП попало письмо государственного Укрэксимбанка от 3 января 2014 года "Относительно расширенной процедуры по идентификации клиентов".

В этом послании госбанк предупреждает своих украинских контрагентов о том, что в последнее время участились случаи приостановки иностранными банками платежей с целью дополнительной идентификации и соблюдения режимов международных санкций.

"Обращаем ваше внимание на усиление иностранными банками-корреспондентами мониторинга международных транзакций", - сказано в письме.

Нажмите для увеличения

Укрэксимбанк - один из крупнейших клиринговых банков в стране. Через его корсчета проводят международные платежи многие украинские финансовые учреждения. У банка открыты корсчета в 800 банках других стран.

В 2013 году американский Citi Bank и некоторые другие крупные зарубежные банки в одностороннем порядке закрыли корсчета многим украинским банкам.

Причина - непрозрачная структура собственности или незначительные остатки на корсчете. Такие банки вынуждены проводить международные платежи через Укрэксимбанк и другие финучреждения, оплачивая им комиссионные.

Однако, как следует из письма Укрэксимбанка, для многих украинских финансовых учреждений начались проблемы и с этой схемой работы.

Судя по всему, некоторые из них недостаточно тщательно проверяют платежи своих клиентов. В частности - на предмет наличия международных санкций в отношении отправителей и получателей денег.

В Укрэксимбанке напоминают, что банки-корреспонденты, которые открыли у него "лоро"-счета, не должны предоставлять расчетные документы на списание денег, если в платежке указываются данные физических или юридических лиц, относительно которых существуют международные экономические санкции.

Аналогичный запрет распространяется и на компании, которые на 50% и больше принадлежат или "прямо или опосредованно" контролируются лицами, попавшими под международные экономические санкции.

"В связи с этим Укрэксимбанк подчеркивает необходимость проведения расширенной процедуры идентификации клиентов и их бенефициарных владельцев во избежание блокировки активов иностранными банками", - предупреждается в депеше госбанка.

Фото eximb.com

Если США введут санкции против украинских чиновников, то они сразу же попадут в черные списки OFAC. "Если "семья" не решит вопросы с Западом, то эти списки мгновенно пополнятся фамилиями, которые у всех на слуху", - прогнозирует владелец консалтинговой компании Honest&Bright Ltd Ярослав Ломакин.

"Украинские бизнесмены и политики пока не внесены в перечень  экономических санкций OFAC - SDN List. В случае введения таких санкций их счета и счета подконтрольных им предприятий в США будут заморожены", - поясняет старший партнер адвокатской компании "Кравец и партнеры" Ростислав Кравец.

Он также не исключает, что Украину могут вернуть и в черный список FATF в связи с попытками принять закон о легализации средств, а также наличием в обращении валютных облигаций на предъявителя.

"В соответствии с рекомендациями FATF банки собирают, проверяют и хранят информацию о клиентах и бенефициарах. Предусмотрен режим, в соответствии с которым банковская тайна не должна препятствовать выполнению рекомендаций FATF", - говорит старший юрист юридической группы LCF Елена Волянская.

Кроме того, добавляет она, финансовые организации обязаны выявлять клиентов, имеющих отношение к государственной службе, и членов их семей, проявляя в работе с ними особую осторожность.

В "черных" списках OFAC фигурируют не только граждане "террористических" стран - Афганистана, Пакистана, Сирии или Ирана, но и соседи Украины.

Еще в 2004 году США ввели экономические санкции относительно Белоруссии и ее президента. А в 2012 году на основании принятого в США "закона Магнитского" санкции были введены против 18 чиновников РФ - МВД, ФСБ, ФНС, Арбитражного суда, Генпрокуратуры - как лиц, ответственных за нарушение прав человека.

В Укрэксимбанке утверждают, что усиление контроля в отношении украинских банков не связано с событиями на Евромайдане и отказом Украины от подписания соглашения об ассоциации с ЕС.

Ответ пресс-службы Укрэксимбанка. Нажмите для увеличения

Хотя на условиях анонимности некоторые банкиры признают: американские банки стали более дотошно проверять платежки украинских коллег именно после отказа страны от евроинтеграции и ухудшения отношений с МВФ.

Кроме того, усиление контроля связано с возможным введением экономических санкций против украинских чиновников и используется как превентивная мера.

Пока на сайте Управления по контролю над иностранными активами Минфина США фигурируют всего четыре компании с украинскими акционерами. Однако этот список может значительно расшириться уже в ближайшем будущем.

Источник: sdnsearch.ofac.treas.gov. Нажмите для увеличения http://www.epravda.com.ua/publications/2014/01/13/414233/

Ликвидатор ПАО "Банк "Столица" объявил конкурс на определениебанка, которому будут переданы обязательства и активы, выступающие предметом обеспечения по кредитам НацбанкаУкраины.

Как сообщается в муниципальной газете "Хрещатик", на торги 10 февраля 2014 года в 11:00 кв будут выставлены 2 лота на 58,249 млн грн.

Первый лот ценой 23,724 млн грн включает обязательства по кредитному договору с НБУ балансовой стоимостью 23,709 млн грн и активы в виде трех нежилых помещений в Киеве оценочной рыночной стоимостью 23,724 млн грн.

Второй лот ценой 34,525 млн грн включает кредитные обязательства банка балансовой стоимостью 33,673 млн грн и активы банка оценочной рыночной стоимостью 34,525 млн грн: нежилое помещение в Киеве, земельный участок в Киевской области, 16 машиномест в Киеве, гаражный бокс, два земельных участка в Коминтерновском районе Одесской области, нежилое помещение в Николаеве, имущественные права по кредитному договору в количестве 45 шт., имущественные права на получение денежных средств по облигациям юрлица.

Конкурс состоится в помещении банка "Столица" по ул. Вышгородская, 45/2. Победитель конкурса компенсирует ликвидатору ПАО "Банк Столица", сумму превышения оценочной стоимости активов банка над суммой кредитных обязательств перед НБУ в течение 10 рабочих дней после даты заключения договора об отчуждении активов, но не позднее даты переоформления права собственности.

Прием конкурсной документации будет проводиться до 3 февраля 2014 года в рабочие дни с 09:00 до 18:00 (в пятницу до 16:00) по ул. Вышгородская, 45/2.

Как сообщалось, НБУ инициировал процедуру ликвидации банка "Столица" с 31 января 2012 года. Владелец корпорации "Столица" был объявлен в международный розыск за присвоение и растрату имущества, его до сих пор ищет Интерпол.

Корпорация "Столица", в которую входит банк, создана в 2003 году на базе ЗАО "Киевгорстрой-1" и ЗАО "Трест "Киевгорстрой-1". 32 компании группы специализируются а строительстве, производстве стройматериалов и предоставлении финансовых услуг.

http://delo.ua/finance/likvidator-prodaet-aktivy-banka-stolica-224165/

Держатели еврооблигаций (loan participation notes, LPN) банка "Финансы и Кредит" на сумму $95 млн со сроком обращения до конца января 2014 года согласились провести их рефинансирование: обменять все или часть выпущенных ценных бумаг частично на наличные средства и частично на новые LPN со сроком обращения до конца января 2019 года, сообщается в пресс-релизе банка.

Согласно сообщению, по новым LPN процентная ставка снижена до 9,25% с 10,5%, предусмотренных по находящимся в обращении ценным бумагам.

"По результатам голосования (9 января 2014 года — Ред.) более три четверти участников приняли решение о рефинансировании еврооблигаций со сроком обращения до января 2019 года и с купонной ставкой 9,25%, а также о доразмещении еврооблигаций на общую сумму $100 млн", говорится в пресс- релизе.

Организатором сделки выступил VTB Capital (Великобритания), эмитентом новых бондов выступила компания Finance&Credit Ukraine BV (Нидерланды).

"Успешное завершение процедуры рефинансирования с купоном 9,25%, а также то, что нам удалось привлечь новых инвесторов, говорит о безусловном доверии со стороны многочисленных инвесторов к банку и видении ими потенциала позитивного развития для крупнейших участников украинского финансового сектора", — цитирует пресс-служба председателя правления банка "Финансы и Кредит" Владимира Хлывнюка.

Как сообщалось, "Финансы и Кредит" в ноябре 2006 года разместил дебютные LPN на $100 млн. В конце 2009 года держатели ценных бумаг в обмен на погашение 5% основной суммы долга и повышение ставки с 10,375% до 10,5% согласились на продление срока погашения обязательств до 25 января 2014 года.

Банк "Финансы и Кредит" основан в 1990 году. Его крупнейшими акционерами банка на 1 октября 2013 года являлись ООО "Аскания" (46,5%), ЗАО "F&C Realty" (49,96%).

Согласно данным Нацбанка Украины, по размеру общих активов на 1 октября 2013 года банк "Финансы и Кредит" занимал 14-е место (24,447 млрд грн) среди 178 действовавших в стране банков.

http://delo.ua/finance/bank-zhevago-ubedil-investorov-soglasitsja-na-uslovija-refinansi-224004/