Новини фінансового сектору

Відтепер проводити касові операції в Universal Bank стало набагато простіше – верифікація клієнтів або їх законних представників проводиться з використанням е-паспорта громадянина України або е-паспорта для виїзду за кордон у мобільному застосунку «Дія». 

З 15 лютого в операційних касах банку реалізований процес інтеграції з мобільним застосунком «Дія» – можливість здійснити запит та після згоди клієнта отримати копію ідентифікаційного документа клієнта, на який накладена кваліфікована електронна печатка Державного підприємства «Дія».

Як це працює:

• в мобільному застосунку «Дія» клієнту потрібно вибрати документ, на підставі якого буде здійснена ідентифікація (е-паспорт громадянина України або е-паспорт для виїзду за кордон);
• натиснути пункт «Коди для перевірки», на екрані телефону відобразиться QR-код, Bar-код, а нижче – 13 цифр, котрі потрібно повідомити працівнику банку;
• підтвердити запит в мобільному застосунку «Дія» на надання копії цифрового документу (е-паспорту), у запиті буде зазначена назва та адреса відділення банку, в якому клієнт здійснює операцію;
• після підтвердження запиту на передачу документа та верифікації клієнта працівником банку здійснюється необхідна касова операція.

Верифікація клієнта Банку/представника клієнта на підставі е-паспорта у мобільному застосунку «Дія» може здійснюватись при проведенні наступних касових операцій:

1. внесення клієнтами/представниками клієнтів готівкових коштів на власні поточні або депозитні рахунки клієнта банку, в т. ч. за проектом monobank;
2. отримання клієнтами/представниками клієнтів готівкових коштів з власних поточних або депозитних рахунків клієнта банку, в т. ч. за проектом monobank;
3. приймання платежів в національній валюті в сумах від 5 000 грн до 400 000 грн без відкриття платнику рахунку;
4. виплата клієнтам прийнятих Банком платежів в національній валюті, які повернулися в банк;
5. відправка та виплата клієнтам грошових переказів з використанням міжнародних платіжних систем в сумі, яка є меншою в еквіваленті ніж 400 000 грн.

 

Довідково.

«Дія» – це новий рівень взаємодії держави та громадян: зручний, непомітний, людяний.

«Дія» 2.0 – оновлений мобільний застосунок, за допомогою якого українці мають змогу отримувати доступ до своїх цифрових документів і в потрібних життєвих ситуаціях у кілька кліків шерити їхні цифрові копії. Серед них — ID-картка та закордонний біометричний паспорт, студентський квиток, посвідчення водія, свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, страховий поліс транспортного засобу, податковий номер (РНОКПП), свідоцтво про народження та довідка переселенця (ВПО).

«МЕГАБАНК» підписав угоду про співробітництво з Експортно-кредитним агентством (ЕКА) у рамках державної програми, спрямованої на підтримку експорту товарів і послуг українського походження.

Така співпраця надасть можливість банку запропонувати ширший спектр банківських продуктів для експортерів сегменту малого та середнього бізнесу. На першому етапі основний акцент буде спрямований на партнерство в рамках продуктів ЕКА – страхування експортних кредитів та страхування договірних банківських гарантій. Програма має на меті забезпечення збільшення конкурентоздатності української продукції, а також вирішення питання спрощення доступу українських експортерів до зовнішніх ринків.

Відповідно до укладених домовленостей, «МЕГАБАНК» докладатиме зусиль, необхідних для підтримки та стимулювання  українського експорту з використанням продуктів ЕКА. 

Зі свого боку, ЕКА здійснюватиме страхування експортних кредитів, банківських гарантій за проектами, що фінансуються або гарантуються «МЕГАБАНКОМ» та пов’язані з українським експортом на зовнішні ринки.

««МЕГАБАНК» давно працює з підприємницьким сегментом у напрямку підтримки торговельних операцій за кордоном. Так, банк пропонує форвардні контракти, зокрема сільгоспвиробникам, які укладають зовнішньоекономічні договори і реалізують свою продукцію за кордоном. Тепер робимо ще один крок у цьому напрямку. Співпраця з Експортно-кредитним агентством розширює наші можливості для клієнтів чинних і майбутніх експортерів», – прокоментувала заступник Голови Правління АТ «МЕГАБАНК» Олена Пономаренко.

«Я радий вітати «МЕГАБАНК» серед банків-партнерів ЕКА. Нарощування експортного потенціалу – запорука розвитку українського бізнесу. Програма ЕКА покликана знизити ризики банку за кредитами, що видані на виконання експортних контрактів. У кінцевому підсумку це дозволить зробити кредитні продукти «МЕГАБАНКУ» дешевшими і, головне, доступними для експортерів», – зазначив в.о. Голови Правління Експортно-кредитного агентства Руслан Гашев.

 

Довідково.

ЕКА (Експортно-кредитне агентство) – це молода, відкрита, клієнтоорієнтована державна компанія, яка допомагає українським експортерам бути конкурентними на світовому ринку.

Продукти ЕКА дозволяють експортерам працювати з клієнтами на умовах відстроченого платежу, знизити ризик отримати збитки від експортної операції для підприємців, які працюють з покупцями на ринках, що вважаються високоризиковими, суттєво спрощують доступ до банківського фінансування в Україні.

ЕКА працює лише з експортерами товарів та послуг з високою доданою вартістю та не підтримує сировинний експорт.

 

«Ідея Банк» черговий шостий раз поспіль став лідером рейтингу банків за індексами фінансового здоров'я: ефективність, надійність, обсяг активів.

Рейтингування традиційно проводилося Міжнародним центром перспективних досліджень (МЦПД) за показниками 2020 року. У загальному рейтингу банків, з активами від 2 млрд грн, «Ідея Банк» отримав найвищий загальний індекс і посів перше місце серед працюючих в Україні банків.

Коментуючи підсумки рейтингу, експерти зазначають, що карантинні обмеження 2020 дуже боляче вдарили по бізнесу, і, ймовірно, ще довго цілі сектори вітчизняної економіки будуть відчувати на собі їхні наслідки. На цьому тлі досить впевнено виглядає банківський сектор, який, як очікується, стане головним драйвером виведення економіки з кризи.

«В цілому можна сказати, що криза торкнулася українського банківського сектору, але критичною ситуація не стала, зокрема, проблемних банків серед досліджуваних учасників рейтингу не з'явилося», – йдеться в дослідженні.

Також експерти коментують, що розрив між найбільш і найменш фінансово "здоровими" банками знову почав збільшуватися, в основному тому, що в цілому лідери цього рейтингу краще адаптувалися до ситуації і демонструють поліпшення ефективності використання своїх активів, незважаючи на коронакризу.

Дослідження регулярно проводить МЦПД, починаючи з 2 кварталу 2019. Показник фінансового здоров'я банків експерти розраховують на підставі даних економічних нормативів НБУ і згрупованих даних про фінансові результати, активи і капітал. За підсумками 2020 року було прорейтинговано 45 банків (додалося ще 5 банків у зв'язку зі збільшенням їх активів у 2020 до 2 млрд грн).

Цей показник дає змогу додатково оцінити ефективність та надійність тієї чи іншої фінустанови, його привабливість як для акціонерів, так і для клієнтів.

 

Довідково: «Ідея Банк» працює на ринку з 1989 року. За 31 рік практики банк сформував ділову репутацію надійного фінансового партнера, який пропонує споживачам продукти і сервіси європейської якості. Банк входить до європейської фінансової групи Getin Holding S.A. (Польща). Getin Holding S. A. (Польща) належить 100% акцій банку.

«Ідея Банк» вдруге увійшов до списку 20 digital-банків України, складеного журналом «Banker» (№3, березень 2021). За більшістю показників банк утримав позиції порівняно із попереднім ренкінгом, опублікованим у жовтні 2020.

Видання зазначає, що продовжує слідкувати за темпами діджиталізації банківського сектору, що на сьогодні є одним із ключових показників якості та розвитку фінансових послуг. Digital-рейтинг відображає як ступінь активності банків у мережі інтернет, так і рівень опанування сучасних технологічних інструментів.  

Відповідно до обраної виданням методики, рейтинг складається з 4 основних розділів, за якими можна визначити популярність банку як бренду в мережі інтернет, рівень відвідуваності сайту, кількість фоловерів у соцмережах і завантажень мобільних додатків банків. У чотирьох номінаціях взяли участь обрані редакцією 24 банки. Дані за державними та комерційними представлені окремо.

Дані по кожному параметру взяті з офіційних джерел у відкритому доступі. Крім того, державні і комерційні банки представлені окремо.

«Ідея Банк» увійшов до списків комерційних банків.

Кожен банк посідає свою позицію в рейтингу, виходячи із загальних показників: чим вони більші, тим вище місце банку в таблиці.

Банки за кількістю передплатників в соціальних мережах – «Ідея Банк» посів 8-му позицію

Як зазначає редакція, діджіталізація банків України безпосередньо пов'язана з кількістю передплатників на їх офіційних сторінках в популярних соціальних мережах. Враховувалася кількість передплатників в Facebook, Instagram і Telegram на 21 лютого 2020 року. Якщо у банку відсутні акаунти в тій чи іншій соцмережі, то в графі стоїть прочерк. Чим більша сумарна кількість підписників, тим вища позиція банку в рейтингу.

Банки за кількістю запитів бренду – «Ідея Банк» посів 10-ту позицію

Як зазначає редакція, у вибірці враховувалися запити українською, російською та англійською мовами по Україні з 1 січня по 31 грудня 2020 року в пошуковій системі Google. Вказано середній показник запитів кожною мовою за місяць, а також виведена загальна кількість запитів за 12 місяців. Чим більша кількість запитів, тим вища позиція банку в рейтингу.

Найпопулярніші мобільні додатки банків «Ідея Банк» посів 8-у позицію в Google Play та 9-ту – в App Store

Цей рейтинг враховує кількість та рівень оцінок станом на 21.02.2021 банківських мобільних додатків для клієнтів в App Store і Google Play. Крім того, в рейтингу береться до уваги місце, яке посідає додаток банку серед всіх додатків у категорії «Фінанси».

Найпопулярніші сайти банків – «Ідея Банк» посів 13-ту позицію

Для визначення рівня популярності банківських сайтів враховувалися дані від аналітичних компаній SimilarWeb, Alexa та Semrush, які займаються дослідженням поведінки користувачів у мережі. Для аналізу взята статистика сайтів за 2020 рік. Дані можуть відрізнятися через різницю алгоритмів. Банки ранжовані за кожним значенням окремо, після чого виведено середнє значення, яке визначає місце банку в загальному рейтингу.

В коментарі для редакційного опитування думок банкірів щодо розвитку digital-сервісів, Віталій Могильов, директор департаменту цифрового банкінгу «Ідея Банк» зазначив, що на сьогодні вже доконаний факт – якщо банку немає в цифровому просторі, та він продовжує інвестувати тільки в розвиток наземної інфраструктури замість проведення комплексної цифрової трансформації, то, перефразовуючи класика, такого банку не існує. Практично всі основні гравці фінансового ринку України мають мобільний додаток. Навіть більше – мобільний банк в Україні поступово комодитизується і стає таким само товаром, як цукор чи борошно. Адже споживачі практично не замислюються про виробника чи дистриб'ютора цих товарів.

Основна битва за клієнта розгортається навколо зручних для нього безшовних сервісів, які, по-перше, повинні бути органічно вплетені в його щоденні поведінкові патерни, але ще - задовольняти і передбачати його потреби в якісних та недорогих фінансових послугах.

Ознайомитися з повною версією рейтингу можна за посиланням.

Журнал «Banker» – банківський журнал України, який публікує банківські рейтинги, інтерв'ю, експертні коментарі, фінансові огляди, а також матеріали в стилі lifestyle, про подорожі, їжу, модні тренди, спорт і т. д.

Виходить на базі сайту Banker Перший номер журналу з'явився в жовтні 2020 року. Журнал розрахований на банківську і бізнес-аудиторію.

Стартувала Всеукраїнська інформаційна кампанія із захисту прав споживачів фінансових послуг «Знай свої права», яку проводить Національний банк у партнерстві з Уповноваженим Верховної Ради з прав людини. Мета кампанії – покращити обізнаність громадян про права та обов’язки під час користування фінансовими послугами.

У межах інформаційної кампанії Національний банк спільно з партнерами розповідатиме українцям, які вони мають права як споживачі фінпослуг та куди звертатися у разі їх порушення. 

«Є чимало причин, чому українці з пересторогою користуються фінансовими послугами або не користуються ними взагалі. Це і пережиті кризи, і негативний споживацький досвід, і недостатня обізнаність про переваги користування фінансовими продуктами. Національний банк сьогодні має подвійну мету. Перша – встановити додаткові вимоги до фінустанов, які забезпечать їх прозорість щодо вартості послуг та добросовісну поведінку стосовно  споживачів. Друга – сприяти ліпшій фінансовій обізнаності самих українців. Це обов’язкові складові для підвищення захищеності споживачів фінпослуг, а також для більшої залученості громадян до фінансової системи та активнішого користування послугами», – наголосив заступник Голови Національного банку України Олексій Шабан.

«Ідея Банк» долучився до кампанії, маючи на меті спільно із регулятором та іншими учасниками ринку сприяти загалом підвищенню фінансової грамотності, відповідального користування послугами банку споживачів фінансових послуг та, зокрема, розвиткові платіжної дисципліни серед позичальників.

«Взаємовідносини користувачів фінансових послуг та банків за останні роки набувають все більш конструктивного характеру, зокрема і завдяки роботі регулятора у напрямку підвищення фінансової обізнаності громадян. Водночас, ми продовжуємо фіксувати значну кількість звернень клієнтів, частою причиною яких є нерозуміння клієнтами своїх прав та обов’язків відповідно до умов укладених угод. На нашу думку, така інформаційна кампанія спонукатиме користувачів відповідально та усвідомлено ставитись до укладання з банком угод, більш ретельно ознайомлюватись зі своїми правами та обов’язками в рамках пропонованих послуг та продуктів, ще до накладання підпису на угоду і, як результат, – збільшить кількість задоволених клієнтів, які успішно реалізували свої життєві цілі за допомогою взаємовигідної співпраці з банками», – підкреслила начальник управління комунікації з клієнтами «Ідея Банк» Орися Грещук.

Кампанія проходитиме в березні-травні 2021 року в усіх регіонах України. Національний банк у межах кампанії запускає спеціальний лендинг «Знай свої права».

 

АТ «АБ «РАДАБАНК» приєднався до державної програми «Доступні кредити 5-7-9%». Про це Рада Фонду розвитку підприємництва повідомила «РАДАБАНК» 23 березня листом «Щодо затвердження АТ «АБ «РАДАБАНК» в якості уповноваженого банку для реалізації програми «Доступні кредити 5-7-9%».

Завдяки участі в урядовій програмі банк продовжить надавати фінансову допомогу малому бізнесу в ще більших розмірах за найнижчими ставками в Україні.

Нагадуємо, що дана програма передбачає спрощення доступу підприємств малого та середнього бізнесу до банківського кредитування, а саме – отримання кредитів за зниженою процентною ставкою по кредитах (5-7-9%) в національній валюті.

Довідково: АТ «АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «РАДАБАНК» заснований у 1993 році і працює на ринку як універсальний банк. Стратегія банку спрямована на розвиток бізнесу з урахуванням зовнішніх змін, споживчих звичок і попиту. РАДАБАНК виконує всі економічні нормативи, встановлені НБУ згідно з законодавством. РАДАБАНК отримав 28 млн грн чистого прибутку* за результатами роботи у 2020 році. При цьому загальний обсяг активів АТ «АБ «РАДАБАНК» зріс за рік більш ніж у півтора рази та досяг на 1 січня 2021 р. майже 2,9 млрд. грн. Портфель кредитів, наданих юридичним та фізичним особам досяг майже 1,3 млрд грн., що на 17% більше порівняно з аналогічною датою минулого року.

 

*За попередніми неаудійованими даними.

Депозит «Пенсійний» від МТБ БАНКу дозволяє заробити 9,3% за умови розміщення грошей на 9 місяців. Загалом ставки по цьому продукту знаходяться в межах 7,9% - 9,6%, в залежності від терміна депозиту, умов зняття відсотків та їх капіталізації. 

Bankchart.com.ua досліджував умови розміщення вкладів в гривні терміном на 9 місяців. У дослідженнях брали участь всі депозити, з будь-якої виплатою відсотків і незалежно від можливості поповнення або часткового зняття з вкладу. Аналітики сайту дослідили депозитні пропозиції більш ніж 25 найбільших українських банків.

Станом на 15.03.2021 досліджувані вклади пропонують 22 банки.  Середня ставка за такими депозитами становить 6,67 % річних. Загальна кількість депозитних програм на вказаний термін - 158.

Клієнти «КРИСТАЛБАНКУ» з 19 березня 2021 року отримали зручний та безпечний дистанційний доступ до адміністративних, фінансових та комерційних послуг через портали підключених абонентів – надавачів послуг, таких як «Дія», «Єдиний державний портал адміністративних послуг», КП «Головний інформаційно-обчислюваний центр» та багато інших державних та недержавних організацій.

АТ «КРИСТАЛБАНК» став 31 банком у системі віддаленої ідентифікації BankID НБУ. Національний банк України вказує на актуальність можливостей дистанційної ідентифікації в періоді поширення коронавірусної інфекції, оскільки вона дозволяє швидко та зручно отримувати різні послуги у віддаленому режимі, уникаючи масових контактів.

Використання системи BankID НБУ на порталах державних та громадських організацій з метою отримання адміністративних послуг означає, що клієнт дає згоду на передачу персональної інформації, яку клієнт раніше надав банку, установі, на порталі якої проходить реєстрація. Ідентифікація через систему BankID НБУ є безпечною для користувачів, адже їхні персональні дані не зберігаються, а передаються у зашифрованому вигляді відповідно до вимог законодавства України. Усі дані захищені сертифікатом шифрування та передаються через систему BankID НБУ із накладанням кваліфікованого електронного підпису або кваліфікованої електронної печатки банку, що передає інформацію.

 

Святкування Дня клієнта стало для «Universal Bank» гарною традицією, тому в цьому році на клієнтів чекає багато прємностей – акції та розіграші грошових призів.

Солодощі та + 0,25% до ставки

Усіх клієнтів, які в дні проведення акції відвідають відділення банку, співробітники зустрінуть з «солодким компліментом» у вигляді плитки шоколаду і додаткових +0,25% до ставки по новому гривневому вкладу.

Така пропозиція діє для всіх клієнтів, у яких ще немає гривневих депозитів в Universal Bank.

Щоб отримати додаткову прибутковість потрібно:

• відкрити строковий депозит в період з 15 березня до 15 квітня;
• депозит повинен бути відкритий на суму не менше 1 тис. грн;
• термін розміщення вкладу – від 1 до 24 місяців.

Персональна пропозиція

Для тих, хто щороку розміщує в банку вклади, підготували персональну пропозицію – додатковий грошовий бонус, розмір якого залежить від терміну співпраці з «Universal Bank».

Суми доплати будуть автоматично нараховані до внеску при відкритті нового депозиту згідно умов банку:

• якщо ви розміщує депозити в Universal Bank понад 2 роки, вигода складе 250 грн;
• Більше 5 років – 500 грн;
• Більше 10 років – 1000 грн.

Для участі в цій акції слід виконати одну умову – відкрити новий строковий вклад від 50 тис. грн, на термін від 12, 18 або 24 місяців з можливістю поповнення і без дострокового розірвання.

Головний приз до «Дня клієнта»

Розіграш 30 тис. гривень серед всіх вкладників, чий депозит складає 10 тис. грн і більше.

У розіграші візьмуть участь:

• нові вклади, розміщені в період акції з 15 березня до 15 квітня
• депозити, поповнені в період дії акції;
• продовжені вклади.

Розіграш призу в 30 тис. гривень відбудеться 16 квітня 2021 року.

Відкрити, поповнити, пролонгувати депозит можливо без відвідування відділення, через чат-бот в Telegram або Viber

Обирайте надійний депозит в Universal Bank та беріть участь у акціях.

«РАДАБАНК» уклав угоду з компанією Argor Heraeus S. A. на постачання швейцарського золота. Згідно з умовами контракту, перша партія золотих зливків від 1-го до 100 грамів одного з найбільших виробників світу очікується у відділеннях «РАДАБАНК» вже у квітні 2021 року й відтоді придбати їх можна буде за найвигіднішою ціною.

Компанія Argor-Heraeus S. A. заснована в 1951 році та сьогодні є одним з найбільших у світі підприємств з переробки дорогоцінних металів (у формі злитків та монет). Argor-Heraeus S. A. відповідає стандартам і повністю сертифікована: ISO 17025: Accreditation of Laboratory AML Certified Financial intermediary supervised by FINMA LBMA Responsible Gold Guidance Audit Інвестиційні продукти компанії Argor-Heraeus S. A. можна придбати в багатьох банках Європи та США, а в найближчому майбутньому – в усіх відділеннях «РАДАБАНКУ». Кожен золотий злиток має серійний номер та супроводжується сертифікатом.

Зазначимо, що АТ «АБ «РАДАБАНК» був першим в Україні офіційним постачальником ексклюзивних пам’ятних монет і банківських металів Австралійського монетного двору в місті Перт, продає оригінальні монети Польського монетного двору, а також має партнерські відносини з найбільшими монетними дворами світу. «РАДАБАНК» є одним із чотирьох офіційних дистриб’юторів НБУ і першим комерційним банком, в якому представлений найширший асортимент пам’ятних монет і сувенірної продукції Національного банку України.

«РАДАБАНК» проводить розіграш монети «Час перемагати» — талісман, що приносить успіх у справах.

Щоб мати можливість виграти, юридичній особі достатньо лише відкрити рахунок 2600 у будь-якому відділенні «РАДАБАНКУ» у період проведення акції «Welcome в РАДАБАНК» («Ласкаво просимо до РАДАБАНКУ») з 4 січня до 31 березня 2021 року.