Новини фінансового сектору

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Национальный банк в пятницу, 16 августа, продал банкам свои депозитные сертификаты на общую сумму 1 349 млн гривен

Об этом сообщил Национальный банк.

Нацбанк для регулирования ликвидности банков мобилизовал средства путем проведения тендера по размещению депозитных сертификатов НБУovernight по средневзвешенной процентной ставке 1,5% годовых 4 банкам на сумму 1 349 млн гривен.

Как сообщало агентство, НБУ 15 августа продал банкам свои депозитные сертификаты на общую сумму 2 108 млн гривен.

В соответствии с пунктом 2.6 главы 2 Положения о регулировании Национальным банком Украины ликвидности банков Украины, утвержденным постановлением Правления от 30.04.2009 №259, по процентным тендерам по размещению депозитных сертификатов банки самостоятельно предлагают процентную ставку.

В июле Национальный банк для регулирования ликвидности банков мобилизовал (привлек) средств банков на общую сумму 28,6 млрд гривен по средневзвешенной процентной ставке 1,38%.

За январь-июль 2013 года Нацбанк привлек 100,6 млрд гривен средств банков по средневзвешенной процентной ставке 2,20%.

За 2012 год Нацбанк привлек 16,7 млрд гривен средств банков по средневзвешенной процентной ставке 2,62%.

По материалам: Українські Новини
aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Ликвидность банковской системы снизилась до минимума в августе

19 августа 2013 года остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков Украины снизились, по сравнению с пятницей, на 2,608 млрд – до 24,592 млрд гривен. Об этом сообщает пресс-служба Национального банка.

Таким образом, количество средств на корсчетах банков снизилось до минимального значения с 30 июля.

Напомним, в пятницу, 16 августа, остатки на корсчетах банков снизились на 1,789 млрд гривен.

Остатки средств на корреспондентских и транзитных счетах банков (оперативные данные на начало дня):

Дата

Остатки средств, млрд гривен

19.08.2013

24,592

16.08.2013

27,200

15.08.2013

28,989

14.08.2013

26,034

13.08.2013

27,372

12.08.2013

25,783

По данным Prostobankir.com.ua

  •          
aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Найдинамічніші банки України - Forbes

Активам української банківської галузі за перші півроку 2013 вдалося збільшитися лише на 6% - до 1,2 трлн грн. Проте, певні успішні банки наростили свої активи в півтора-два рази. Виданням Forbes було проведено дослідження, яке з'ясувало, що це за банки, і виведено десятку найбільш швидко фінустанов.

Отже, топ-10 найбільш швидкозростаючих банків України виглядає наступним чином:

1. Банк Фінансовий партнер (приріст активів за січень-червень 2013 року - 116,7%, активи на 01.07.2013 - 1,1 млрд грн)

2. Грін Банк (72,6%, 346 млн грн)

3. Реал Банк (64,4%, 1,5 млрд грн)

4. Експобанк (62%, 3,1 млрд грн)

5. Дельта банк (59,6%, 47,6 млрд грн)

6. Прайм-банк (59,2%, 409,3 млн грн)

7. Банк Петрокоммерц-Україна (56%, 1,4 млрд грн)

8. Банк Преміум (53,2%, 1,1 млрд грн)

9. Промекономом банк (43,1%, 891,8 млн грн)

10. ІнтерКредитБанк (42,2%, 435,5 млн грн)

Як ми бачимо, в топовій десятці 90% банків належать українському капіталу (за винятком «Петрокоммерц» з російським капіталом), з'ясував Forbes.ua.

«Ринок міняється, тому український капітал домінує. Вітчизняні банки готові брати на себе більше ризику, а іноземні зараз в основному згортають баланси », - вважає Микола Лагун, власник« Дельта Банку », активи якого за січень-червень 2013 зросли майже на 60%.

«Місцеві банки у разі ринкових коливань більш оперативно реагують на ситуацію», - додає Ростислав Павліченко, власник банку «Фінансовий партнер», який за півроку виріс більше ніж удвічі.

Крім того, у банків з українським капіталом і ще одна особливість - багато з них є елементами різних фінансово-промислових груп, і їх ключове завдання, на відміну від іноземців, кредитувати бізнес своїх власників, підмітив глава наглядової ради Universal Bank Сергій Стратонов.

За матеріалами Forbes

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Почему же в Украине кредиты настолько дорогие?

Купить квартиру и машину — мечта многих украинцев. И, к сожалению, для многих она так и остается мечтой, поскольку цены на недвижимость и автомобили имеют мало чего общего с доходами большинства граждан. Помочь воплотить мечту призваны банковские кредиты, но и они часто становятся недоступной роскошью. Почему заемные деньги настолько дорогие, разбирался banki.ua.

Средние ставки по кредитам в Украине представляют двузначное число. Причем если для автокредитов первая цифра в этом числе — единица (средняя ставка — около 17%), то для кредитов на недвижимость ставка обычно стартует с 20%. А для потребительских займов, которые граждане используют для покупки бытовой техники, компьютеров, смартфонов и пр., ставка обычно достигает 40% и более процентов годовых.

Простой пример, демонстрирующий недоступность ипотеки для большинства украинцев. Взять в кредит не самую лучшую квартиру в столице стоимостью 600 тысяч гривен можно минимум под 19% годовых. Это при условиях, что изначально будет уплачен взнос около 25% ее стоимости и что банк сотрудничает с Государственным ипотечным учреждением, которое удешевляет займ.

Даже в таком случае за десять лет заемщику придется выложить более 1,2 млн гривен. То есть стоимость квартиры к концу срока удвоится.

В соседней России ставки как по ипотеке, так и по автокредитам ниже. Сбербанк, который является самым крупным финансовым учреждением в стране, готов прокредитовать покупку квартиры по ставке от 12% годовых в рублях.

Срок ипотеки при этом составляет 12 лет, а первоначальный взнос — от 12% от стоимости жилья. Другие крупные российские банки предлагают гражданам РФ ставки, сопоставимые со «сбербанковскими».

Автомобили в России также можно брать в кредит по ставке ниже, чем в Украине. Средняя ставка на рынке автокредитования в прошлом году составила 14,7%. В Украине она как минимум на 3—4% выше. При этом в дополнение к ставке большинство банков взимает разовую либо ежемесячную комиссию, а также требует потратиться на недешевую страховку.

Относительно выгодными можно назвать лишь программы партнерского кредитования, о которых banki.ua писал в статье «Корейский синдром: какие автомобили украинцы берут в кредит» .

kredit_bez_vozrasta_450x368.jpgМежду тем, в Европе ставки по кредитам еще ниже, чем в России. Во Франции занять деньги на покупку автомобиля можно под 6,5% годовых. Переплата за недорогую машину стоимостью около 10 тысяч евро за два года составит не более 1500 евро.

При этом ежемесячные платежи будут составлять около 250 евро, что является весьма подъемной суммой для жителя страны, где минимальная заплата превышает 1400 евро.

Кредиты на недвижимость во Франции также имеют мало чего общего с украинскими. Ставки по ипотеке во многом зависят от срока кредитования, но в среднем придется ежегодно переплачивать за квартиру около 3—4%. К примеру, банк Société Générale готов предоставить кредит в размере 100 тысяч евро на покупку жилья под 3,65%. Срок займа составит 15 лет, а ежемесячный платеж — не более 750 евро.

Почему же в Украине кредиты настолько дорогие? Одной из причин является то, что стоимость денег для самих банков в рассмотренных странах неодинаковая. Если в Украине финучреждения привлекают деньги населения под 14—17% (депозиты в гривне), то в России и Франции ставки существенно ниже.

В РФ рубли граждан привлекаются под 10—12%, во Франции — и вовсе около 2%. Также следует учитывать, что риски в Украине существенно выше, чем в Европе. Высокая стоимость кредитов и депозитов является своеобразной страховкой от всевозможных рисков.

Определенную роль играет и то, какая учетная ставка установлена центробанком той или иной страны. В странах еврозоны, в том числе и во Франции, ныне действует крайне низкая ставка — 0,5%. Российский центробанк предоставляет банкам рефинансирование под 8,25%.

В Украине Нацбанк недавно снизил учетную ставку до 6,5%. Таким образом, банки могут получать от регулятора деньги под сравнительно низкий процент и затем направлять их на выдачу кредитов населению.

По словам аналитика компании Альпари Владислава Антонова, Национальный банк Украины через снижение процентной ставки решил возобновить кредитование экономики страны. Но при этом ставки по кредитам для физических лиц в украинских банках остаются высокими.

avtokredit_350x275.jpg«На межбанке процентная ставка НБУ определяет стоимость кредитных средств и лишь косвенно влияет на стоимость кредитов и депозитов. Для украинских банков она не является индикатором рыночной стоимости кредитных ресурсов и определения процентной ставки по кредитам», — говорит эксперт, объясняя, почему действия НБУ не отражаются на стоимости кредитов для простых украинцев.

Владислав Антонов подчеркивает, что банки при расчете кредитных ставок отталкиваются от ставки FIDR — стоимости депозитов, стоимости привлеченных средств от населения и на внешних рынках.

«В условиях растущего дефицита бюджета и госдолга Украины банки закладывают в ставки максимальные риски, которые учитывают состояние экономики страны, политическую ситуацию, спрос на кредиты, качество и стоимость залога. Ни один банк не хочет рисковать и терять прибыль, поэтому держат ставки высокими», — объясняет аналитик Альпари.

Стоит ли ожидать снижения ставок по кредитам для населения? Ответ на этот вопрос зависит от ряда факторов, в том числе экономической ситуации в Украине, конкуренции на рынке банковских продуктов, покупательского спроса.

«Ставки будут снижаться, но быстрого снижения ожидать не стоит», — прогнозирует Владислав Антонов, добавляя, что снижение больше коснется краткосрочных депозитов, чем долгосрочных. Тенденцию будут задавать крупные банки, а уже за ними стоимость кредитов для населения начнут снижать более мелкие учреждения.

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Национальный банк Украины требует от банков обеспечить эффективный контроль за составлением и представлением центральному банку достоверной статистической отчетности.

"Учитывая имеющиеся факты предоставления в Нацбанкстатотчетности по формам №№ 613, 625, 310Д и 350Д с ошибками, Нацбанк обращает особое внимание на необходимость усиления контроля за представлением достоверной информации", — говорится в письме департамента пруденциального надзора НБУ от 15 августа.

Согласно письму, банки обязаны обеспечить постоянный контроль за предоставлением достоверной отчетности, а также включить в план проверок службами внутреннего аудита банков вопрос о правильности заполнения форм отчетности №№ 613, 625, 310Д и 350Д и их достоверности.

"Отмечаем ответственность банков и/или их руководителей за предоставление недостоверной статистической отчетности", — резюмируется в письме.

В письме также напоминается, что форма №613 — отчет о концентрации рисков по активным операциям банка с контрагентами и инсайдерами, а форма №625 — отчет о концентрации рисков по пассивным операциям банка. В свою очередь, форма №350 — отчет о суммах и стоимости депозитов в процентах годовых и форма № 310 — отчет о суммах и стоимости кредитов.

http://delo.ua

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

"Идея Банк" разместил облигации на 40 млн гривень

Инвестиционная компания Concorde Capital завершила размещение облигаций ПАО "Идея Банк" серии В общим объемом 40 млн грн со сроком погашения в июле 2015 года. Бумаги выпущены c офертой каждые три месяца, говорится в сообщении компании.

Облигации были размещены с доходностью 17% годовых. Покупателями выступили локальные инвестиционные фонды и коммерческие банки, а также компании реального сектора экономики. Привлеченные средства ПАО "Идея Банк" планирует направить на увеличение кредитного портфеля для физических и юридических лиц.

"Хотя за последний месяц ставки на ОВГЗ и денежный ресурс несколько выросли, облигации ПАО "Идея Банк" были позитивно восприняты инвесторами. Поэтому удалось успешно провести рыночное размещение среди широкого круга инвесторов", — комментирует Андрей Герус, директор по торговой и инвестиционной деятельности Concorde Capital.

"С начала года мы значительно увеличили кредитный портфель и клиентскую базу. Размещение облигаций для нас — важный элемент диверсификации ресурсной базы, который мы планируем использовать для укрепления наших позиций в автокредитовании и наличных кредитах. Более того, мы рассматриваем облигации не только как фондирование, но и как часть нашей стратегии укрепления отношений с инвесторами и реализации сделок на рынках капитала", — отметил Владимир Кузьо, член правления, директор департамента казначейства ПАО "Идея Банк".

Среди ближайших планов финучреждения — рассмотрение новых возможностей по привлечению капитала на публичных рынках. "Для этого будем выстраивать долгосрочные отношения с уже существующими и потенциальными инвесторами", — сообщил Владимир Кузьо.

"Идея Банк" (ранее "Плюс Банк") работает на рынке Украины с 1989 года. Банк входит в группу небольших финансовых учреждений. На 1 апреля 2013 года активы банка составляли 2,382 млрд грн, кредиты и задолженность клиентов — 1,710 млрд грн, обязательства — 2,066 млрд грн, средства клиентов — 1,778 млрд грн, собственный капитал — 316,31 млн грн, уставный капитал — 160 млн грн.

В первом квартале 2013 года банк получил прибыль в размере 1,676 млн грн. Основным акционером банка является Getin Holding S.A., акции которого котируются на Варшавской фондовой бирже.

Concorde Capital — инвестиционная компания Украины, основанная в 2004 году в Киеве. Компания предоставляет полный спектр инвестиционно-банковских, брокерских услуг, а также услуг по управлению активами. В 2011 году рейтинг "ТОП-100 лучших компаний Украины" присудил Concorde Capital второе место в номинации "Инвестиционные компании".

По материалам: "Дело"

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Страховая компания "Финекс" больше не является владельцем 14,8% акций финучреждения

"Страховая компания "Финекс" сократила свой пакет акций в ОАО "ФинексБанк" с 14,7868% до 0%. Компания вышла из состава акционеров 15 августа, говорится в официальном сообщении кредитно-финансового учреждения.
Согласно сообщению, размер пакета акций ООО "Славутич Лизинг" в банке увеличился на 9,54% до 20,3033% акций.
Напомним, страховая компания "Финекс" работает на рынке финансовых услуг с 2003 года.
ФинексБанк (ранее — КрымУниверсалБанк, Коралл-Банк) основан в 1992 году.

http://delo.ua/
aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

ПриватБанк упростил тарифы на безналичные платежи с пластиковых карт

Как сообщили в банке, самые популярные платежи — переводы между картами «Универсальная», а также платежи на карты «Универсальная» с карт для выплат (зарплатные, пенсионные, социальные и др.) теперь проводятся бесплатно. Значительно снижена и стоимость переводов на карты других, в том числе зарубежных банков.

«Мы приняли решение радикально упростить наши тарифы. На это у нас ушло почти полгода, и вот, наконец, сегодня мы объявляем о запуске новых, более простых и логичных тарифов, — говорит председатель правления ПриватБанка Александр Дубилет. — Тарифы почти везде стали выгоднее для клиентов».

При проведении безналичных платежей с использованием личных средств на картах «Универсальная», тарифы будут такими же, как и при получении наличных в банкоматах — 1%, а платежи на любые счета ПриватБанка по Украине будут стоить всего 0,5%. 

Новые тарифы на платежи с карт действуют для всех операций, которые проводятся владельцами карт банка через Интернет-банк Приват24, сеть терминалов самообслуживания и банкоматов ПриватБанка. Более подробно о выгодных условиях безналичных платежей можно узнать на специально созданной веб-странице.

 

Источник: ПриватБанк
aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Фонд гарантирования вкладов физических лиц утвердил реестр требований кредиторов ликвидируемого «Эрде Банка»

В который включены требования 1480 клиентов банка на сумму 741,7 млн грн.

Об этом сообщается на официальном сайте фонда.

«По состоянию на 1 августа 2013 года в реестр включено 1480 заявленных требований кредиторов на общую сумму 741,7 млн грн, которая включает в себя кредиторские требования фонда на сумму почти 447 млн грн», — говорится в сообщении фонда.

По информации фонда, в настоящее время удовлетворяются требования третьей очереди кредиторов банка. Также ликвидатор фонда проводит работу с заемщиками по погашению их задолженности перед банком, в том числе взыскание задолженности в судебном порядке и за счет реализации залогового имущества.

Также сообщается, что в процессе ликвидации банка вкладчики получили 441,7 млн грн, или 99% суммы, подлежащей возмещению через фонд гарантирования.

Как сообщал УНИАН, Национальный банк Украины принял решение об отзыве лицензии и ликвидации «Эрде Банка» 9 января 2013 года. С 29 октября 2012 года по 29 января 2013 года в банке работала временная администрация Фонда гарантирования вкладов физических лиц. По информации фонда, всего за период временной администрации и ликвидации банка по состоянию на 1 июля текущего года вкладчики банка получили 440,904 млн грн, или 98,7% сумм, подлежащих возмещению за счет средств Фонда гарантирования.

Справка УНИАН. Фонд гарантирования вкладов физических лиц создан в феврале 1999 года и является государственным специализированным учреждением, которое выполняет функции государственного управления в сфере гарантирования вкладов физлиц и выведения неплатежеспособных банков с рынка. С октября 2012 года размер гарантированной суммы вкладов установлен на уровне 200 тыс. грн.

Фонд не возмещает средства владельцам сберегательных сертификатов на предъявителя, вкладов в банковских металлах и вкладов, превышающих размер гарантированного возмещения. Расчеты с такими вкладчиками, как и с другими кредиторами ликвидируемого банка, проводятся за счет средств, полученных в результате реализации имущества банка, в определенной законодательством очередности.

Согласно этой очередности, требования вкладчиков — физических лиц в части, превышающей выплаченное фондом возмещение, осуществляются в четвертую очередь. Требования каждой следующей очереди удовлетворяются по мере поступления средств от реализации имущества и полного удовлетворения требований предыдущей очереди, при этом в случае нехватки средств для удовлетворения всех требований в очереди, они удовлетворяются пропорционально.

 

Источник: УНИАН
aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

15 банков по итогам первого полугодия 2013 г. показали отрицательные результаты работы.

 Об этом свидетельствует статистика НБУ.

Главным аутсайдером первых шести месяцев текущего года стал Проминвестбанк. Чистый убыток финучреждения составил 2661,029 млн. грн. Почти в пять раз меньше потери Кредитпромбанка — 556,118 млн. грн. Омега Банкзафиксировал убыток в размере 348,6 млн. грн.

Правэкс-Банк по итогам первого полугодия показал чистый убыток в размере 122,464 млн. грн. Банк Форум потерял 114,155 млн. грн. Убыток Кредобанка составил 77,824 млн. грн. Пиреус Банк также сработал в мину — на 28,467 млн. грн.

БМ Банк зафиксировал убыток в 42,694 млн. грн. Банк Киев — 13,137 млн. грн. Замыкает топ-10 антирейтинга банковПрофин Банк, потери которого составили 4,860 млн. грн.

Также убыток показали Банк Новый (-2,479 млн. грн.), Финбанк (-4,358), Украинский Финансовый Свет (-0,601 млн. грн.), Европейский Банк Рацион.Финанс. (-1,576 млн. грн.), Укоопспилка (-2,463 млн. грн.), Банк Михайловский (-1,476 млн. грн.).

Топ-10 самых убыточных банков 


ubutok_bankov_470x280.jpg

Убыточность некоторых банков объясняется необходимостью формировать резервы под проблемные займы. Как сообщала Независимая ассоциация банков Украины, на балансе украинских финучреждений находится 168,2 млрд гривен проблемных и безнадежных кредитов, что равняется половине государственного бюджета страны за 2012 год.

Ранее сообщалось, что по итогам первого полугодия самым прибыльным банком Украины стал ПриватБанк.

 

Источник: Banki.ua
aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

Апрель-июнь входящий в группу небольших банк "Альянс" (Киев) закончил с чистой прибылью 68 тыс. гривен.

Апрель-июнь входящий в группу небольших банк "Альянс" (Киев) закончил с чистой прибылью 68 тыс. гривен.

Об этом говорится в финотчете банка.

Январь-март банк "Альянс" закончил с чистой прибылью 117 тыс. гривен, всего за январь-июнь прибыль банка составила 185 тыс. гривен.

За 2012 год прибыль банка составила 27 тыс. гривен.

Как сообщало агентство, физическое лицо-резидент владеет 4,3306% акций банка "Альянс".

Основные показатели работы банка в апреле-июне:

Показатель, млн гривен 01.04.2013 01.07.2013 Изменение, %
Активы 148,6 148,9 +0,2
Кредиты и задолженность клиентов 121,4 121,6 +0,2
Средства физлиц 13,5 16,2 +20,0
Средства юрлиц 5,8 2,2 -62,1
Капитал (собственный) 72,3 72,4 +0,1
aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

В середине лета-2013 автокредиты на новые иномарки продолжили дешеветь

За июль-начало августа 2013 года средние реальные ставки по кредитам на покупку новых автомобилей иностранной сборки подешевели почти на половину процентного пункта. При этом количество кредитующих банков из числа крупнейших осталось неизменным.

По данным компании «Простобанк Консалтинг » на 14 августа 2013 года средняя реальная ставка по займам на новые иномарки сроком на три года составила 15,33% годовых, в то время как на 4 июля она составляла 15,77% годовых. Таким образом, за последние полтора месяца стоимость таких кредитов снизилась на 0,44 процентного пункта. Кредиты сроком на пять лет подешевели за последние полтора месяца на 0,41 п.п, до 16,45% годовых, сроком на семь лет – на 0,24 п.п., до 16,40% годовых.

При этом количество банков из числа 50 крупнейших по размерам активов, выдающих кредиты на новые иномарки, не изменилось с начала июля-2013 – на середину августа таких финучреждений насчитывается 35.

Рейтинг самых низких ставок по кредитам на покупку новых авто иностранной сборки сроком на три года от банков из числа 50 крупнейших по данным компании «Простобанк Консалтинг» на 14.08.2013 г.:

Банк

Аванс, от стоимости авто

Реальная ставка, годовых

Universal Bank  (на Fiat, Alfa Romeo, Lancia)

60%

0,65%

Правэкс-Банк  (на Audi)

70%

2,29%

Сбербанк России 

70% (от 50% на авто стоимостью выше 400 тыс. грн)

2,41% (плавающая ставка)

Укрсоцбанк, UniCredit Bank™  (на BMW)

70%

3,27%

Укргазбанк 

70%

5,27%

Рейтинг самых низких ставок по кредитам на покупку новых авто иностранной сборки сроком на три года от меньших банков, предложения которых изучила компания «Простобанк Консалтинг» на 14.08.2013 г.:

Банк

Аванс, от стоимости авто

Реальная ставка, годовых

Юнекс Банк      

75%

6,33%

Астра Банк 

50%

11,34%

Радикал Банк  (на авто от компании АИС)

50%

13,83%

Idea Bank 

10%

15,21%

БМ Банк  (на Renault, Volvo)

25%

16,31%


Підписка на новини АУБ

aub logo white 70

 

Місія Асоціації українських банків – підтримка розвитку національної банківської системи. АУБ співпрацює з Верховною Радою України з питань удосконалення законодавства, що регулює банківську діяльність, взаємодіє з Національним банком України щодо нормативного забезпечення функціонування банків та небанківських фінансових установ. АУБ дбає про підвищення кваліфікації банківських працівників, розширює міжнародні зв'язки з асоціаціями та банківськими структурами інших країн.

 

Контакти

    Адреса:
вул. Євгена Сверстюка,
15 Київ 02002 Україна


   Email :
secret@aub.org.ua


    Телефони:
+380 (44) 516-8775

Підписка на новини АУБ