30 липня 2026 року Асоціація українських банків спільно з VSchool провела професійну зустріч експертної спільноти на тему «Система ПВК/ФТ: міжнародні стандарти, регуляторна практика та голос фінансового сектору». Захід об’єднав понад 160 учасників, зокрема фахівців банківських і небанківських фінансових установ.
Підготовка України до оцінювання MONEYVAL
У межах заходу учасники розглянули особливості функціонування національної системи ПВК/ФТ, а також наголосили на важливості належної підготовки України до наступного раунду взаємного оцінювання MONEYVAL.
Окрему увагу було приділено ключовим рекомендаціям FATF і практичним напрямам підготовки фінансового сектору до оцінювання. Учасники обговорили місце FATF у глобальній системі протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, роль MONEYVAL як регіонального органу за типом FATF, а також особливості нового циклу взаємного оцінювання України.
Наголошено на зміні підходів до оцінювання країни: основний акцент переноситься з формальної наявності законодавства, внутрішніх документів і процедур на підтвердження їх практичної ефективності. У зв’язку з цим фінансовий сектор має бути готовим продемонструвати реальні результати застосування ризик-орієнтованого підходу, належної перевірки клієнтів, проведення моніторингу порогових операцій, виявлення підозрілих фінансових операцій і діяльності, а також здійснення санкційного контролю.
Також наголошено на відповідальній ролі Національного банку України під час взаємного оцінювання MONEYVAL, зокрема у представленні результатів державного регулювання та нагляду, а також підтвердженні ефективності фінансового моніторингу в банківському й небанківському секторах. Представники фінансового ринку зі свого боку висловили готовність підтримувати регулятора, сприяти належній підготовці до оцінювання та консолідувати зусилля задля гідного представлення результатів роботи національної системи ПВК/ФТ.
Учасники обговорили практичні кроки, за допомогою яких фінансові установи можуть підтримати регулятора та сприяти належному представленню досягнень сектору. Зокрема, йшлося про надання якісних і зіставних даних, належно обґрунтованої статистики, практичних кейсів та інших матеріалів, що підтверджують ефективність застосування вимог у сфері ПВК/ФТ.
Наглядова практика Національного банку України
Наступну тематичну панель було присвячено наглядовій практиці Національного банку України та застосуванню заходів впливу до банків і небанківських фінансових установ за порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ.
Обговорення ґрунтувалося на офіційних публікаціях Національного банку України за І півріччя 2026 року та було зосереджене на характері виявлених порушень. Учасники ознайомилися з типовими порушеннями, встановленими за результатами нагляду, а також із підходами регулятора до перевірки організації фінансового моніторингу в установах.
Типові порушення в діяльності банків і небанківських фінансових установ було систематизовано та представлено окремо.
За підсумками обговорення відзначено, що нагляд дедалі більше зосереджується не лише на формальній наявності документів і процедур, а й на здатності установи ефективно управляти ризиками та належно застосовувати передбачені механізми на практиці.
Окремо наголошено на диференційованому підході до наглядового реагування: процедурні недоліки можуть зумовлювати застосування помірніших заходів впливу, тоді як системні порушення, що свідчать про неефективність внутрішньої системи фінансового моніторингу, – призводити до суворіших заходів впливу та відповідних санкцій.
Практичну частину панелі також було присвячено підготовці фінансових установ до перевірок Національного банку України. Учасники обговорили, за допомогою яких документів, даних і фактичних підтверджень установа може продемонструвати регулятору ефективність своєї системи фінансового моніторингу та обґрунтованість прийнятих рішень.
Використання відкритих даних
Представник компанії Опендатабот ознайомив учасників із реєстром фінансових установ, до яких Національним банком України застосовано заходи впливу. Реєстр дає змогу учасникам фінансового ринку отримувати комплексну інформацію про історію регуляторних рішень щодо партнерів і контрагентів.
Під час презентації також було наведено статистику реєстру за 2024–2026 роки та продемонстровано практичні можливості використання відкритих даних для перевірки фінансових установ і оцінювання ризиків співпраці з ними.
Асоціація підкреслює важливість залучення компаній — постачальників відкритих даних та аналітичних сервісів — до професійної спільноти у сфері фінансового моніторингу та їх тематичної участі у фахових дискусіях.
Такий підхід уже реалізується на практиці: до обговорення профільних питань долучалися, зокрема, представники компаній VKURSI, Опендатабот та AML.point. Участь у тематичних дискусіях дає таким компаніям змогу демонструвати можливості власних аналітичних продуктів у вирішенні складних практичних завдань, краще враховувати потреби фінансових установ і сприяти формуванню конкурентного середовища для розвитку сучасних рішень у сфері ПВК/ФТ.
Відкритий діалог із фінансовим сектором
Завершальний дискусійний блок було присвячено відкритому обміну думками щодо актуальних викликів, практичних проблем і подальших напрямів розвитку системи фінансового моніторингу. Асоціація українських банків і надалі розвиватиме професійний майданчик для відкритого діалогу, обміну практичним досвідом та обговорення актуальних регуляторних і технологічних рішень, спрямованих на підвищення ефективності фінансового моніторингу в банківському та небанківському секторах.
