До заходу долучилися понад 100 представників банківського та страхового секторів.
Вебінар відбувся в межах розвитку програми АУБ «Корпоративне управління у фінансових установах» та був присвячений адаптації органів управління і контрольних функцій до актуальних регуляторних вимог.
Серед учасників — члени наглядових рад і правлінь, ризик-менеджери, комплаєнс-офіцери, внутрішні аудитори та корпоративні секретарі фінансових установ.
Спікерами вебінару стали Катерина Мартиненко — консультантка з корпоративного управління та побудови систем управління у фінансових установах, та Роман Бершадський — головний ризик-менеджер ПрАТ «Укрфінжитло».
Як побудувати дієву систему корпоративного управління
Однією з ключових тем стало практичне застосування регуляторних вимог у щоденній роботі фінансових установ.
Учасники обговорили розподіл повноважень між наглядовою радою, менеджментом і контрольними функціями, а також роль ризик-менеджменту, комплаєнсу та внутрішнього аудиту у процесі ухвалення рішень.
Окрему увагу приділили моделі трьох ліній захисту. Бізнес виступає власником ризику, друга лінія — ризик-менеджмент і комплаєнс — допомагає його ідентифікувати, оцінювати та контролювати, а внутрішній аудит забезпечує незалежну оцінку ефективності системи.
Під час дискусії також наголошувалося, що регулятор оцінює не лише наявність внутрішніх політик і процедур, а й те, як вони працюють на практиці: хто ухвалює рішення, як вони погоджуються, фіксуються та контролюються.
Ризик-менеджмент як частина бізнес-рішень
Практичний блок вебінару був присвячений побудові системи ризик-менеджменту, яка інтегрована у бізнес-процеси компанії.
За словами Романа Бершадського, ризик має оцінюватися вже на етапі запуску нового продукту, визначення тарифів, виходу в новий сегмент або ухвалення стратегічних рішень.
Учасники розглянули підходи до визначення ризик-апетиту, сигнальних і граничних рівнів ризику, а також кредитний, операційний, процентний, ринковий ризики, ризик ліквідності та воєнний ризик.
«Сильний ризик-менеджмент — це не про те, як уникнути ризику, а про те, як дати бізнесу рамку та визначити обсяг ризику, який компанія може прийняти», — наголосив Роман Бершадський.
Окремий блок стосувався практичних кроків, які фінансові установи можуть застосовувати для оцінки зрілості власної системи: визначення ключових ризиків, перегляд ризик-апетиту, встановлення ранніх індикаторів та чіткий розподіл відповідальності між підрозділами.
Автоматизація та ШІ в управлінні ризиками
Ще одним напрямом дискусії стала автоматизація ризик-функції.
Серед практичних кейсів — автоматизація розрахунку класів позичальників, визначення лімітів відповідальності, резервування за активними операціями, контроль вартості ОВДП і ковенантів, а також використання аналітичних інструментів для роботи з великими масивами даних.
Окремо учасники обговорили можливості штучного інтелекту для систем раннього реагування. Йдеться про аналіз фінансових показників, платіжної дисципліни, використання кредитних лімітів, виконання ковенантів та змін вартості забезпечення.
За словами Романа Бершадського, ШІ може допомагати виявляти сигнали підвищення ризику на ранніх етапах, однак не має замінювати професійне рішення ризик-менеджера.
Також під час вебінару розглянули застосування ШІ для аналізу внутрішніх документів, моніторингу змін законодавства, автоматизації комплаєнс-контролю та документообігу.
Вебінар став частиною програми АУБ «Корпоративне управління у фінансових установах», яка поєднує регуляторну проблематику з практичними кейсами банківського та небанківського фінансового сектору.
Курс відбудеться у межах програми міжнародного співробітництва STEP IN 2 EU, що співфінансується урядами Німеччини та Норвегії, а також Європейським Союзом у межах ініціативи EU4Business. Програму імплементує Deutsche Gesellschaft für Internationale Zusammenarbeit (GIZ) GmbH.
Детальніша інформація: https://edu.aub.org.ua/
