29 вересня 2026 року відбулося засідання Комітету Асоціації українських банків з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу під головуванням Ганни Горбенко.
У центрі уваги учасників були практичні питання впровадження Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, результати четвертого раунду Національної оцінки ризиків у сфері ПВК/ФТ/ФРЗМЗ, а також актуальні питання правозастосування, що потребують формування узгоджених підходів банківського ринку.
Значну частину засідання було присвячено практиці реалізації положень Меморандуму. Учасники обговорили підходи до встановлення та перегляду лімітів, застосування обмежень до окремих категорій клієнтів, визначення нових та неактивних («сплячих») клієнтів, а також технологічні та організаційні аспекти впровадження відповідних контрольних механізмів.
Окремо під час засідання звернули увагу на отриманий банками запит Національного банку України щодо стану виконання рекомендацій, наданих листом НБУ від 21.01.2026 № 25-0010/5439. Питання, включені до відповідних анкет НБУ, значною мірою перетинаються з практичною проблематикою, яку обговорювали учасники Комітету, зокрема щодо встановлення та перегляду лімітів, роботи з новими та неактивними клієнтами, перевірки інформації щодо клієнтів, які мають критерії компаній-оболонок, а також отримання та комплексного аналізу документів та/або інформації, що можуть підтвердити ведення клієнтом звичайної господарської діяльності.
У межах другого блоку засідання учасники розглянули оприлюднені результати четвертого раунду Національної оцінки ризиків. Було обговорено ключові ризики, визначені за результатами НОР-4, та їх значення для банківського сектору. Враховуючи, що повний текст Звіту НОР-4 наразі не оприлюднений, Комітет планує повернутися до детального розгляду його результатів на одному з наступних засідань після публікації повного документа.
Також Комітет розглянув практичне питання щодо необхідності повторного повідомлення про ті самі розбіжності у відомостях про кінцевого бенефіціарного власника та/або структуру власності юридичної особи, якщо такі розбіжності раніше вже були виявлені та повідомлені держателю ЄДР. За результатами обговорення АУБ опрацює відповідне звернення до Міністерства юстиції України з метою отримання офіційної позиції.
«Для нас важливо не лише обговорювати нормативні вимоги, а й розуміти, як вони реалізуються на практиці та які питання виникають у банків у процесі їх впровадження. Саме обмін практичним досвідом дозволяє визначити питання, щодо яких ринку необхідні узгоджені підходи та подальший діалог з регулятором», – зазначила Голова Комітету АУБ з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу Ганна Горбенко.
За підсумками засідання учасники домовилися продовжити збір практичних та проблемних питань, які виникають у банків під час реалізації положень Меморандуму. Отримані від банків питання будуть консолідовані Асоціацією для подальшої комунікації з Національним банком України.
