Новини фінансового сектору

НБУ хоче змінити закон, щоб банки мали час на відновлення

Прес-служба АУБ Банківські новини 25 березня 2015

Національний банк України (НБУ) ініціює законодавчі зміни, якими передбачається право регулятора тимчасово не відносити банк до категорії проблемних і неплатоспроможних при порушенні ряду нормативних вимог, повідомив НБУ на сайті.

“З метою зменшення впливу негативних явищ у банківській системі, викликаних девальвацією національної валюти, втратою довіри з боку вкладників, бойовими діями в окремих областях України НБУ ініціював внесення змін до ст. 8 Закону України” Про заходи, спрямовані на сприяння капіталізації та реструктуризації банків “ , – йдеться в повідомленні.

Зокрема, цим законопроектом, внесеним на розгляд Верховної Ради 20 березня, передбачено право НБУ не відносити банк до категорії проблемних і неплатоспроможних, якщо зменшення розміру регулятивного капіталу, значення нормативу його достатності (адекватності), нормативів поточної та короткострокової ліквідності, збільшення обсягу негативно класифікованих активів банку були викликані зростанням після 6 лютого 2014 курсу іноземних валют до національної валюти України та / або формуванням резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями після цієї дати.

Законопроект встановлює термін дії норми про право НБУ не відносити банк до категорії проблемних і неплатоспроможних до 1 січня 2019 року.

“Події в Криму і на сході України, руйнування господарських зв’язків між підприємствами, девальвація національної валюти, падіння реальних доходів населення серйозно погіршили стан банківської системи. Банківській системі об’єктивно необхідний час для того, щоб відновити свої капітали. Тому НБУ ініціює зміни в закон, завдяки яким банки отримають час на відновлення їх нормальної діяльності, а також стимулює банки йти назустріч позичальникам в плані реструктуризації їх боргів”, – наводяться в повідомленні слова першого заступника голови НБУ Олександра Писарук.

Також він додав, що всі норми законопроекту були погоджено з Міжнародним валютним фондом.

Згідно ст. 75 і 76 Закону України “Про банки і банківську діяльність” НБУ зобов’язаний віднести банк до категорії проблемних, якщо норматив достатності капіталу банку зменшився з 10% до 9,5%, а у разі зменшення розміру нормативу капіталу з 10% до 3% визнати його неплатоспроможним.

“У той же час нагляд за банками не тільки не буде ослаблений, але навіть посилений. Також НБУ буде жорстко контролювати плани капіталізації банків, а ті, хто не впорається з їх виконанням, будуть виведені з ринку”, – резюмував А.Писарук.

ТОП-20 банків по депозитних вкладах в Україні

Прес-служба АУБ Банківські новини 24 березня 2015

Незважаючи на те, що банківська система України продовжує втрачати депозити українців, у деяких банків помітна позитивна динаміка по вкладах населення. Про це пише Forbes.ua.

Станом на 1 березня 2015 р. термінові вклади фізосіб по всій банківській системі склали 407,4 млрд гривень. Рейтинг топ-20 банків за обсягами вкладів українців покинули Дельта Банк, VAB Банк, Брокбізнесбанк, “Форум”, “Надра”, Імексбанк. У всіх цих банків або діє тимчасова адміністрація, або вони вже ліквідуються державою.

Екс-член Ради НБУ Василь Горбаль вважає, що для підтримки ринку необхідна більш активна інформаційна політика.

“Банкіри мають з’являтися частіше в інформаційному полі, спілкуватися з населенням. Нехай топи комерційних і державних банків частіше говорять з населенням”, – розповів Горбаль.

Зараз державі треба буде виплачувати компенсації великим банкам, які перебувають під опікою Фонду гарантування.

“Якби хоча б 60-70% коштів, виплачених з Фонду гарантування, поверталися в банківську систему, це підтримало б банки. Але цього не відбувається. І це – одна з найбільших проблем. Тому що банки не можуть утримати вклади”, – підкреслив Горбаль.

Нагадаємо, банки і Фонд гарантування заборгували НБУ понад 100 млрд гривень і в лютому 2015 р. заборгованість збільшилася на 8,87 млрд гривень.

НБУ планує зробити власників українських банків "прозорими" вже в 2015 році

Прес-служба АУБ Банківські новини 24 березня 2015

Національний банк України розраховує цього року значною мірою, якщо не повністю, зробити структуру власників українських банків прозорою, повідомив перший заступник голови Національного банку України Олександр Писарук.

«Кількість людей, які до нас прийшли і зізналися, що є реальними власниками банків, обчислюється десятками. Не десять і навіть не двадцять, а достатньо багато. Ми з усіма працюємо. Переконаний, що цього року нам вдасться значною мірою, якщо не повністю, зробити структуру власників українських банків прозорою», – сказав Писарук.

За його словами, прозорість структури власності банків є ключовим елементом стабільності
банківської системи.

«Коли не знаєш, хто стоїть за банком, неможливо працювати з ним щодо докапіталізації, забезпечення фінансової стабільності. Наше завдання – визначити реальних власників, джерела походження їхніх коштів, чи здатні вони підтримувати свій банк, розплутати клубки структур власності, які сховалися в шарах офшорів різних юрисдикцій», – додав Писарук.

Відзначимо, 2 березня народні депутати Верховної Ради України підтримали в першому читанні і в цілому президентський законопроект №2085 «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності пов’язаних з банком осіб».

Міжбанк: великі імпортери знову поза грою

Прес-служба АУБ Банківські новини 24 березня 2015

За інформацією учасників торгів вчора НБУ знову “перекрив кисень” імпортерам, охочим купити великі суми валют. Міра доречна для утримання курсу долара, але ніяк не для компаній, які заробляють на імпортній продукції. Експортери в свою чергу, не поспішають розлучатися з валютою притримуючи її за будь-якої можливості.

Курси валют на Міжбанку 24 березня з моменту відкриття торгів:
долар США – 22,9000 / 23,1500
євро – 25,1029 / 25,3747
російський рубль – 0,3901 / 0,3946

На міжнародному валютному ринку forex валютна пара євро / долар вранці мала наступні значення котирувань 1,0967/1,0968

Угоди на Міжбанку з ранку не фіксувалися, очікуємо початок торгів до 11:00.

Курси валют на Міжбанку

Демчишин доручив перевести рахунки енергетичних держкомпаній в держбанки

Прес-служба АУБ Банківські новини 24 березня 2015

Міністр енергетики та вугільної промисловості Володимир Демчишин доручив перевести депозити та поточні рахунки всіх підприємств, які знаходяться в підпорядкуванні міністерства, у державні банки. Про це він сказав на брифінгу.

“Частково після ситуації з “Київською Руссю” я доручив усім компаніям, які перебувають у моєму підпорядкуванні, перевести всі депозитні та поточні рахунки в державні банки”, – сказав він.

Демчишин також висловив сумнів, що міністерство зможе без особливих труднощів отримати доступ, зокрема, до депозитного рахунку нафтотранспортної компанії “Укртранснафта”, який відкритий у вхідному до групи найбільших Приватбанк.

Як повідомлялося, Демчишин підтверджує блокування призначених для зарплати шахтарям 200 млн гривень на рахунках банку “Київська Русь”.

Курс купівлі долара підвищився - огляд готівкових ринків

Прес-служба АУБ Банківські новини 24 березня 2015

24.03.15 станом на 09:16 київські Банки та Пункти обміну валют (ПОВ) найбільш часто купують 1 USD за ціною 24.5000 UAH, що дорожче на 150.00 коп. ніж вчора та пропонують за ціною 26.5000 UAH, що дешевше на 50.00 коп.

Пропозиції Банків й ПОВ по купівлі 1 USD коливаються в межах 23.0000 – 25.0000 UAH.

Кращі пропозиції щодо купівлі 1 USD на цей час встановлені в наступних Банках та ПОВ:
25.0000 UAH – Арсенал Маржа
24.5000 UAH – Райффайзен Банк Аваль Райффайзен Банк Аваль КРД

Пропозиції Банків й ПОВ по продажу 1 USD коливаються в межах 26.0000 – 27.5000 UAH.

Кращі пропозиції щодо продажу 1 USD на цей час встановлені в наступних Банках та ПОВ:
26.0000 UAH – Ощадбанк
26.3000 UAH – Национальные Инвестиции

Сьогодні Банки та ПОВ найбільш часто купують 1 EUR за ціною 26.0000 UAH, що дорожче на 200.00 коп. ніж вчора та пропонують за ціною 29.0000 UAH, що дорожче на 50.00 коп.

Пропозиції Банків й ПОВ по купівлі 1 EUR коливаються в межах 24.7000 – 27.0000 UAH.

Кращі пропозиції щодо купівлі 1 EUR на цей час встановлені в наступних Банках та ПОВ:
27.0000 UAH – Арсенал Маржа
26.0000 UAH – Райффайзен Банк Аваль Райффайзен Банк Аваль КРД

Пропозиції Банків й ПОВ по продажу 1 EUR коливаються в межах 28.0000 – 30.0000 UAH.

Кращі пропозиції щодо продажу 1 EUR на цей час встановлені в наступних Банках та ПОВ:
28.0000 UAH – Ощадбанк Укрсоцбанк UniCredit Bank TM
29.0000 UAH – Арсенал Маржа Национальные Инвестиции

Сьогодні Банки та ПОВ найбільш часто купують 10 RUB за ціною 3.9000 UAH, що дорожче на 20.00 коп. ніж вчора та пропонують за ціною 4.4000 UAH, що дорожче на 15.00 коп.

Пропозиції Банків й ПОВ по купівлі 10 RUB коливаються в межах 3.5500 – 4.1000 UAH.

Кращі пропозиції щодо купівлі 10 RUB на цей час встановлені в наступних Банках та ПОВ:
4.1000 UAH – Райффайзен Банк Аваль Райффайзен Банк Аваль КРД
4.0000 UAH – Маржа

Пропозиції Банків й ПОВ по продажу 10 RUB коливаються в межах 4.3000 – 4.7000 UAH.

Кращі пропозиції щодо продажу 10 RUB на цей час встановлені в наступних Банках та ПОВ:
4.3000 UAH – Ощадбанк Укрсоцбанк UniCredit Bank TM
4.4000 UAH – Арсенал Национальные Инвестиции ПОВ №45

Огляд підготовлений на підставі даних 8 київських Банків і ПОВ.

Повний список готівкових курсів валют знаходиться тут.
Динаміка змін готівкових курсів валют знаходиться тут.

Забирати вклади з банків без обмежень можна буде через два-три місяці, - перший заступник голови НБУ

Прес-служба АУБ Банківські новини 24 березня 2015

Національний банк України почне процес поступового скасування обмежень по депозитах після очищення банківської системи на горизонті в два-три місяці. Про це заявив перший заступник голови Національного банку України Олександр Писарук.

За його словами, після очищення банківської системи НБУ має намір працювати над відновленням довіри до банківської системи, для чого потрібно дати можливість вкладникам користуватися своїми грошима.

«Обмеження по депозитах, введені як вимушений захід, довірі не сприяють. Скасувати обмеження потрібно, і ми це зробимо, але до цього потрібно було трохи розчистити банківську систему від банків- «зомбі», які не готові підтримувати свою ліквідність. Після розробимо план скасування обмежень – ми думаємо про це вже зараз. На горизонті два-три місяці ми почнемо це робити », – сказав Писарук.

Він підкреслив, що скасування обмежень буде основним елементом відновлення довіри до банківської системи.

Відзначимо, Нацбанк 20 березня визнав неплатоспроможними ще 2 банки – «Астра Банк» і банк «Київська Русь». У 2014 році НБУ визнав неплатоспроможними 33 банки, з початку цього року кількість неплатоспроможних банків з урахуванням останніх рішень становить 13.

У ході чергового виступу в парламенті глава НБУ Валерія Гонтарєва повідомила, що відтік депозитів з банків склав 126 млрд грн в минулому році і виріс ще на 18 млрд грн у січні-лютому цього року.

За оцінками банкірів, основними факторами відтоку вкладів є продовження протистоянь на сході України і низький рівень довіри до банківської системи з огляду масового банкрутства банків.

"DV Банк" змінив власників

Прес-служба АУБ Банківські новини 24 березня 2015

“Діві Банк” (Київ), що входить до групи середніх, змінив власників. Про це йдеться в повідомленні прес-служби фінустанови.

Раніше банк на 100% належав компанії DVGroup Limited (Кіпр), а одним з найбільших бенефіціарів банку був Микола Гута, співвласник агрохолдингу “Мрія”.

Ще на початку грудня 2014 банком був знайдений новий інвестор, який взяв на себе зобов’язання погасити заборгованість перед бюджетом, контрагентами, фізичними та юридичними особами.

Прес-служба банку повідомляє, що на даний момент Микола Гута, а також Андрій, Клавдія та Іван Гути вже не є інвесторами, бенефіціарами або акціонерами банку і до діяльності фінустанови більше ніякого відношення не мають.

Кандидатури нових бенефіціарів банку проходять узгодження в Антимонопольному комітеті та Національному банку.

Разом з тим банк повідомляє про успішне виконання комплексу заходів з відновлення платоспроможності, передбачених програмою фінансового оздоровлення фінустанови.

У банку відзначають, що виконання умов даної програми створює всі передумови для скасування введених регулятором обмежень на активні і пасивні операції банку.

Банком була проведена робота з позичальниками (юридичними та фізичними особами), результатом якої стало істотне зменшення кредитного портфеля – на 3,6 млрд гривень (66%).

Повідомляється, що заборгованість перед фізичними особами, які не є інсайдерами банку (депозити, карткові та поточні рахунки), була погашена на 99%, а заборгованість перед банками-контрагентами зменшилася на 216 млн гривень (81%).

Як повідомляло агентство, у лютому підконтрольна співвласникові агрохолдингу “Мрія” (Тернопільська область) Миколі Гуті DVGroup Limited (Кіпр) вийшла зі складу акціонерів Диви Банку.

За даними НБУ, на 1 січня за розміром активів банк займав 65-е місце (1,798 млрд гривень) серед 158 діючих банків.

Кабмін знизив розмір сплати відсотків до бюджету для банків-партнерів ПФ

Прес-служба АУБ Банківські новини 23 березня 2015

Кабінет Міністрів знизив розмір сплати в бюджет банками-партнерами Пенсійного фонду відсотків за користування тимчасово вільними залишками коштів фонду, які знаходяться на його рахунках, з 100% від облікової ставки Національного банку до 50%.

Про це йдеться в урядовій постанові №114 від 18 березня.

Даним документом вносяться зміни до постанови Кабміну №1349 від 12 вересня 2002 року.

Постановою №1349 передбачалося, що Пенсійний фонд може укладати з банками угоди, згідно з якими банки за наявності вільних коштів фонду на рахунках платять щомісяця до бюджету відсотки в розмірі 100% від облікової ставки Нацбанку.

Постановою №114 даний розмір зменшується з 100% (облікова ставка НБУ – 30%) до 50% (за фактом 15%), однак не може становити менше 14%.

На момент прийняття постанови №1349 від 2002 року, облікова ставка становила 8%.

Як повідомляло агентство, з 4 березня 2015 НБУ вирішив підвищити облікову ставку з 19,5% до 30%.

Відоме рейтингове агентство знизило рейтинги Ощадбанку та Укрексімбанку

Прес-служба АУБ Банківські новини 23 березня 2015

Міжнародне рейтингове агентство Fitch Ratings знизило довгострокові рейтинги дефолту емітента (РДЕ) Укрексімбанку та Ощадбанку (обидва – Київ), а також рейтинги їх пріоритетного боргу в іноземній валюті до рівня “CC” з “CCC”.

Як повідомляється в прес-релізі агентства, Fitch також підтвердило довгострокові РДЕ банків у національній валюті на рівні “CCC”.

Зниження рейтингів відображає думку Fitch про можливий дефолт двох банків.

“Рейтингова дія є наслідком заяви Міністерства фінансів України 13 березня 2015 р про реструктуризацію зовнішнього суверенного боргу. У заяві міністерство вказало, що зовнішній борг Укрексімбанку та Ощадбанку разом з боргом деяких інших квазісуверенних позичальників буде включений в програму реструктуризації. У той же час міністерство зазначило, що стосовно кожної організації буде проводитись окрема процедура з урахуванням конкретної ситуації “, – повідомляється в прес-релізі.

Fitch при цьому зазначає, що в Укрексімбанку в обігу перебувають два великих випуску єврооблігацій: на $750 млн з погашенням 27 квітня 2015 і на $600 млн з погашенням 22 січня 2018.

Ощадбанк, у свою чергу, має єврооблігації на $700 млн з погашенням 10 березня 2016 р. і на $500 млн з погашенням 20 березня 2018 р.

“Банки ще не заявляли публічно про можливу реструктуризацію свого боргу. Крім того, в березні Ощадбанк виплатив купони по двох своїх випусках єврооблігацій. В тому числі одна виплата була здійснена минулого тижня, після заяви міністерства. Fitch розглядає дефолт як імовірний з урахуванням заяви міністерства , а також того, що банки знаходяться в 100% -ній власності держави. У той же час інформація про окремою процедурою для кожного банку і відсутність по теперішній час заяв від банків про яку-небудь можливу реструктуризацію означає, що дефолт ще не є неминучим” , – зазначено в документі.

Підтвердження довгострокових РДЕ Укрексімбанку та Ощадбанку в національній валюті на рівні “CCC” відображає той факт, що їх зобов’язання в національній валюті не будуть порушені процесом реструктуризації.

“В даний час банки зберігають доступ до ліквідності в національній валюті, у тому числі через Національний банк України. Хоча кредитоспроможність банків у національній валюті продовжує відчувати значний тиск через слабку якість активів і слабку прибутковість, дуже складне операційне середовище і обмежену можливість держави надавати підтримку” , – вважають експерти Fitch.

Підтвердження рейтингів підтримки Укрексімбанку та Ощадбанку на рівні “5” і перегляд рівнів підтримки довгострокових РДЕ з “CCC” на “немає рівня підтримки” відображають думку Fitch про те, що підтримка в іноземній валюті банкам не буде надана.

Рейтинги стійкості банків “CCC” рейтинговою дією не зачеплені, так як Fitch отримало недостатньо нової інформації щодо їх кредитоспроможності на самостійній основі після аналізу, проведеного в січні 2015 року.

“Fitch, зокрема, не має даних щодо поточної позиції валютної ліквідності в Укрексімбанку, тобто про те, якою мірою він міг би провести майбутні виплати за єврооблігаціями без реструктуризації. Станом на 26 січня 2015 банки не акумулювали достатньо іноземної валюти для виплат за єврооблігаціями з наступаючими термінами”, – повідомляється в прес-релізі.

Представник НБУ розповів, як відіб'ється падіння євро на золотовалютних резервах України

Прес-служба АУБ Банківські новини 20 березня 2015

Начальник управління валютних операцій і аналізу фінансових ринків НБУ Сергій Пономаренко розповів, як відіб’ється падіння євро на валютний і запас Нацбанку.

«Структура золотовалютних резервів України добре диверсифікована. Тому зниження вартості євро не зробить істотного впливу на них », – запевнив Пономаренко.

Але пообіцяв, що європейські валютні новини не відіб’ють у наших промисловців бажання торгувати з ЄС.

«Ослаблення гривні до євро було набагато більш значним, ніж падіння євро до основних світових валют. В результаті чого українські експортери отримали значні переваги і, на нашу думку, зниження євро істотно не відіб’ється на бажанні експортерів продавати товари в єврозону », – не сумнівається Пономаренко.

Крім того, на думку експертів, для нашої країни як був на першому місці долар, так він на ньому і залишається.

Як повідомив директор департаменту монетарної політики та економічного аналізу Нацбанку Сергій Ніколайчук, його частка у надходженнях (у структурі зовнішньоекономічних контрактів) становить 70-75%, а у виплатах – 63-65%.

«Євро на другому місці, частка якого в надходженнях за останній рік зросла з 14% до 15% (у 2012 р була 13%). В першу чергу за рахунок збільшення нашого експорту до країн ЄС на тлі загального зниження експортних надходжень. Частка євро у виплатах стабільна – 28-29%. До речі, знижується частка російського рубля у зовнішньоекономічних розрахунках: за минулий рік з 16% до 12%, а за перші два місяці 2015 року – до 7,3%. Ця тенденція обумовлена зниженням частки РФ в нашому зовнішньоекономічному обороті і різкою девальвацією рубля », – підкреслив він.

Через девальвацію гривні до всіх світових валют (і до євро в тому числі) і повільному вириванні внутрішніх цін, наші експортери зможуть легко вигравати цінові війни в Європі.

Не варто чекати, що падіння курсу євро тут же виллється в здешевлення товарів, привезених в Україну з ЄС. Особливо, поки буде стрибати курс гривня/долар. Адже в нашій країні вартість євро визначається саме через цю пару: котирування гривня/долар множиться на світовий курс євро/долар.

НБУ визнав неплатоспроможними банк "Київська Русь" і Астра Банк

Прес-служба АУБ Банківські новини 20 березня 2015

НБУ визнав неплатоспроможними банк “Київська Русь”,що входить до групи великих, і Астра Банк, що ходить до групи невеликих (обидва – Київ). Про це йдеться в повідомленні НБУ.

НБУ визнав вищевказані банки неплатоспроможними 19 березня.
Таке рішення прийнято у зв’язку з нездатністю акціонерів банку “Київська Русь” забезпечити капіталізацію згідно з результатами діагностичного обстеження банку, проведеного в 2014 році.
ПАТ “Астра Банк” входить до складу банківської групи “Дельта”, відповідальною особою якого є Дельта Банк.

У зв’язку з проведенням Астра Банку ризикової діяльності, наявністю загрози інтересам вкладників та інших кредиторів, а також потребою в посиленому контролі за діяльністю банку в лютому банк був віднесений до категорії проблемних і призначений куратор – службовець Національного банку.

Крім того, Астра Банк розмістив значні обсяги коштів на кореспондентському рахунку в Дельта Банку.

Після віднесення банку категорії проблемних в Національний банк не було надано прийнятних і переконливих пропозицій щодо фінансового оздоровлення банку.

Власником банку не були вжиті заходи з надання фінансової підтримки банку з метою приведення його діяльності у відповідність до вимог законодавства.

Як повідомляло агентство, бізнесмен Микола Лагун опосередковано володіє 100% Астра Банку.

У жовтні банк повідомив про намір Лагуна продати фінустанову.
29,41% акцій “Київської Русі” належить Віктору Братко, 17,72% – інвестиційній групі “Базус” (Київ), яка опосередковано контролюється Віктором Братко.

Ще 7,8678% акцій банку належить ТОВ “Грандінвестгрупп”, яка також контролюється Віктором Братко.

НБУ хоче змінити закон, щоб банки мали час на відновлення

ТОП-20 банків по депозитних вкладах в Україні

НБУ планує зробити власників українських банків "прозорими" вже в 2015 році

Міжбанк: великі імпортери знову поза грою

Демчишин доручив перевести рахунки енергетичних держкомпаній в держбанки

Курс купівлі долара підвищився - огляд готівкових ринків

Забирати вклади з банків без обмежень можна буде через два-три місяці, - перший заступник голови НБУ

"DV Банк" змінив власників

Кабмін знизив розмір сплати відсотків до бюджету для банків-партнерів ПФ

Відоме рейтингове агентство знизило рейтинги Ощадбанку та Укрексімбанку

Представник НБУ розповів, як відіб'ється падіння євро на золотовалютних резервах України

НБУ визнав неплатоспроможними банк "Київська Русь" і Астра Банк

Підписка на новини АУБ

Контакти

Підписка на новини АУБ