Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

aub-bank-news-null Новини фінансового сектору | Асоціація українських банків

НБУ очікує річну інфляцію в 2 кварталі вище 50%

Прес-служба АУБ Банківські новини 09 квітня 2015

Національний банк очікує річну інфляцію в 2 кварталі (з 2 кварталу 2014 по 2 квартал 2015) вище 50%.

Про це повідомив директор департаменту монетарної політики та економічного аналізу НБУ Сергій Ніколайчук.

“Дійсно, ми теж очікуємо, що в 2 кварталі річна інфляція, швидше за все, перевищить 50% -ний показник. Перш за все, це буде пов’язано з підвищенням тарифів на ЖКГ. В той же час інші фактори, що впливають на показник інфляції, такі як продтовари і непродовольчі товари, ринкові послуги, всі інші фактори, вони по суті повинні бути антиінфляційними “, – сказав він.

За словами Ніколайчука, НБУ вже робив антиінфляційні заходи в кінці лютого і на початку березня, коли були введені адмінзаходи для стабілізації валютної ситуації.

“НБУ намагався діяти на упередження. За великим рахунком, активізація інфляційного тиску внаслідок девальвації гривні не була великим сюрпризом. Хіба що, може, розмір тиску перевищив наші очікування. Зрозуміло, що паніка на валютному ринку не могла не відбитися на цінах, тому ті адмінзаходи на валютному ринку, ті підвищення облікової ставки, які було зроблено, були націлені на боротьбу з майбутньою інфляцією “, – зазначив представник регулятора.

Згідно інфляційного звіту Нацбанку, інфляція (грудень до грудня) на кінець 2 кварталу очікується на рівні 10,7%, на кінець 3 кварталу – 2,1%, на кінець 4 кварталу – 2,9%, а на кінець року – 30, 1%.

Як повідомлялося, НБУ прогнозує зниження ВВП на 7,5% в 2015 при інфляції 30% і зростання ВВП на 3% в 2016 при інфляції 13-14%

НБУ виявив порушення законодавства в діях керівництва "Дельта Банку"

Прес-служба АУБ Банківські новини 09 квітня 2015

У діях керівництва неплатоспроможного «Дельта Банку» були порушення норм законодавства, і воно підпадає під дію ухваленого в березні цього року закону про посилення відповідальності власників і менеджменту банків.

Про це повідомив перший заступник голови Національного банку України Олександр Писарук у ході засідання Комітету Верховної Ради з питань фінансової політики та банківської діяльності.

«Відповім коротко на два запитання: так, так», – сказав Писарук, відповідаючи на запитання, чи були в діях керівництва неплатоспроможного «Дельта Банку» порушення норм законодавства та чи підпадає керівництво банку під дію ухваленого 2 березня (до визнання банку неплатоспроможним) закону про посилення відповідальності власників і менеджменту банків.

За його словами, звернення за цими фактами до правоохоронних органів перебуває в компетенції Фонду гарантування вкладів фізосіб, який здійснює тимчасову адміністрацію в «Дельта Банку».

Національний банк України визнав неплатоспроможним «Дельта Банк», що входить до групи найбільших, 2 березня, в результаті чого Фонд гарантування вкладів фізичних осіб ввів у банк тимчасову адміністрацію.

Раніше НБУ, враховуючи системне значення «Дельта Банку», обговорював із Міністерством фінансів плани реструктуризації банку і можливої участі держави в його рекапіталізації. Але, враховуючи незадовільний стан активів банку і відмову Мінфіну від його націоналізації, Нацбанк був змушений прийняти рішення про визнання банку неплатоспроможним.

Згодом директор-розпорядник Фонду гарантування Костянтин Ворушилін заявив, що виведення «Дельта Банку» з ринку доцільно шляхом створення перехідного банку за участю держави або передачі його активів державному «Ощадбанку».

Ліквідація банку, на його думку, є найгіршим варіантом, оскільки в такому разі фонду потрібно буде виплатити близько 16,7 млрд грн за вкладами, тоді як значна частина активів банку в заставі під рефінансування НБУ, і повернути гроші у фонд буде практично неможливо.

Також у фонді повідомили, що в разі прийняття рішення про ліквідацію банку будуть потрібні додаткові вливання у фонд, крім уже отриманих раніше кредитів від НБУ та уряду на 30 млрд грн і понад заплановані в держбюджеті на цей рік обсяги в 20 млрд грн.

За оцінками фонду, обсяг коштів на рахунках державних компаній у «Дельта Банку» на момент визнання його неплатоспроможним становив близько 8,4 млрд грн, рефінансування Національного банку – 9,3 млрд грн.

«Дельта Банк» працює на ринку України з 2006 року і входить до групи найбільших банків. Основними акціонерами банку є бізнесмен Микола Лагун – 70,61% і компанія Cargill Financial Services International Inc. (США) – 29,39%.

Курс долара - огляд готівкових ринків

Прес-служба АУБ Банківські новини 08 квітня 2015

08.04.15 станом на 10:04 більшість київських Банків та Пунктів обміну валют (ПОВ) зберегли курс продажу й купівлі 1 USD на рівні вчорашнього дня. Курс купівлі склав 24.0000 UAH, продажу – 26.0000 UAH.

Пропозиції Банків й ПОВ по купівлі 1 USD коливаються в межах 21.0000 – 24.5000 UAH.

Пропозиції Банків й ПОВ по продажу 1 USD коливаються в межах 24.5000 – 27.0000 UAH.

Кращі пропозиції щодо продажу 1 USD на цей час встановлені в наступних Банках та ПОВ:
24.5000 UAH – АРКАДА КСГ Банк
24.6000 UAH – БТА Банк

Сьогодні Банки та ПОВ найбільш часто купують 1 EUR за ціною 26.1000 UAH, що дорожче на 10.00 коп. ніж вчора та пропонують за ціною 27.8000 UAH, що не відрізняється від вчорашнього курсу.

Пропозиції Банків й ПОВ по купівлі 1 EUR коливаються в межах 23.0000 – 26.5000 UAH.

Кращі пропозиції щодо купівлі 1 EUR на цей час встановлені в наступних Банках та ПОВ:
26.5000 UAH – ПОВ №24
26.4000 UAH – ПОВ №9

Пропозиції Банків й ПОВ по продажу 1 EUR коливаються в межах 26.8000 – 29.3000 UAH.

Кращі пропозиції щодо продажу 1 EUR на цей час встановлені в наступних Банках та ПОВ:
26.8000 UAH – АРКАДА
26.9500 UAH – БТА Банк

Сьогодні більшість Банків та ПОВ зберегли курс продажу й купівлі 10 RUB на рівні вчорашнього дня. Курс купівлі склав 4.1000 UAH, продажу – 4.5000 UAH.

Пропозиції Банків й ПОВ по купівлі 10 RUB коливаються в межах 2.5000 – 4.2500 UAH.

Кращі пропозиції щодо купівлі 10 RUB на цей час встановлені в наступних Банках та ПОВ:
4.2500 UAH – Райффайзен Банк Аваль Райффайзен Банк Аваль КРД
4.2300 UAH – БМ Банк

Пропозиції Банків й ПОВ по продажу 10 RUB коливаються в межах 4.2000 – 4.9000 UAH.

НБУ вимагає більш прозорих умов кредитування

Прес-служба АУБ Банківські новини 08 квітня 2015

Регулятор направив в Незалежну асоціацію банків України (НАБУ) для обговорення пропозиції до Правил надання банками інформації споживачам про умови кредитування та повної вартості кредитів.

Документом запропоновано, щоб банки в кредитних договорах вказували максимальну орієнтовну сукупну вартість кредиту з урахуванням процентної ставки за ним та вартості супутніх послуг та інших фінансових зобов’язань споживача. Вона повинна бути виражена у вигляді реальної процентної ставки і в абсолютному значенні подорожчання кредиту (у грошовому еквіваленті).

У договорі повинні бути вказані переваги та недоліки пропонованих схем кредитування, розміри штрафів та пені у разі прострочення сплати боргу по кредиту. Крім того, треба буде вказати приклад з визначення орієнтовної сукупної вартості кредиту (у відсотках річних і абсолютному значенні).

Також НБУ хоче позбавити банки права змінювати процентну ставку, навіть у разі настання подій, які не залежать від волі сторін, як це можливо зараз. Кредитори будуть зобов’язані роздруковувати кредитні договори 14-м кеглем, що унеможливить використання дрібного шрифту для вказівки комісій і штрафів. При цьому банки будуть зобов’язані безкоштовно надати позичальнику типовий проект кредитного договору і дати йому не менше трьох днів для прийняття рішення. У НАБУ проект поки не коментували, його тільки передають банкам для вивчення.

Банкіри говорять, що у них немає можливості розкрити повну ціну кредиту через невизначеність вартості додаткових послуг.

«VAB Банк» залишився без ліцензій

Прес-служба АУБ Банківські новини 08 квітня 2015

Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦБФР) на своєму засіданні 7 квітня, анулювала ліцензії ПАТ «VAB Банк» на здійснення професійної діяльності на фондовому ринку. Про це повідомляє прес-служба регулятора.

Комісія прийняла такі рішення на підставі постанови НБУ про відкликання банківської ліцензії та ліквідації акціонерного товариства. Так, фінустанові анулювали ліценції брокера, дилера і дозвіл на управління цінними паперами. Крім цього, обнулили ліцензії депозитарної установи, зберігача активів інститутів спільного інвестування (ІСІ) та пенсійних фондів.

Фонд гарантування вкладів фізосіб ввів тимчасову адміністрацію в «VAB Банк» на підставі рішення НБУ про визнання фінустанови неплатоспроможним 21 листопада 2014. У березні Фонд гарантування вкладів запропонував ліквідувати неплатоспроможні фінустанову. VAB Банк працював на фінансовому ринку України з 1992 року. Найбільшим його акціонером є Олег Бахматюк (86,778%), через кіпрську компанію QUICKCOM LIMITED

Голова ФГВФО пояснив причини масового банкрутства банків в Україні

Прес-служба АУБ Банківські новини 08 квітня 2015

Причинами масового банкрутства банків у 2014-2015 роках, що сталося в Україні, стали нечисті на руку власники і менеджери цих банків, а також несприятливе бізнес-середовище в країні.

Про це розповів директор-розпорядник Фонду гарантування вкладів фізосіб Костянтин Ворушилін.

«Причин масового банкрутства банків було кілька. Є нечисті на руку власники і менеджери, які використовували банк в якихось своїх цілях, виводили активи… “- сказав він.

“Є банки під реальний бізнес, є великі та дрібні. Але коли той чи інший бізнес у країні починає лягати через відсутність експорту, падіння внутрішнього споживання, подорожчання собівартості продукції, страждає і банк», – сказав Ворушилін.

За його словами, перший індикатор надійності банку для вкладника – це ставки за депозитами. «Якщо вони завищені, потрібно розуміти, що далі робить власник банку з цими грошима. Якщо він вкладає в дрібні кредити, ставки за якими теж високі, то і джерело повернення грошей очевидне. Інша справа банки, які вкладають в іпотеку – сьогодні ця модель не працює», – відзначив Ворушилін.

Фонд гарантування вкладів фізосіб у даний час виводить з ринку 48 неплатоспроможних банків, 46 з яких визнані неплатоспроможними в 2014-2015 роках.

За попередніми оцінками фонду, на виплати вкладникам двох найбільших неплатоспроможних банків, в яких працює тимчасова адміністрація, «Надра» і «Дельта Банк», потрібно 20,5 млрд грн.

Обсяг фінансових ресурсів фонду на 1 квітня становив 16,1 млрд грн, зокрема в облігаціях внутрішньої державної позики – 15,9 млрд грн. У 2014 році фонд залучив кредити у Національного банку України та Кабінету міністрів на 20,315 млрд грн, у 2015 році – у Нацбанку на 9,95 млрд грн.

ПриватБанк збільшує статутний капітал більш ніж на чверть

Прес-служба АУБ Банківські новини 08 квітня 2015

Найбільший в Україні ПриватБанк (Дніпропетровськ) збільшує статутний капітал на 5 млрд грн, або на 26,2% – до 24,101 млрд грн шляхом додаткового випуску акцій, повідомив банк у системі розкриття інформації Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку (НКЦБФР).

Згідно з повідомленням, відповідне рішення ухвалили акціонери банку на загальних зборах вчора, 6 квітня.

Для Астра Банку і банку "Київська Русь" продовжено термін пошуку інвесторів

Прес-служба АУБ Банківські новини 08 квітня 2015

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО) продовжив термін пошуку потенційних інвесторів для виведення з ринку неплатоспроможних Астра Банку і банку “Київська Русь” (обидва – Київ) до 17 квітня, повідомив ФГВФО на сайті.

Згідно з повідомленням, брати участь в купівлі та передачу зобов’язань банків мають право тільки банки.

ФГВФО пропонує потенційним інвесторам: відчуження всіх або частини активів і зобов’язань банку на користь приймаючого банку, створення та продаж інвестору перехідного банку з передачею йому активів і зобов’язань банку або продаж банку в цілому.

Як повідомлялося, тимчасові адміністрації введені в Астра Банк і банк “Київська Русь” з 20 березня по 19 червня поточного року.

Астра Банк заснований в кінці 2007 року. У вересні 2013 року основний акціонер Дельта Банку Микола Лагун оформив володіння Астра Банком через Kalouma Holdings Limited. На 1 січня 2015 Kalouma Holdings Limited володіла 100% акцій кредитно-фінансової установи.

Банк “Київська Русь” заснований в 1996 році. До початку січня 2015 голова правління банку “Київська Русь” Віктор Братко володів 29,4105% акцій фінустанови, ТОВ “Інвестиційна група” Базус “- 17,7221%, ТОВ” Грандінвестгруп “- 9,2132%. При цьому В. Братко є власником 71,51% статутного капіталу інвестиційної групи “Базус” і 51,55% – “Грандінвестгруп”.

Згідно з даними Нацбанку України, на 1 січня 2015 банк “Київська Русь” за розміром загальних активів (8,608 млрд грн) займав 26-е місце, Астра Банк (170,595 млн грн) – 151-е місце серед 158 діючих у країні банків.

ПриватБанк заплатить за клієнтів податок на доходи з депозитів

Прес-служба АУБ Банківські новини 08 квітня 2015

ПриватБанк вирішив боротися з відтоком роздрібних депозитів унікальним способом: він «звільнив» клієнтів від сплати податку на доходи з депозитів, фактично підвищивши свої витрати по нових внесках до рекордних 30% річних.

Клієнтам обіцяно повний дохід по будь-якому строковому депозиту, відкритому або подовженому у квітні. Під цю «акцію» не підпадають тільки вклади з можливістю часткового зняття коштів, а також вклади, які і так не підпадають під оподаткування.

Платіж у 21,5% в бюджет складається з 20% податку на доходи і 1,5% військового збору. Це унікальний випадок для банківського ринку, який поки ще не готовий стільки платити за вклади.

Прибутковість класичного річного депозиту в Приватбанку складає 24% (але є пропозиції і зі ставкою 25,5%). Тобто клієнт, який розмістив депозит у березні під 24%, заплатить податок в розмірі 5,16 процентних пункту від цієї ставки і на руки отримає 18,84%. Щоб клієнт, який розмістив депозит у квітні, отримав саме 24%, банк не просто повинен йому компенсувати ці «втрачені» 5,16%, але також заплатити державі і податок з цього бонуса – ще 1,11% від суми вкладу. Таким чином, реальні витрати банку за цим депозитом сягнуть 30,27%. За річним доларовим вкладом з номінальною ставкою 12,5% витрати банку складуть 15,77%.

Це рекордні витрати для банків – ніхто з них стільки не платив, навіть після зростання облікової ставки НБУ до 30%.

Згідно з Українським індексом депозитів фізосіб (UIRD), середньоринкова ставка за річними гривневими вкладами зараз становить 21,03% (після сплати податків – 16,51%).

Ми подивилися пропозиції інших банків і не знайшли більш високої номінальної ставки, ніж реальні витрати ПриватБанку. За даними компанії «Простобанк Консталтинг», дорожче всіх за річну гривню платить ПУМБ (24%). І з точки зору маркетингу ПриватБанк не виділяється на цьому тлі.

Зміна депозитної політики ПриватБанку логічна. У 2014 році банк, як і всі установи, зіткнувся з відтоком роздрібних вкладів, який не припинився на початку 2015-го. За минулий рік він втратив 9,65 млрд грн або 16% роздрібного портфеля – гривневі вклади скоротилися до 51,150 млрд грн. Забирали клієнти та валютні депозити – вони скоротилися на $2,16 млрд, до $ 3,59 млрд (-37,6%).

НБУ затвердив положення про комітет з питань аудиту банків

Прес-служба АУБ Банківські новини 08 квітня 2015

Правління Національного банку на засіданні 6 квітня затвердило положення про комітет з питань аудиту банків.

Про це йдеться в постанові НБУ №214 від 6 квітня.

Згідно з постановою, комітет є колегіальним органом, створеним регулятором.

Чисельність комітету складає 9 осіб.

До його складу входять 6 представників від Національного банку, по одному представнику від Аудиторської палати України (за згодою), Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку (за згодою) та від Національної комісії з регулювання ринків фінансових послуг (за згодою).

Комітет очолює перший заступник голови НБУ або заступник голови, який є куратором служби банківського нагляду.

Персональний склад комітету затверджується Нацбанком.

Основними функціями комітету є ініціювання змін до чинних нормативно-правових актів НБУ, координація роботи підрозділів банківського нагляду, здійснення функцій і повноважень згідно з порядком сертифікації аудиторів банків.

Як повідомляло агентство, у лютому поточного року Національний банк затвердив положення та склад монетарного комітету.

Комітет створений у формі консультативно-дорадчого органу, який на регулярній основі розроблятиме пропозиції та рекомендації з питань формулювання та реалізації грошово-кредитної політики правлінню та Раді Національного банку.

До складу комітету входять 9 членів.

Банки більше не дають кредити на авто та житло

Прес-служба АУБ Банківські новини 08 квітня 2015

Весь минулий рік банки боролися з відтоком депозитів, однак і сьогодні ні населення, ні підприємства не поспішають повертати свої капітали на банківські рахунки.

Така ситуація спричинила відмову банків від кредитування, так як у них немає як довгострокових ресурсів, так і бажання розлучатися з тим, що є.

А особливо нецікавою для фінустанов стала видача кредитів населенню. Довгу позику на якусь дорогу покупку отримати практично нереально, оскільки банки не хочуть ризикувати, розлучаючись з грошима на строки більше року. В результаті роздрібний кредитний портфель всієї системи зменшився з початку минулого року на 15,6 млрд грн. (у валюті – на $2,2 млрд).

«Іпотека майже повністю зупинена. Хоча на ринку все ще можна знайти банк, готовий профінансувати клієнта на покупку квартири. Але від останнього буде потрібно не менше 50% початкового внеску, бездоганна кредитна історія і документально підтверджені доходи, в 2-3 рази перевищують розмір щомісячного платежу. Автомобільне кредитування теж знаходиться на самому дні, – говорить радник голови правління Євробанку Василь Невмержицький. – Гранично посилилися навіть позики на придбання побутової техніки».

Вкладники ВіЕйБі Банку та Міського комерційного банку отримали від ФГВФО 1,66 млрд грн

Прес-служба АУБ Банківські новини 08 квітня 2015

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО) за перші чотири дні виплатив вкладникам ліквідованих ВіЕйБі Банку (VAB Банк) та Міського комерційного банку (CityCommerce Bank, обидва – Київ) відповідно 1,3 млрд грн і 363 млн грн.

Як зазначено в повідомленні Фонду, гарантовану суму відшкодування до 200 тис. грн отримали 16,7 тис. вкладників VAB Банку та 3,9 тис. вкладників CityCommerce Bank

ФГВФО уточнює, що всього до загального реєстру вкладників VAB Банку включено 95 тис. осіб, яким належить виплатити 3,1 млрд грн, CityCommerce Bank – відповідно 13 тис. осіб з 636 млн грн. Термін виплат гарантованої суми відшкодування за спрощеною процедурою вкладникам цих банків – до 12 травня.

Як повідомлялося, тимчасову адміністрацію в Міський комерційної банк і VAB Банк НБУ ввів з 21 листопада 2014 по 20 лютого 2015 року, а потім продовжив термін її роботи до 20 березня, після чого було прийнято рішення про ліквідацію банків.

Фонд зазначає, що в період дії тимчасової адміністрації вкладники VAB Банку вже отримали 3,7 млрд грн, а CityCommerce Bank – 1,3 млрд грн.

VAB Банк працював на фінансовому ринку України з 1992 року. Найбільшим його акціонером є Олег Бахматюк (86,778%), який поклав відповідальність на погіршення ситуації в банку на Національний банк України.

Міський комерційний банк був заснований в 2006 році. На 1 жовтня 2014 його єдиним акціонером було ТОВ “Глобал фінансіал менеджмент груп”. У листопаді 2014 Міський комерційний банк заявив про зміну власника: 100% акцій керуючої компанії GFM Group, основним активом якої є банк, були продані новим неназваним інвесторам, однак це не виправило ситуацію.

За даними НБУ, на початок жовтня 2014 VAB Банк за розміром активів займав 16-е місце (23,973 млрд грн), а Міський комерційний банк – 41-е місце (3,917 млрд грн) серед 166 діючих у країні банків. Через квартал активи VAB Банк впали до 11,426 млрд грн, а CityCommerce Bank – до 0,127 млрд грн.

Підписка на новини АУБ

Місія Асоціації українських банків – підтримка розвитку національної банківської системи. АУБ співпрацює з Верховною Радою України з питань удосконалення законодавства, що регулює банківську діяльність, взаємодіє з Національним банком України щодо нормативного забезпечення функціонування банків та небанківських фінансових установ. АУБ дбає про підвищення кваліфікації банківських працівників, розширює міжнародні зв'язки з асоціаціями та банківськими структурами інших країн.

Контакти

Адреса:
вул. Євгена Сверстюка,
15 Київ 02002 Україна

Email :
secret@aub.org.ua

Телефони:
+380 (44) 516-8775

Підписка на новини АУБ

Designed by RevutskyWebStudio.