AUB News

Об’єм виданих споживчих кредитів за останній рік збільшився вдвічі, досягнувши за різними оцінками від 16 до 18 млрд. гривень. Частку проблемних кредитів в експрес-кредитуванні оцінюють в 10-15% і прогнозують їх ріст. Основна причина збільшення частки неповернень – це лібералізація вимог до позичальника, відсутність у позичальника інформації про реальну вартість кредиту, низька кредитна культура і відсутність досвіду споживання банківських послуг.
Така негативна статистика збільшення відсотка проблемних кредитів підштовхує банки звертатись до колекторських фірм або створювати свої власні структурні підрозділи, які займаються неплатниками. За другим сценарієм розвитку пішов і РОДОВІД БАНК. У листопаді 2006 року було створено Управління по роботі з проблемними активами роздрібного бізнесу, якій здійснює повний цикл заходів з повернення проблемних кредитів, починаючи з першого дня простроченого терміну по виплаті кредиту.
«Ми працюємо зі всіма видами споживчих кредитів, картковими кредитами, іпотекою і автокредитуванням фізичних осіб. Наша служба зростає і найближчим часом ми плануємо виходити на даний ринок послуг як самостійна структура. Ми можемо запропонувати нашим клієнтам досвід роботи, який ґрунтується на чітких цифрах і якісних даних – це наша перевага», - говорить начальник управління по роботі з проблемними активами роздрібного бізнесу РОДОВІД БАНКу Надія Рємізовська.
Управління працює за трьома  напрямкам: soft collection (відправка листа-нагадування, телефонний дзвінок дебітору про вимогу сплатити борг), hard collection (організація зустрічей та проведення прямих переговорів з боржником), legal collection (судовий розгляд). Протягом декількох місяців роботи управління вже охоплено 15 областей України. Комплекс послуг зі стягнення споживчих кредитів допомагає вибудувати ефективну систему, яка дозволяє результативно працювати з заборгованістю на будь-якій стадії. При цьому накопичений досвід і практика дозволяють з певністю говорити про ефективність роботи.

До складу Спостережної Ради ЗАТ «Міжнародного Іпотечного Банку» (МІБ) увійшов представник «АЙ-ЕМ-БІ ГРУП ПАБЛІК ЛІМІТЕД» (IMB Group Public Limited) Краснов Грегорі Владіміра терміном на наступні 2 роки, одночасно звільнившись з посади члена Правління МІБ. Членами Спостережної Ради також є Марк Івашко, член Спостережної Ради, та Наталія Яресько, голова Спостережної Ради. Замість Грегорі Краснова до складу Правління Банку введено Тодда Еспосіто, фінансового директора IMB Group.

Підставою для цих змін стало рішення зборів акціонерів ЗАТ «Міжнародного Іпотечного Банку», які відбулися 24 квітня 2007 р

 

 

Довідка

Міжнародний Іпотечний Банк

На 1 квітня 2007 року обсяг кредитів Міжнародного Іпотечного Банку, виданих населенню, становив 357,3 млн. грн., активи -  411, 6 млн. грн., регулятивний  капітал – 130, 16 млн. грн.

Впродовж 2006 року МІБ збільшив активи у більш ніж 4 рази до 374, 38 млн. грн. на 1 січня 2007 року. Портфель кредитів МІБ, наданих клієнтам, збільшився у 6,5 разів до  324, 58 млн. грн. на 1 січня 2007 року. В 2006 році в рейтингу Асоціації українських банків (АУБ) за обсягом активів МІБ піднявся з 148-го  до  95-го місця.  Депозитний портфель МІБ виріс за рік у 8,5 разів до 182,63 млн. грн. на 1 січня 2007 року. Це дозволило зміцнити позиції банку, перемістившись із 82 на 69 позицію в рейтингу АУБ по депозитному портфелю юридичних осіб.

Міжнародний Іпотечний Банк заснований у 2005 році фондом прямого інвестування  Western NIS Enterprise Fund. 100%-им акціонером МІБ є Група IMB Group Public Limited. Міжнародний Іпотечний Банк зареєстрований НБУ 10 січня 2005 року, отримав ліцензію 31 січня 2005 року. МІБ є першим спеціалізованим іпотечним банком в Україні, що має доступ до західних фінансових ринків. Мета банку задовольнити швидко зростаючі потреби громадян України в фінансуванні придбання  житла. Міжнародний іпотечний банк надає іпотечні кредити на придбання житла, кредити на ремонт, споживчі кредити, послуги з рефінансування кредитів інших банків та кредити на будь-які потреби.

Більш детальна інформація на веб-сайті  www.ipoteka.com.ua.

 

В Новой Зеландии в поселке Оакура (Таранаки) установлен первый банкомат с функцией таксофона. Данный проект реализуют компания Telecom совместно с банком TSB Bank.

Устройство представляет собой отдельно стоящую будку, с одной стороны которой расположен банкомат, а с другой - таксофон. Таким образом клиенты могут в одном месте совершить необходимые банковские операции, в том числе снять наличные с карты, а также совершить при помощи таксофона необходимый звонок.

По словам исполнительного директора TSB Bank Кевина Риммингтона, банк с удовольствием принимает участие в новаторских программах, направленных на повышение качества услуг и удобства для клиентов. "TSB Bank был первым банком в Новой Зеландии, предложившим банкоматные услуги в 1981 году, и как тогда, мы по-прежнему стремимся изучить все новые пути повышения качества услуг для наших клиентов", - говорит он.

Отметим, что подобные будки, сочетающие банкоматы и таксофоны уже давно пользуются популярностью в других странах. Компания British Telecom (BT) установила в Великобритании порядка 200 таких устройств и планирует расширение данной сети. Telstra в Австралии также приступила к тестированию таких многофункциональных таксофонов.

Инфляция в Украине в апреле 2007 года снизилась до нуля по сравнению с 0,2% в марте, 0,6% — в феврале и 0,5% — в январе, сообщил Государственный комитет статистики Украины в пятницу.
По его данным, в апреле цены на продовольственные товары увеличились на 0,6%, на непродовольственные товары — снизились на 1,4%, тогда как услуги подорожали на 0,3%.
В целом, по информации Госкомстата, в январе-апреле 2007 года инфляция составила 1,3%, тогда как за аналогичный период прошлого года — 2,3%.
Госкомстат также уточняет, что по отношению к апрелю 2006 года потребительские цены возросли на 10,5%, что выше, чем в марте и феврале 2007 года, когда этот показатель составлял, соответственно, 10,1% и 9,5%.
В том числе продовольственные товары за год в цене выросли на 1,5%, непродовольственные — на 2,5%, а услуги подорожали на 53,7%.
В январе-апреле-2007 товары и услуги подорожали по сравнению с январем-апрелем-2006 на 10,3%, в том числе продовольственные товары — на 0,9%, непродовольственные — на 3,4%, услуги — на 51,6%.
Как сообщалось, инфляция в Украине за 2006 год составила 11,6% (декабрь к декабрю), среднегодовая — 9,1%.
Правительство Украины прогнозирует снижение инфляции в текущем году до 7,5% (декабрь к декабрю).

По итогам апреля денежная масса в Украине увеличилась на 3,7% — до 282,7 млрд.грн., а с начала года — на 8,3%. Монетарная база за прошедший месяц выросла на 3,3% — до 99,6 млрд.грн., с начала года — на 2,5%. Объем наличности вне банков в апреле увеличился на 5,5% — до 78,1 млрд.грн. (с начала года — на 4,2%), а удельный вес наличности в денежной массе уменьшился с 28,7% до 27,6%.
Как сообщает пресс-центр Национального банка Украины (НБУ), росту динамики монетарных показателей в апреле способствовало проведение Нацбанком операций по покупке иностранной валюты на межбанковском рынке и, частично, уменьшение на 2,2% (с начала года — на 59,9%) средств правительства в национальной валюте на счетах в НБУ.
В апреле Нацбанк не проводил операции по мобилизации средств банков (с начала года проведены мобилизационные операции на сумму 46,9 млрд.грн.). В условиях достаточной ликвидности операции по рефинансированию банков были небольшими: 207,1 млн.грн. в марте и 472,78 млн.грн. — с начала года, из них 132,16 млн.грн. — кредиты «овернайт», 272,62 млн.грн. — кредиты через тендер, 68 млн.грн. — кредиты под залог имущественных прав на средства банковского вклада (депозита).
Объем обязательных резервов, сформированных украинскими банками в апреле составил, по оперативным данным, 4 млрд. 726,6 млн.грн.
Средневзвешенная процентная ставка по операциям рефинансирования в прошлом месяце составляла 10,34% годовых. Так, по тендерным кредитам она составила 10,19%, по кредитам «овернайт» — 10,5%. С начала года средневзвешенная процентная ставка по операциями рефинансирования составила 9,74%. По кредитам «овернайт» она зафиксирована на уровне 10,5%, по тендерным кредитам — 9,68%, по кредитам рефинансирования под залог имущественных прав по средствам банковского вклада (депозита) — 8,5%.

АКИБ «УкрСиббанк» по количеству упоминаний и запросов за 2006 год вошел в ТОП-20 среди наиболее популярных запросов крупнейшей поисковой системы Украины МЕТА (www.meta.ua).
В пятерке наиболее запрашиваемых брендов, поиск «УкрСиббанка» находится на 2 месте, после Киевстара. Кстати, «УкрСиббанк» - единственный банк, попавший в рейтинг.
При подсчете учитывались различные варианты написания на русском и украинском языках, морфологическое изменение, аббревиатуры. Рейтинг запросов построен на основе данных 55 миллионов запросов украинских пользователей Интернета в поисковой системе Мета.

Для справки:
АКИБ «УкрСиббанк» зарегистрирован 18 июня 1990 года. Банк имеет полную лицензию НБУ № 75 от 24 декабря 2001 года на осуществление банковских операций. По состоянию на 01.04.2007 г.: чистые активы – 24,9 млрд. грн., капитал – 3,1 млрд. грн., кредитно-инвестиционный портфель составляет 22,4 млрд. грн., средства корпоративных клиентов – 3,5 млрд. грн., средства физических лиц – 3,6 млрд. грн. На сегодняшний день региональная сеть насчитывает 967 филиалов и отделений по всей территории Украины. Клиентами АКИБ «УкрСиббанк» являются 69 тысяч предприятий Украины, количество счетов физических лиц превышает 2,7 млн.
Информация о BNP Paribas

BNP Paribas (www.bnpparibas.com) европейский лидер рынка банковских и финансовых услуг со значительным, постоянно увеличивающимся присутствием в США и лидирующими позициями в Азии. Группа является одной из крупнейших международных банковских сетей, присутствуя более чем в 85 странах. Число сотрудников BNP Paribas превышает 140 000, включая около 110 000 сотрудников в Европе. BNP Paribas занимает ведущие позиции, развивая основные три направления: корпоративный и инвестиционный бизнес, управление активами и розничный бизнес.

Укрсоцбанк признан абсолютным лидером рейтинга наиболее удобных для малого и среднего бизнеса банков, составленного «Деловым» журналом. Об этом
сообщила пресс-служба УСБ со ссылкой на статью «Банки для бизнеса»,
опубликованную в журнале «Деловой» (№5 за май 2007 года).

 В ходе исследования принимались во внимание условия предоставления
микрокредитов, экспресс-кредитов, приема депозитов в гривне и валюте, а
также расчетно-кассового обслуживания  для предприятий малого и среднего
бизнеса, которые предлагали 17 ведущих (согласно рейтингам Ассоциации
украиснких банков) финучреждений страны. За каждую победу в отдельных
рейтингах банки получали определенное количество баллов, которое затем
суммировалось в совокупный показатель.

 Укрсоцбанк, который набрал максимальное количество баллов по итогам всех
рейтингов и был признан лучшим банком для бизнеса в апреле 2007 года по
версии журнала «Деловой».

«Ситуація на строковому ринку дорогоцінних металів характеризувалася першим за три дні підвищенням цін на золото. Так, тройська унція золота на Товарній біржі Нью-Йорка (COMEX) подорожчала за день на 9,3 дол. (+1,4%), а офіційна ціна ф'ючерсу на червень перевищила позначку 680 дол./унція і склала 684,4 дол./унція - найвищий показник за вісім днів.
Підвищення цін на золото було викликано його активними технічними покупками фондами. Під впливом подорожчання золота срібло піднялося у ціні. Тройська унція срібла на COMEX 3 травня подорожчала за день на 17,5 цента (+1,3%). Подорожчання тройської унції платини на Нью-Йоркській товарній біржі (NYMEX) технічно було обумовлено зростанням цін на золото і срібло. Ціни по операціях срібла були помітно вищі за котирування попередньої сесії і відповідали 1296,5-1311,8 дол./унція. З початку тижня ціни на паладій підвищилися утретє.
Передбачуваний діапазон цін для золота може скласти 670,0-685,5 дол./унція, для срібла -  13,130-13,685 дол./унція, для платини - 1288,5-1312,0 дол./унція, для паладію - 368,50-379,00 дол./унція», - говорить начальник відділу роботи з банківськими металами Казначейства РОДОВІД БАНКу Володимир Комар.

 

У перший день цього короткого робочого тижня  ситуація на ринку акцій суттєво не змінилась. На кінець дня індекс ПФТС зупинився на відмітці 821,89 пунктів, приріст  за день склав лише +0,039%. Проте наступного дня  на фоні новин щодо домовленості між Президентом і Прем’єром стосовно майбутніх виборів  ринок продемонстрував активне зростання. В результаті індекс ПФТС на кінець тижня склав 839,93 пунктів, загальне зростання за тиждень склало + 2,23%.

Взявши до уваги котирування найбільш ліквідних акцій енергетичного сектору, маємо наступні зміни: Центренерго (+3,21% за ціною купівлі), Донбасенерго (+ 2,88%), Західенерго (+2,34% ), Дніпроенерго ( + 3,02%). Суттєво зросли також акції ІНТЕРПАЙП Нижньодніпровський трубопрокатний завод (+4,62%)
Лідерство за кількістю укладених угод належить Азовсталі  (84 угод на загальну суму  6711,24  тис. грн.), при цьому котирування на купівлю зросли за тиждень на 29,48%.  Основним чинником, який вплинув на  зростання котирувань  Азовсталі, стала новина про вірогідність зменшення статутного капіталу за рахунок анулювання частини випущених акцій. Високі обсяги торгів мали місце також по «Центренерго»  (2452,07 тис. грн.) та «Західененерго»  (2008, 65 тис. грн.).

«Логічно припустити, що тенденція до зростання продовжиться найближчим часом, скоріше усього до початку літнього періоду», - говорить начальник Управління цінних паперів РОДОВІД БАНКу Сергій Фомін.

Активне розширення мережі банкоматів є необхідним фактором для задоволення потреб клієнтів банку. Це один з пріоритетних напрямків розвитку банку, котрий орієнтований перш за все на роздрібний бізнес. Темпи встановлення кількості банкоматів банку постійно зростають, разом зі збільшенням емісії платіжних карток банку та розширенням мережі філій. На сьогодні РОДОВІД БАНК пропонує своїм клієнтам та власникам платіжних карток інших банків послуги 85 банкоматів, із яких 24 депозитних. Мережа банку активно зростає, охоплює все більше міст України. На сьогодні РОДОВІД БАНК емітував близько 800 тис. платіжних карток.

Депозитні банкомати, крім стандартних операцій з видачі готівки, дозволяють власникам платіжних карток VISA та MasterCard Int. вносити суму для поповнення карткових рахунків. Зарахування грошей відбувається в режимі «on-line». Кошти, внесені до банкомату, відразу  стають доступними для використання. Погашення заборгованості платежів та накопичення прибутку у вигляді відсотків на залишок коштів на рахунку клієнта відбувається наступного дня. Одна з унікальних функцій таких банкоматів – можливість керувати погашенням заборгованості по кредитних лініях клієнта. Клієнт може вирішувати свої негайні фінансові питання за допомогою депозитних банкоматів у найзручніший для себе час.

 

Міжнародне рейтингове агентство Moody's Investors Service змінило рейтинги 15 українських банків в результаті перегляду методології аналізу спільного дефолту (JDA), яка піддалася критиці. Така інформація приводиться в розповсюдженому сьогодні прес-релізі агентства.

Згідно з переглянутої методології, яка була опублікована 30 березня 2007р., понижений рівень обліку зовнішньої підтримки, включеної в рейтинги боргових зобов'язань і депозитні рейтинги, щоб збільшити вагу дійсної фінансової стійкості банків.

Борис Тимонькін: «В ідеалі, курс треба тримати таким, щоб він підтримував
експортерів і трохи «притискав» імпорт. Курс повинен бути таким, щоб резерви
все-таки не знижувалися. Тоді країні не страшні ніякі катаклізми на світових
ринках. Активне сальдо торговельного балансу плюс зовнішні інвестиції й
позики – іде швидке наповнення резервів, країна та її економіка виглядають
прекрасно у фінансовому відношенні. Для стримування інфляції, якщо це
необхідно, є інші інструменти. При цьому можна вивчати, але не слід
переймати досвід Польщі або Угорщини, який, на мій погляд, не є прикладом
для наслідування. Нічого гарного я там не бачу – розвиток іде досить
повільно. Берімо краще приклад з азійських економік – Китаю, Індії, країн
Південно-Східної Азії. Саме вони сьогодні мають найвищі шанси через 20—30
років бути серед світових супердержав і головних хазяїв світу, а не
Сполучені Штати чи Євросоюз. Чомусь ніхто не боїться вкладати гроші в Китай:
вони йдуть туди вже який рік, причому шаленими темпами. Десять років тому й
нині – це зовсім інша країна, цілі багатомільйонні міста побудовані. І нам
теж ще будувати й будувати. У нас чудова країна, але в неї необхідно ще
вкладати й вкладати. І навіть не десятки й сотні мільярдів».