24 березня 2026 року в Асоціації українських банків відбулася робоча зустріч Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу, присвячена практиці застосування вимог фінансового моніторингу щодо політично значущих осіб. Учасники обговорили міжнародні підходи до роботи з такими особами, українське регулювання та найбільш проблемні питання, які виникають у щоденній роботі банків.
Під час зустрічі окрему увагу було приділено міжнародній логіці FATF, відповідно до якої політично значущі особи розглядаються як категорія клієнтів підвищеної уваги, але не автоматично високого ризику. Учасники також наголосили, що основою сучасного підходу до таких клієнтів є саме ризик-орієнтований підхід, який передбачає індивідуальну оцінку ризику, пропорційність заходів контролю та належне обґрунтування рішень банку.
Окремий блок дискусії був присвячений українському підходу до роботи з політично значущими особами. Було підкреслено, що чинне законодавство України загалом відповідає міжнародній логіці FATF, однак на практиці банки все ще стикаються з різною глибиною перевірки, різними підходами до документів та різним трактуванням схожих ситуацій.
У межах робочої зустрічі учасники детально розглянули два найбільш чутливі практичні блоки: підтвердження джерел статків політично значущих осіб та визначення й оцінку тісних ділових зв’язків із такими особами.
За словами Голови Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу АУБ Ганни Валеріївни Горбенко, сьогодні для банківського сектору ключовим є не формальне застосування вимог щодо політично значущих осіб, а вироблення більш чітких, практичних і водночас ризик-орієнтованих підходів до їх реалізації. Саме у питаннях підтвердження джерел статків, оцінки тісних ділових зв’язків та визначення рівня ризику ринок сьогодні найбільше потребує узгоджених практичних орієнтирів.
За результатами зустрічі учасники дійшли спільного висновку, що банківський сектор потребує чіткіших практичних орієнтирів щодо роботи з політично значущими особами, насамперед у частині підтвердження джерел статків, оцінки тісних ділових зв’язків, підходів до частково підтверджених активів, а також оцінки ризику клієнта у випадках, коли зв’язок з політично значущою особою виявляється через кінцевого бенефіціарного власника або іншу пов’язану особу.
Як наступні практичні кроки було запропоновано зібрати від банків конкретні приклади та проблемні ситуації, підготувати узагальнений робочий документ банківської спільноти та сформувати базові практичні орієнтири для подальшого діалогу з Національним банком України.
Асоціація українських банків запрошує банки надсилати до Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу свої практичні приклади, коментарі та пропозиції за результатами обговорення.
Для соц мереж:
24 березня 2026 року в АУБ відбулася робоча зустріч щодо практики застосування вимог фінансового моніторингу до PEP.
Учасники обговорили міжнародні підходи FATF, українське регулювання та найбільш проблемні практичні питання для банків, зокрема підтвердження джерел статків (source of wealth) і визначення “тісних ділових зв’язків” з PEP.
Окрему увагу було приділено необхідності застосування саме ризик-орієнтованого, а не формального підходу в роботі з такими клієнтами. За результатами зустрічі підтримано необхідність напрацювання більш узгоджених практичних орієнтирів для банківського сектору та продовження професійного діалогу з цих питань.
