Новини фінансового сектору

Протягом квітня поточного року було прийнято декілька важливих нормативних документів НБУ. Суттєву увагу регулятор приділяв забезпеченню надійності та стійкості банківської системи: затверджено методологію стрес-тестування банків у 2021 році. Також було затверджено зміни до Положення про здійснення оцінки стійкості банків і банківської системи України та уточнено розрахунок нормативів капіталу, ліквідності та кредитного ризику банків.

Продовжувалось створення нормативної бази для регулювання діяльності небанківських фінансових установ. Було затверджено Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, в якому сформульовано вимоги до розкриття інформації. Також регулятор визнав такими, що втратили чинність, ряд нормативних документів Держфінпослуг та Нацкомфінпослуг, які регулювали діяльність небанківського фінансового ринку.

Крім того, НБУ вдосконалив низку норм, що визначають проведення українськими компаніями платіжних операцій за власними борговими цінними паперами, розміщеними ними за кордоном для залучення зовнішнього фінансування (єврооблігаціями).

Більш детально з  новаціями  регулювання можна  ознайомитись в додатку до огляду.

Основні нормативні документи НБУ, прийняті протягом квітня 2021 року

Ось як потрібно завершувати робочий тиждень – нагородами та перемогами!

21 травня, під час церемонії нагородження FinAwards 2021, у чесній боротьбі було обрано найкращі фінансові продукти та сервіси, серед фінансових установ країни.

Засновники премії «Мінфін» та Finance.ua визначили переможців у 21 номінаціях, де monobank I Universal Bank отримав цілих 9 нагород.

Universal Bank визнано найкращими у номінаціях:

 народний банк;

 найкращий депозит;

 найкращий мобільний додаток;

 найкраща кредитна картка;

 найкраща програма лояльності;

 найкраща рекламна кампанія.

Також отримано відзнаки: найкраща дебетова картка; найкращий Рrivatе Вanking - Platinum; найкраще дистанційне обслуговування.

Прагнемо, як завжди, бути найкращими для наших клієнтів та не плануємо зупинятися на досягнутому!

 АТ «МЕГАБАНК» та Харківський національний університет імені В. Н. Каразіна 20 травня з нагоди Дня банківських працівників підписали меморандум про співпрацю у сфері розвитку дуальної освіти в Україні.

Підписання угоди відбулося за участі Голови Правління АТ «МЕГАБАНК» Олексія Яценка, Президента Харківського банківсього союзу, Голови Наглядової ради АТ «МЕГАБАНК» Олени Жукової та делегації Харківського національного університету імені В. Н. Каразіна у складі проректора з науково-педагогічної роботи Анатолія Бабічева, декана юридичного факультету Тетяни Кагановської, директора навчально-наукового інституту «Каразінський банківський інститут» Бориса Самородова на чолі з в. о. ректора університету Вілем Бакіровим.

Викладачі університету та фахівці банку сформують актуальні освітні програми, за якими буде проводитися навчання за такими спеціальностями:

• облік та оподаткування;
• фінанси, банківська справа та страхування;
• менеджмент;
• комп’ютерні науки;
• кібербезпека.

Студенти, які навчатимуться за цими програмами, зможуть отримати кваліфікацію бакалавра або магістра. 

У тому, що меморандум буде новим поштовхом до підготовки банківських фахівців, упевнений Анатолій Бабічев: 

– Ми намагаємося зробити нашу Україну дуже міцною і розуміємо те, що без банківської системи зробити це просто неможливо. Сьогодні банк долучився до кращих інноваційних змін, чому сприятиме підписаний меморандум. Спільними зусиллями ми зможемо багато чого зробити.  

Також цього дня у стінах «МЕГАБАНКУ» було підписано тристоронній договір про співробітництво між Харківською обласною радою, Харківським національним університетом імені В. Н. Каразіна та Харківським банківським союзом. 

Цей документ орієнтований на підвищення фінансової грамотності і розвиток фінансового сектору Харківщини шляхом розширення фінансової інклюзії. Договір передбачає, зокрема, розроблення і впровадження заходів для вдосконалення підготовки висококваліфікованих фахівців ринку фінансових послуг, підвищення рівня підготовки професійних кадрів банківського сектору економіки, активізацію програм для підвищення рівня фінансової обізнаності, цифрової грамотності та захищеності споживачів банківських послуг. 

– Відчуваю хвилювання, розуміючи важливість документів, які ми сьогодні підписали. Це дуже важлива співпраця, – відзначив у своєму слові в. о. ректора університету Віль Бакіров. – Я спостерігаю за розвитком «МЕГАБАНКУ» ледве не з часу його заснування. На моїх очах банк пройшов велику дистанцію і це було сильно. Упевнений, що спільна праця сприятиме ще відповідальнішому і компетентнішому ставленню до підготовки спеціалістів у цій сфері. 

Зі свого боку Олена Жукова зазначила, що Харківських банківський союз давно працює з Каразінським банківським інститутом у рамках проектів з підвищення фінансової грамотності.

– Підписані документи виводять наше співробітництво на новий рівень. Це дасть серйозний імпульс для підготовки висококваліфікованих фахівців і підвищення фінансової обізнаності населення, – сказала Олена Жукова.

Підписаний документ передбачає, зокрема, підготовку фахівців за дуальною формою здобуття освіти. Перевагою такої форми здобуття освіти для студентів є те, що навчання буде проводитися, зокрема, на робочих місцях у банку. Оцінювання рівня знань та досягнень студентів здійснюватимуть спільно викладачі вишу та працівники банку. Серед студентів, які закінчать навчання за програмою, буде проводитися конкурсний відбір для можливого працевлаштування в банку. Це підтвердив під час підписання угоди Голова Правління АТ «МЕГАБАНК» Олексій Яценко:

– Для нашого банку меморандум – це і нагода придивитися до майбутніх кадрів, відібрати найкращих та запропонувати їм працевлаштування, і можливість долучитися до формування сучасної банківської освіти в Україні.

Отримуйте максимальний дохід від валютних накопичень з найвищою ставкою 4% від «RwS bank».

Відтепер клієнти Банку можуть отримати консультацію у будні – з 9:00 до 22:00.

У вихідні та святкові дні – з 10:00 до 22:00.

044 590 00 00 – загальний номер банку;
044 590 00 09 – сервісна служба з обслуговування карток;
0 800 500 590 – з питань кредитування.

АТ «МЕГАБАНК» долучилося до експертної зустрічі представників банківського та фінансового сектору України, організованої міжнародним фінансовим клубом «Банкиръ» за підтримки Національного банку України (НБУ), Міністерства цифрової трансформації України, Міністерства розвитку економіки, торгівлі і сільського господарства України, Міністерства фінансів України та профільних організацій.

Під час участі в одній із панельних дискусій форуму Голова Правління АТ «МЕГАБАНК» Олексій Яценко прокоментував, як «МЕГАБАНК» працював і працює в умовах, коли світ занурений у коронавірус, а економіка в карантин, і коли до банківської системи прикута особлива увага. 

Олексій Яценко зазначив, що ключовим завданням для банку у цей час було (і залишається таким) збереження стабільності та довіри клієнтів до банківської системи в період невизначеності.

– Звісно, це змусило переглянути всі наші плани, завдання на середнє та довгострокове стратегічне планування. «МЕГАБАНК» пришвидшив всі свої розробки, запуск нового функціоналу і сервісів у нашому мобільному продукті todobank, – розпочав Голова Правління банку.

За його словами, через рік, під час розгляду результатів роботи банку і наслідків прийнятих рішень, з’ясувалося, що, не дивлячись на коронакризу, todobank за рік впорався з усіма тими завданнями, які ставилися перед ним на більше ніж 2 роки.

– Прискорення з технологічністю «МЕГАБАНКУ» у свою чергу зменшило собівартість послуг. Сьогодні ми бачимо, що ті речі, які ми планували робити протягом 4-5 років, реалізуємо за 2 роки і підемо вперед за новими технологіями, – додав Олексій Яценко.

Під час форуму «International Forum of Digital Banking Leaders – 2021» банкіри та фахівці фінансового ринку говорили про цифрові технології і сучасне бачення кіберзахисту банків, торкнулися регулювання ринку у 2021-му, трендів розвитку банківського сектору, і, звичайно, не оминули тему мобільного банкінгу.

Наприкінці квітня відбулись чергові збори акціонерів «RwS bank» під час яких прийнято рішення про розподіл прибутку «RwS bank» за 2020 рік – 41 931,4 тис. гривень.

За результатами засідання акціонери прийняли рішення провести докапіталізацію «RwS bank» за рахунок минулорічного прибутку, що посилить стабільність фінансової установи.

Розподіл прибутку затверджено так: 5% отриманого прибутку у сумі 2 096, 57 тис. грн спрямовується до резервного фонду, а 95% у сумі 39 834,84 тис. грн – направляється в капітал банку.

Кредитний портфель «МТБ БАНК» для юридичних осіб за перший квартал 2021 року зріс на пів мільярда гривень. За даними інтернет-видання «Мінфін» ПАТ «МТБ БАНК» увійшов до ТОП-10 українських банків, які краще всіх кредитували бізнес. 

«МТБ БАНК» пропонує своїм клієнтам кредитні лінії для поповнення обігових коштів та ліквідування касових розривів. Кредитування сільгоспвиробників реалізується завдяки таким продуктам, як Agro New, Agro Free та партнерським програмам. Дуже зручне та вигідне поповнення обігових коштів можна отримати на платформі е-факторингу SupplierPlus, партнером якої є «МТБ БАНК». Голова правління банку Юрій Кралов підкреслює, що нові рішення дають постачальнику можливість поповнювати свої оборотні кошти частково, рівно на стільки, скільки йому зараз потрібно, і у будь-якому банку. Він може продати один, два, або три інвойси будь-якій фінустанові, залишаючись клієнтом того банку, де він вже звик обслуговуватися.

Кредитування українського бізнесу – один з пріоритетів стратегії розвитку «МТБ БАНК». Керівництво банківської установи впевнене, що в умовах обмеження фінансових ресурсів саме суб`єкти підприємництва, які не потребують великих стартових інвестицій, спроможні за кредитної підтримки найшвидше і найефективніше розв`язувати проблеми економіки України, стимулювати розвиток конкуренції та сприяти економічному зростанню. 

Обирайте 3 категорії програми лояльності та необмежену кількість акційних пропозицій від партнерів Forward Bank у Forward online, здійснюйте оплату КОКО КАРД та отримуйте кешбек!

Завантажуйте додаток Forward online у App Store/Play Market на свій мобільний пристрій та насолоджуйтеся безліччу переваг.

Офіційні правила програми лояльності «Кльована вигода»

Картка VISA GOLD від todobank надає сьогодні найкращу пропозицію щодо депозитної складової серед українських мобільних банків.

Так, на залишок власних коштів своїх клієнтів (мінімум має складати 3000 грн) todobank нараховує 6%. Відсотки нараховуються щомісячно на рахунок користувача. 

Відмінною рисою мобільного банку todobank від решти гравців ринку є відсутність обмежень щодо сум накопичень та виведення, а також відсутність необхідності щомісячного вибору відповідних категорій задля нарахування кешбеку.

Todobank надає 1% кешбеку, незалежно від виду витрат: чи це розрахунок за продукти у супермаркеті, чи за пальне на АЗС, послуги таксі, тощо.

Серед інших особливостей todobank – кредитний ліміт до 200000 грн, пільговий період 62 дні, безкоштовні p2p перекази, можливість оплати понад 1500 сервісів і послуг.

Найактивнішим учасником програми «Доступна іпотека 7%» лишається банк «Глобус Банк». Про це повідомив Фонд розвитку підприємництва, який є адміністратором державної програми.

Так, за даними Фонду, станом на 26.04.2021, «Глобус Банк» видав найбільшу кількість кредитів – 57. Сума кредитних договорів склала 47 028 236 гривень. Далі йдуть «ПриватБанк», «Кредобанк», «Укргазбанк» і «Ощадбанк».

У рамках програми «Глобус Банк» є абсолютним лідером на первинному ринку, де видав кредитів на 34 млн гривень. Банк прокредитував придбання житла у 7 регіонах України, а його частка за сумою заявок складає 45% (Житомирська область), 61% (Миколаївська область) а то і всі 70% (Хмельницька область).

Лише за останній тиждень «Глобус Банком» було підписав ще 18 кредитних договорів на суму 15,5 млн гривень і темп приросту суми кредитів склав 49%.

«Державна програма «Доступна іпотека7%» не тільки виконує соціальну функцію й дає змогу придбати квартиру громадянам України, які не могли це зробити через високі ставки, вона позитивно впливає на розвиток будівництва, збереження робочих місць та економіку України в цілому. Особливо це стосується іпотечного кредитування на первинному ринку», – коментує начальниця управління по роботі з партнерами «Глобус Банку» Катерина Личана. 

Зауважимо, що у рамках програми можна придбати нерухоме майно як на первинному, так і на вторинному ринку. При цьому, якщо квартира купується на вторинному ринку, будинок повинен бути введений до експлуатації не пізніше 2018 року.

Нагадаємо, що загалом учасниками держпрограми «Доступна іпотека 7%» є 14 банків. Найбільше кредитів за держпрограмою банки видають у Києві, Київській, Рівненській, Львівській та Харківській областях. Середня сума кредиту становить 805 тис. гривень. Сума заявок у рамках держпрограми сягнула 363,6 млн гривень, а сума виданих кредитів – 139,2 млн. (173 договори). Частка відхилених заявок досить низька – 4,7%.

У співпраці з Асоціацією ЄМА «БАНК ФОРВАРД», одним із перших банків в Україні, запровадив сервіс Mobile Check.

Відтепер користувачі інтернет та мобільного банку Forward Online мають додатковий рівень захисту своїх рахунків від шахрайських дій зловмисників.

Mobile Check – це наразі єдиний універсальний спосіб перевірки статусу заміни SIM-картки перед виконанням високо ризикових операцій: таких, що потребують додаткової перевірки, пов'язаних з використанням фінансового номера клієнта.  Новий сервіс дозволяє банку за долі секунди здійснювати перевірки одразу у трьох найбільших мобільних операторів Life, Kyivstar та Vodafone.

Шахрайство з дистанційним викраденням SIM-карти, або SIM Swapping – це несанкціонований власником номера перевипуск SIM-карти, метою якого є отримання кодів для відновлення доступів до банківських, поштових сервісів, месенджерів клієнтів тощо.

Forward Online використовує API-інтерфейс, який передбачає  інтеграцію з системами банку саме для автоматизованої перевірки статусу SIM-картки перед високо ризиковими операціями за рахунком клієнта, наприклад, при відновленні доступу, при ідентифікації клієнтів у контакт-центрі, при збільшенні лімітів тощо. У разі підтвердження сервісом заміни SIM-карти – можливість надання дистанційної послуги буде заблокована.

«Сервіс Mobile Check запрацював в Україні лише в січні 2021 року, а вже в квітні ми запустили його у Forward Bank. До речі, ми використовуємо більш прогресивний API-інтерфейс, який виключає людський фактор, а значить можливість зробити помилку під час перевірки. Тож, тепер клієнти Forward Bank отримали додатковий рівень захисту рахунків у поєднанні зі зручним дистанційним сервісом», – коментує заступник голови правління банку Андрій Прусов.

Українська міжбанківська асоціація членів платіжних систем ЄМА з 1999 року сприяє розвитку та безпеці електронних платежів та карткових розрахунків, реалізуючи проекти з протидії шахрайству та підвищення обізнаності громадян.

Довідково

АТ «БАНК ФОРВАРД» (Forward Bank) – комерційний банк, основний фокус діяльності якого протягом більше 15-ти років спрямований на обслуговування приватних клієнтів. Forward Bank особливу увагу приділяє сегментам споживчого кредитування, картковим продуктам і привабливим депозитним пропозиціям для населення України. Forward Bank входить до групи банків з іноземним капіталом, згідно з класифікацією НБУ, і є членом Фонду гарантування вкладів України. З 2013 року є членом Асоціації ЄМА.