Financial sector news

ЕЛЕКТРОННА ПОШТА

Національний банк України
Департамент з питань запобігання
використанню банківської системи
для легалізації кримінальнихдоходів
 та фінансування тероризму                                   Асоціація українських банків

48-012/329-2990
23.03.2007

Національний банк України розглянув лист Асоціації українських банків від 07.03.2007 № 15-07/113 щодо зауважень банків стосовно способів підробки документів, а також ознак (властивостей) підроблених документів, за якими вони можуть бути виявлені, та повідомляє наступне.
Згідно з пунктом 3.3 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003  № 189 (далі – Положення), банк, на підставі наданих оригіналів або належним чином засвідчених копій документів з’ясовує необхідну для ідентифікації клієнта інформацію. Ці документи мають бути чинними та містити достовірну інформацію на час їх надання банку.
При цьому, згідно з пунктом 3.7 Положення, у разі виникнення у банку сумніву щодо достовірності документів, наданих клієнтом, банк з урахуванням ступеня ризику здійснення цим клієнтом операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, вживає заходів щодо перевірки наданих клієнтом документів.
Тому, Національний банк України надіслав банкам України рекомендації з метою підвищення ефективності виконання ними обов’язків з ідентифікації клієнтів – вони не є прямим керівництвом до дії, але можуть бути корисними при виникненні у працівників банку мотивованих сумнівів щодо підробки пред’явлених під час ідентифікації документів.

Виконавчий директор – Директор Дирекції
з банківського регулювання та нагляду                О.І. Кірєєв
 

Гончарук Д.Ю.
(044) 527-37-58
480umon@u0h2