28 квітня 2026 р. Асоціація українських банків провела спільне засідання Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу банківського сектору та Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу небанківських фінансових установ.
Учасники засідання обговорили ключові регуляторні зміни та практичні питання, які сьогодні формують підходи фінансового ринку до комплаєнсу, фінансового моніторингу, санкційного контролю та ризик-орієнтованого підходу.
Під час зустрічі було розглянуто фінальну редакцію Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Окрему увагу приділено новим підходам до фізичних осіб, ФОП, груп пов’язаних компаній та юридичних осіб, а також питанням лімітної політики, підтвердження доходів, антифрод-контролю та ІТ-готовності установ.
Також учасники обговорили проєкт змін до Закону України №361 у частині удосконалення правового регулювання обслуговування клієнтів, які є політично значущими особами. АУБ представила підходи до формування консолідованої позиції ринку, зокрема щодо збереження реального ризик-орієнтованого підходу, самостійності СПФМ у визначенні критеріїв ризику, пропорційності вимог та необхідності перехідного періоду для адаптації установ.
Окремий блок було присвячено санкційному комплаєнсу. Учасники розглянули логіку постанов НБУ №65, №90 та №34, питання реалізації санкцій, обробки збігів, ескалації рішень, документування та потенційних заходів впливу. Було наголошено, що санкційний комплаєнс фактично перейшов із площини технічної перевірки списків у площину окремого об’єкта нагляду та внутрішнього контролю.
Практичний блок зустрічі був присвячений автоматизації санкційного скринінгу, обробці збігів, ескалації кейсів та документуванню рішень. Також було розглянуто останні рекомендації НБУ щодо застосування ризик-орієнтованого підходу, виявлення компаній-оболонок, підтвердження фінансової спроможності клієнтів та запобігання обходу встановлених обмежень.
У межах засідання також було представлено Всеукраїнську мережу доброчесності та комплаєнсу UNIC як професійну платформу у сфері доброчесності, комплаєнсу та антикорупційних практик.
За результатами обговорення АУБ продовжить роботу над консолідацією позиції ринку щодо законопроєкту про PEP та підготовкою відповідних звернень до державних органів, зокрема з питань практичного застосування постанови НБУ №18.
Асоціація українських банків і надалі сприятиме формуванню спільного професійного діалогу між банками, небанківськими фінансовими установами, регулятором та іншими учасниками фінансового ринку.
