Новини АУБ

В марте 2009 года банкоматы и платежные терминалы Москомприватбанка начали обслуживание пластиковых карт платежной системы China UnionPay, являющейся одной из крупнейших в мире и ведущим эмитентом банковских карт в КНР. Теперь более 1 млн граждан Китая, ежегодно посещающих Россию, смогут снять деньги и проверить баланс в любом банкомате Москомприватбанка в 25 регионах страны.

 Как сообщил заместитель председателя правления МоскомприватБанка Вадим Ковалев, для того, чтобы владельцам карт CUP было удобно работать с банком, экранное меню более чем 2 000 банкоматов адаптировано и специально переведено на китайский язык. При распечатке чека информация выводится на английском языке. К тому же, при снятии денежных средств в рублях Москомприватбанк не берет с владельцев карт CUP комиссию за услугу. В ближайшее время картами China UnionPay можно будет оплатить товары и услуги с помощью 9 400 платежных терминалов Москомприватбанка в торговых точках России, что по-достоинству оценят китайские туристы и предприниматели.

 “Банковская группа ПриватБанк, частью которой является Москомприватбанк, подписала договор об эквайринге карт China UnionPay в 2006 году, сегодня же после завершения технической сертификации и подключения к процессинговой системе мы можем обеспечить гостям из Поднебесной тот же уровень сервиса, простую и безопасную форму расчетов за товары и услуги, к которым они привыкли дома”, - говорит Председатель Правления банка Николай Давыдов. - “Мы стремимся к тому, чтобы сотрудничество нашего банка с платёжной системой China UnionPay стало еще одним шагом в развитии торгово-экономических отношений двух стран”.

 Справка:  China UnionPay - одна из крупнейших в мире платежных систем, основанная в 2002 году. Всего за сем лет работы, при поддержке Народного Банка Китая и благодаря 200 банкам-членам платежной системы, CUP эмитировал более 1,8 миллиарда карт. Международная сеть обслуживания CUP насчитывает 29 регионов и стран от Азии, до Европы, США и Новой Зеландии:  366 000 банкоматов и 175 000 POS терминалов.  Внутренняя сеть обслуживания CUP в Китае насчитывает 1,85 млн. POS-терминалов и 160 000  банкоматов. Более подробно на www.chinaunionpay.com <http://www.chinaunionpay.com/> .

 Москомприватбанк основан 10 мая 1994 года, лицензия ЦБ РФ №2827 от 30.05.2006г. По итогам 2008 года банк входит в число 200 крупнейших финансовых учреждений России. Филиальная сеть Москомприватбанка включает в себя 20 филиалов и 156 точек продаж банковских продуктов в крупнейших городах страны. Москомприватбанк является действительным членом ведущих международных платежных систем VISA и MasterCard, участником системы страхования вкладов населения. Более подробную информацию об услугах и продуктах Москомприватбанка можно получить в едином информационном центре банка по телефону (495) 787-68-88 или по номеру горячей линии 8 800 200-20-80 (из городов России звонки бесплатные) или на сайте банка www.privatbank.ru <http://www.privatbank.ru/> .

 
Пресс-служба ПриватБанка,

Український OTP Bank отримав від своєї материнської структури - найбільшого угорського банку OTP Bank Nyrt. - субординований кредит у розмірі 50 млн. доларів США терміном на 7 років. Дану позику надано відповідно до плану капіталізації банку на 2009 рік, узгодженому з OTP Bank Nyrt. і Національним банком України.

Наразі залучені кошти знаходяться на реєстрації в НБУ на включення в капітал другого рівня OTP Bank, що підвищить фінансову стійкість банку й слугуватиме додатковою гарантією виконання зобов’язань OTP Bank перед своїми клієнтами. У квітні поточного року на Загальних Зборах акціонерів банку буде затверджено додаткове збільшення капіталу ще на 800 млн. грн. Акціонер банку підтверджує свою готовність й надалі підтримувати капітал українського банку на необхідному рівні. Як зазначає голова Правління банку Дмитро Зінков, високі показники капіталізації OTP Bank дозволяють упевнено стверджувати, що наш фінансовий інститут сьогодні здатний ефективно протистояти будь-яким катаклізмам на європейському та внутрішньому ринках. «Той факт, що акціонери банку продовжують активно інвестувати кошти в його капітал, зайвий раз свідчить про стабільність й надійність материнської і дочірньої структур, а також всієї групи OTP», - наголошує Дмитро Зінков.

ЗАТ «ОТП Банк» <http://www.otpbank.com.ua/uab/>  – універсальний банк, визнаний лідер фінансового сектору України. Банк надає повний спектр фінансових послуг для корпоративних і приватних клієнтів, а також представників малого та середнього бізнесу. На українському ринку він має стійку репутацію надійної і стабільної структури, що пропонує споживачам продукти найвищої якості.

Згідно даних АУБ, станом на 1 лютого 2009 року OTP Bank є 7-м найбільшим вітчизняним банком за розміром активів. Нині банк обслуговує  понад 270 тисяч клієнтів. Його мережа філій на території України <http://www.otpbank.com.ua/uab/about/branches/>  об’єднує 24 філії, 180 відділень і 22 представництва.

«Мегабанк» (Харьков) подписал договор на реализацию зарплатного проекта с коммунальным предприятием канализационного хозяйства «Харьковкомуночиствод» (КП КХ «Харьковкоммуночиствод»). В рамках реализации зарплатного проекта «Мегабанк» выпустит для сотрудников предприятия платежные карты международной платежной системы «MasterCard» и установит банкомат на территории КП КХ «Харьковкоммуночиствод Безлюдовский»  по адресу:  Харьков, пр. Гагарина, 354.
 
         В Харьковском  регионе установлено и обслуживают клиентов 57  банкомат и 18 POS-терминалов Банка.

        Как сообщалось ранее для клиентов банка - держателей платежных карт MasterCard Worldwide «Мегабанк»  предлагает возможность воспользоваться программой «Щедрый процент»  и получить дополнительный процент на остаток на карточном счете. 

Справка: ОАО «Мегабанк» (http://www.megabank.net) – это универсальный банк, предоставляющий   полный спектр финансовых услуг для корпоративных и частных клиентов и действует на рынке банковских услуг с 1990 года. Региональная сеть банка насчитывает 192 подразделения в 25 регионах Украины. Услугами банка пользуются 336 тысяч клиентов, среди которых 85 тысяч пенсионеров и получателей социальной помощи. По состоянию на 01.01.2009 года чистые активы банка составили 2,9 млрд. грн., кредитный портфель - 2,3 млрд. грн., прибыль за 2008 год - 22 млн. грн.

Резкие колебания на валютном рынке вызывают у заемщиков банков приступы вполне объяснимого негодования. Из-за подорожавшего доллара платить по кредиту приходится чуть ли не вдвое дороже. Как справиться с такой ношей и при этом не испортить отношения с банком, рассказывает председатель правления УкрСиббанк BNP Paribas Group Сергей Наумов.

-  Что делать клиенту УкрСиббанка, который столкнулся с трудностями при возврате займа?

- В первую очередь, нужно вовремя уведомить банк о трудностях с погашением кредита. Мы заинтересованы в погашении кредита, а не в получении залога. Поэтому наилучшей тактикой как для банка, так и для клиента является нахождение компромиссного решения.

-  В чем может заключаться компромисс?

-  По сути, это реструктуризация кредитной задолженности: по срокам (например, пролонгация действия договора) и по размерам ежемесячных платежей (перевод графика уплаты на аннуитетный или уплата только процентов без тела кредита).

Конечно, чтобы снизить процентную нагрузку, мы рекомендуем выплатить основной кредит как можно скорее. Как результат - уменьшается долговая нагрузка, а заемщик становится менее зависимым от колебания курса, если кредит в иностранной валюте.

- Какая польза от реструктуризации кредитной задолженности для клиента?

- Благодаря разным вариантам платеж можно снизить до 30-40% и даже выйти на такой уровень суммы в гривневом эквиваленте, который был до кризисных колебаний.

Если говорить о продлении срока погашения, то при увеличении его вдвое ежемесячный платеж уменьшается на 20-25%. Я рекомендовал бы сочетать эту программу с аннуитетным платежом. В этом случае платежи по кредиту могут снизиться почти вполовину.

- Не могли бы вы рассказать о работе банка с клиентом, у которого возникли проблемы с погашением кредита, на примере УкрСиббанка?

-  Мы выстраиваем отношения с клиентами на партнерской основе. Для нас важно сохранить партнерские отношения в будущем. Мы прислушиваемся к каждому клиенту - это и есть наш секрет успеха на рынке.

Безусловно, УкрСиббанк заинтересован, чтобы заемщики погасили задолженность по кредитам. Поэтому мы сегодня идем навстречу клиентам и делаем все от нас зависящее, чтобы помочь людям справиться с выплатой кредита, несмотря на финансовые сложности.

 
Пресс-служба АКИБ "УкрСиббанк"

VAB Банк розробив новий продукт – міжнародну платіжну картку «Активні заощадження», за допомогою якої клієнти можуть оплачувати товари і послуги в торгово-сервісній мережі, а також знімати гроші 24 години на добу, 7 днів на тиждень у банкоматах України і за кордоном. Крім того, картку можна вільно поповнювати готівкою і знімати з неї кошти у відділеннях VAB Банку. 
За словами начальника Департаменту розвитку карткового бізнесу VAB Банку  Наталії Степанової, основна перевага картки – підвищений відсоток на залишок грошових коштів на картковому рахунку і вільний доступ до грошей.
Розмір відсоткової ставки залежить від валюти рахунку і фактичного залишку на картковому рахунку. Так, у національній валюті ставка варіюється від 14% до 16% річних, у доларах США – від 8% до 10% і в євро – від 7% до 9%. Нарахування відсотків здійснюється на щоденний залишок на рахунку, а їх виплата проводиться щомісячно.
Оформити картку можна безкоштовно в будь-якому відділенні VAB Банку, маючи при собі паспорт та ідентифікаційний код. За бажанням клієнта, до рахунку можна безкоштовно оформити додаткову персоніфіковану картку Visa Electron/Maestro або Visa Classic/MasterCard Mass, Visa Gold/MasterCard Gold за пільговими тарифами.

ДОВІДКА
 На фінансовому ринку країни Всеукраїнський Акціонерний Банк (VAB Банк) працює з 1992 року і, згідно з даними НБУ, входить до групи великих фінансових установ. Із жовтня 2006 року – у складі універсальної фінансової групи VAB Group. Регіональна мережа Банку представлена 23 філіями та 150 відділеннями в Україні, а також представництвом у м. Будапешт (Угорщина). Серед акціонерів VAB Банку – велика міжнародна компанія TBIF Financial Services BV (Амстердам, Нідерланди).
Станом на 1 січня 2009 року обсяг чистих активів VAB Банку склав 7,7 млрд грн, регулятивний капітал Банку – 925 млн грн.

Завдяки заходам, впровадженим тимчасовою адміністрацією з метою поліпшення фінансового стану НАДРА БАНКУ, спостерігається стабільна тенденція зростання його ліквідності. Зокрема, сума залишків у касі банку за період з 11.02.2009 року (дата введення тимчасової адміністрації) по 18.03.2009 року зросла майже на 47%, сума залишків на кореспондентському рахунку НБУ – майже на 43%. Загальна сума високоліквідних активів за цей час збільшилася майже на 70 млн гривень.
За час роботи тимчасової адміністрації банк розробив і впровадив комплексну програму зі зниження кредитної заборгованості позичальників, у результаті реалізації якої клієнтами було повернуто більше ніж 300 млн гривень кредитних коштів. Сума виплат через касу банку за поточними рахунками і депозитами фізичних осіб і клієнтів – суб'єктів малого бізнесу за період з 10 лютого по 18 березня 2009 року склала понад  461  млн гривень.
Також тимчасова адміністрація розробила й впровадила програму з управління платіжною дисципліною, що дозволяє забезпечити надходження додаткових ліквідних коштів у банк. У результаті впровадження даної програми залишки коштів на поточних рахунках юридичних осіб збільшилися майже на 45 млн гривень, покращилося проходження платежів і розрахунків клієнтів банку. При цьому розрахунки з бюджетом, операції з виплати заробітних плат, пенсій і соціальних нарахувань проводяться банком у першочерговому порядку.
Крім того, у НАДРА БАНКУ впроваджено цілу низку заходів з оптимізації загальноадміністративних витрат, завдяки чому з'явилася можливість поліпшити власні показники ефективності діяльності (для порівняння: за підсумками лютого 2009 року загальноадміністративні витрати банку знизилися майже на 15% порівняно з лютим 2008 року).

Свою діяльність ВАТ КБ «Надра» розпочав 26 жовтня 1993 року. Сьогодні НАДРА БАНК – один з найбільших універсальних комерційних банків, що уже 15 років успішно працює на фінансовому ринку України.
Мережа банкоматів – близько 1200 одиниць, кількість POS-терміналів – більше 5 000 одиниць.
За даними АУБ, станом на 01.01.2009 р. активи банку становлять 30 547,48 млн грн.; депозити фізичних осіб – 9 490,681 млн грн.; депозити юридичних осіб – 5 282,550 млн грн.; кредитно-інвестиційний портфель банку –
26 169,15 млн грн.; капітал банку –  2 773,157 млн грн.
В Інтернеті інформація про банк розміщена на офіційному сайті ВАТ КБ «Надра»: www.nadrabank.ua

Сумской  филиал «АБ «БРОКБИЗНЕСБАНК»  с  начала  2009 года   увеличил  количество       клиентов- юридических  лиц  почти  на  23%  по  сравнению  с  этим  же  периодом   2008 года.  Почти   на  50%   выросло   количество  клиентов,  открывших  валютные  счета  для  предприятий,  которые  активно  занимаются  внешнеэкономической  деятельностью.
Увеличение  количества  клиентов,  открывших  свои   счета  в  Сумском  филиале  АБ «БРОКБИЗНЕСБАНК»  свидетельство   роста  доверия   предприятий  и  организаций  данного  региона  к  Банку,  которому  можно  доверять  свои  средства. 

Сумской  филиал   АБ «БРОКБИЗНЕСБАНК»  обеспечивает  для  клиентов-юридических  лиц  гарантированный  сервис -  индивидуальный  подход  в  тарифной  политике,  своевременность  прохождения  платежей, отсутствие  очередей в  филиале  и  его  отделениях,  конфиденциальность,  профессионализм  со  стороны  сотрудников Банка  в  сопровождении  банковских  операций, консультировании  клиентов  при  выборе  услуг  АБ «БРОКБИЗНЕСБАНК». Сотрудники  Банка  создают  благоприятную  атмосферу  для  клиентов  во  время  обслуживания  и  настраивают  на  долговременнное   партнерское  сотрудничество  с   АБ «БРОКБИЗНЕСБАНК».   

Сумской   филиал  АБ «БРОКБИЗНЕСБАНК»  начал  работу 22  февраля  2005 года, расположен  по  адресу: г.  Сумы, пр-т  Курский, 6.   По  состоянию  на  01.03.09г.  в  Сумском  регионе  открыты  и  работают  16  отделений  Банка,  в т.ч.  9  отделений  в  г.  Сумы.   Филиал  предоставляет  полный  комплекс  банковских  услуг  для  физических  и  юридических  лиц. 

            Справка о банке:  АБ "БРОКБИЗНЕСБАНК" основан в 1991 году. Банк входит в первую группу банков по рейтингу НБУ (крупнейшие банки). Филиалы банка функционируют в Киеве, Белой Церкви, Виннице, Горловке, Днепропетровске, Донецке, Житомире, Запорожье, Ивано-Франковске, Краматорске, Луганске, Луцке, Львове, Мариуполе, Николаеве, Одессе, Ровно, Славуте, Сумах,  Тернополе, Ужгороде, Харькове, Херсоне, Хмельницком, Черкассах, Чернигове, Черновцах. Банк имеет лицензии на все банковские операции в Украине и предоставляет полный комплекс услуг по конкурентоспособным тарифам.
На 01.02.2009 г.:
Активы банка – 13 805,728 млн. грн.
Регулятивный капитал банка – 2 311,829 млн. грн.
Кредитный портфель – 13 141,257 млн. грн.
Средства клиентов – 8 066,600 млн. грн.

По результатам работы за прошлый год ООО КБ «Украинский финансовый мир» занял первое место  среди банков  4-й категории (4-я группа по классификации НБУ, регулятивный капитал – менее 200 млн.грн, активы – менее 1500 млн. грн.) по показателям чистой прибыли, финансовый результат банка составил – 25, 45 млн. грн.

Как отметила заместитель председателя Совета директоров коммерческого банка «Украинский финансовый мир» Евгения Перчинская,  несмотря на все  трудности в банковской системе,    «УФМ» постоянно ощущает поддержку своих учредителей – группы компаний «Олимп».  Так в прошлом году   был увеличен уставный фонд банка на 40 млн. грн. и сегодня он составляет 143 млн. грн.

-Сегодня наш банк имеет ряд преимуществ, - подчеркивает зампред. - Мы не привлекали зарубежных инвестиций, не осуществляли высокорисковых кредитных операций, а развитие банка осуществлялось  за счет собственных ресурсов. Банк,  в отличие от многих крупных финучреждений, более гибкий в принятии решений, а потому быстро и адекватно может реагировать на меняющуюся ситуацию.

Евгения Перчинская также отметила, что даже в условиях кризиса многие банки, которые созданы и обслуживаются крупными финансово-промышленными группами,  в том числе и «УФМ», продолжают стабильно работать и в ближайшее время значительно укрепят свои позиции.

Справка:
По данным НБУ показатель чистой прибыли  за 2008 год составил:
ПУМБ – 13,10 млн. грн.
Укрпромбанк – 17,91 млн. грн.
Форум – 10,27 млн. грн.
Донгорбанк – 24,08 млн. грн.

Банк «Украинский финансовый мир» основан в 2003 году корпорацией «Олимп».
По итогам 2008 года финансовые показатели банка составили:
уставный капитал -  143 млн. грн.
регулятивный капитал  – 183 млн. грн.
активы — 705 млн. грн.

Группа компаний «ОЛИМП» основана в 2000 году. Сферы деятельности: производство ЛВИ, строительство, коммерческая и жилая недвижимость, девелопмент, ЖКХ, энергосберегающие технологии, банковские услуги, страхование, индустрия развлечений.

 18 березня 2009 року тимчасовий адміністратор НАДРА БАНКУ Валентина Жуковська відповідно до Постанови Кабінету Міністрів України «Про затвердження Порядку участі держави у капіталізації банків» і Постанови НБУ «Про затвердження Спеціального порядку здійснення заходів щодо фінансового оздоровлення банків» використала виключне право тимчасового адміністратора без проведення загальних зборів акціонерів звернутися до НБУ з клопотанням про капіталізацію НАДРА БАНКУ за рахунок державних коштів.
 Валентина Жуковська подала до Національного банку України план фінансового оздоровлення НАДРА, який передбачає участь держави у відновленні його стабільної роботи.
 
Свою діяльність ВАТ КБ «Надра» розпочав 26 жовтня 1993 року. Сьогодні НАДРА БАНК – один з найбільших універсальних комерційних банків, що уже 15 років успішно працює на фінансовому ринку України. За даними НБУ, банк входить у першу десятку українських банків і займає верхні позиції різних банківських рейтингів.
Мережа банкоматів – близько 1200 одиниць, кількість POS-терміналів – більше 5 000 одиниць.
За даними АУБ, станом на 01.01.2009 р. активи банку становлять 30 547,48 млн грн.; депозити фізичних осіб – 9 490,681 млн грн.; депозити юридичних осіб – 5 282,550 млн грн.; кредитно-інвестиційний портфель банку –
26 169,15 млн грн.; капітал банку – 2 773,157 млн грн. В Інтернеті інформація про банк розміщена на офіційному сайті ВАТ КБ «Надра»: www.nadrabank.ua

У VAB Банку клієнти, які планують сплачувати прострочену/поточну кредитну заборгованість за рахунок купівлі валюти за пільговим курсом на валютному аукціоні НБУ можуть отримати додатковий дохід від розміщення коштів у національній валюті на поточному рахунку «Безлімітний».

За словами заступника Голови Правління з роздрібного бізнесу VAB Банку Цвєтана Петриніна, фінустанова бере активну участь у валютних аукціонах і продає валюту за пільговим курсом клієнтам, щоб допомогти їм зменшити фінансове навантаження при погашенні кредиту. «Крім того, що на сьогодні VAB Банк взяв участь у трьох аукціонах і придбав валюту для клієнтів за пільговим курсом НБУ, сьогодні кожному такому клієнту пропонується ще й відкриття поточного рахунку «Безлімітний», на якому він може розмістити кошти у національній валюті і отримувати високу дохідність, очікуючи чергового валютного аукціону для купівлі валюти. Ця схема співпраці розроблена нами на підставі лояльного підходу до кожного клієнта і бажання допомогти вийти зі складної ситуації без суттєвих втрат», – говорить Цвєтан Петринін.

Відкривши поточний рахунок «Безлімітний» у національній валюті, клієнти гарантовано можуть отримати ефективну дохідність, аналогічну строковому вкладу, до 16,36% і, крім того, мати вільний доступ до коштів у будь-який момент.

Довiдкова iнформацiя
На фінансовому ринку країни Всеукраїнський Акціонерний Банк (VAB Банк) працює з 1992 року і, згідно з даними НБУ, входить до групи великих фінансових установ. Із жовтня 2006 року – у складі універсальної фінансової групи VAB Group. Регіональна мережа Банку представлена 23 філіями та 150 відділеннями в Україні, а також представництвом у м. Будапешт (Угорщина). Серед акціонерів VAB Банку – велика міжнародна компанія TBIF Financial Services BV (Амстердам, Нідерланди). Станом на 1 січня 2009 року обсяг чистих активів VAB Банку склав 7,7 млрд грн, регулятивний капітал Банку – 925 млн грн.

Асоціація українських банків направила до Державного комітету фінансового моніторингу України зауваження та пропозиції до розробленого Держфінмоніторингом Проекту методичних рекомендацій  щодо ризиків банку у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, пов’язаних з персоналом.

Як зазначено у наданому Держфінмоніторингом Проекті, методичні рекомендації розроблені з урахуванням Рекомендацій  Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням доходів (FATF), Основних принципів ефективного банківського нагляду Базельського комітету з питань банківського нагляду, вимог законодавства та нормативно-правових актів України.

Наданий Держфінмоніторингом Проект методичних рекомендацій Асоціацією був направлений банкам-членам АУБ, за результатами обговорення з якими АУБ надала зауваження та пропозиції.

Зокрема, запропоновано конкретизувати визначеня категорій персоналу банку, які підлягають контролю. Крім того, як відзначили в АУБ, документ не формулює структуру учасників процесу впровадження процедур при роботі з персоналом, хоча методичні рекомендації повинні мати прикладний характер. Також в АУБ наголосили, що загальне посилання на поняття „банк” не дає уявлення про залучення до роботи з персоналом певних підрозділів фінансової установи, тому бажано їх конкретизувати.

Оскільки посилання на ризики банку у сфері запобігання та протидії легалізації відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, пов’язані з персоналом банку, в АУБ вважають, що в документі необхідно визначити, які саме ризики у сфері протидії відмиванню злочинних доходів та фінансуванню тероризму,  пов'язані з персоналом, мають враховуватися, а також який механізм визначення негативного впливу виявлених подій (зміна кадрового складу банку, некомпетентність, невідповідність вимогам) на капітал та/або надходження банку.

Також запропоновано чіткіше викласти, як вимоги до працівників служби фінансового моніторингу можуть визначатися здатністю цих працівників забезпечувати серед іншого ідентифікацію осіб, а також який підрозділ банку має здійснювати перевірку персоналу з використанням баз даних, інформації бюро, інформаційної системи, ЗМІ, інтернету тощо, забезпечувати адекватні заходи вивчення та перевірки персоналу в ході професійної діяльності.

Окрім цього, банки звернули увагу на неможливість делегування впровадження Проекту підрозділам фінансового моніторингу банків у зв’язку із специфікою їх функціонування.

На думку представників банків, викладені питання потребують висвітлення в Проекті через те, що вони є принциповими при встановлені та управлінні ризиками банку у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, пов’язані з персоналом.

АУБ надано і інші зауваження та пропозиції, що стосуються згаданого питання.

Прес-служба
Асоціація українських банків

Асоціація українських банків направила до Державного комітету фінансового моніторингу України зауваження та пропозиції до розробленого Держфінмоніторингом Проекту методичних рекомендацій  щодо ризиків банку у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, пов’язаних з персоналом.

Як зазначено у наданому Держфінмоніторингом Проекті, методичні рекомендації розроблені з урахуванням Рекомендацій  Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням доходів (FATF), Основних принципів ефективного банківського нагляду Базельського комітету з питань банківського нагляду, вимог законодавства та нормативно-правових актів України.

Наданий Держфінмоніторингом Проект методичних рекомендацій Асоціацією був направлений банкам-членам АУБ, за результатами обговорення з якими АУБ надала зауваження та пропозиції.

Зокрема, запропоновано конкретизувати визначеня категорій персоналу банку, які підлягають контролю. Крім того, як відзначили в АУБ, документ не формулює структуру учасників процесу впровадження процедур при роботі з персоналом, хоча методичні рекомендації повинні мати прикладний характер. Також в АУБ наголосили, що загальне посилання на поняття „банк” не дає уявлення про залучення до роботи з персоналом певних підрозділів фінансової установи, тому бажано їх конкретизувати.

Оскільки посилання на ризики банку у сфері запобігання та протидії легалізації відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, пов’язані з персоналом банку, в АУБ вважають, що в документі необхідно визначити, які саме ризики у сфері протидії відмиванню злочинних доходів та фінансуванню тероризму,  пов'язані з персоналом, мають враховуватися, а також який механізм визначення негативного впливу виявлених подій (зміна кадрового складу банку, некомпетентність, невідповідність вимогам) на капітал та/або надходження банку.

Також запропоновано чіткіше викласти, як вимоги до працівників служби фінансового моніторингу можуть визначатися здатністю цих працівників забезпечувати серед іншого ідентифікацію осіб, а також який підрозділ банку має здійснювати перевірку персоналу з використанням баз даних, інформації бюро, інформаційної системи, ЗМІ, інтернету тощо, забезпечувати адекватні заходи вивчення та перевірки персоналу в ході професійної діяльності.

Окрім цього, банки звернули увагу на неможливість делегування впровадження Проекту підрозділам фінансового моніторингу банків у зв’язку із специфікою їх функціонування.

На думку представників банків, викладені питання потребують висвітлення в Проекті через те, що вони є принциповими при встановлені та управлінні ризиками банку у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, пов’язані з персоналом.

АУБ надано і інші зауваження та пропозиції, що стосуються згаданого питання.

Прес-служба
Асоціація українських банків