Новини партнерів АУБ

єОселя продовжує кредитувати українців, попри суттєве збільшення попиту

єОселя продовжує кредитувати українців, попри суттєве збільшення попиту

Незважаючи на суттєве зростання попиту на доступну іпотеку, єОселя продовжує роботу. Тільки за минулий тиждень було видано 291 кредит на 510 мільйонів гривень. У той час як у 2023 році у середньому за місяць по єОселі видавалося по 487 кредитів на 737 мільйонів гривень, повідомляє Укрфінжитло.

Відтак, незважаючи на екстрапопит, банки-партнери продовжують кредитувати українців в рамках програми. Лише за останні два дні клієнти отримали 79 іпотек на 141 млн грн. А з початку 2024 року кредит на власне житло отримала вже 4 031 родина на понад 6 млрд грн.

"Укрфінжитло залучає для фінансування єОселі кредитні кошти від українських банків, що в умовах підвищеного попиту потребує додаткового часу на погодження операцій з відповідними державними органами. Натомість компанія продовжує працювати, аби максимально задовольнити навіть високий попит громадян. Банки-партнери програми своєю чергою планують укласти погоджені угоди найближчим часом", - йдеться в дописі. 

Участь у програмі єОселя беруть члени Асоціації українських банків - Укргазбанк, Глобус банк, Sky Bank, Укрексімбанк, МТБ Банк.

За інформацією Міністерства економіки України, 4 000 українських родин взяли кредити на придбання житла за програмою єОселя на 6,7 млрд грн від початку 2024 року. Кожен третій кредит - на купівлю житла першого продажу. Загалом від початку дії програми кредити взяли 10 277 родин на понад 16 млрд грн.

Довідково:

Програма єОселя є однією зі складових політики “Зроблено в Україні”, спрямованої на підтримку українського виробника та стимулювання попиту на вітчизняну продукцію. Програма почала свою роботу в жовтні 2022 року. Реалізовують її Мінекономіки спільно з Мінцифрою та ПрАТ “Укрфінжитло”. Банками-партнерами єОселі є Ощадбанк, Приватбанк, Укргазбанк, Глобус банк, Sky Bank, Укрексімбанк, Sense Bank,  Банк Кредит Дніпро та МТБ Банк.

eOsel

 

За підсумками I кварталу фінансування МСБ досягло довоєнних показників - Глобус Банк

За підсумками I кварталу фінансування МСБ досягло довоєнних показників - Глобус Банк

За підсумками I кварталу 2024 року обсяги фінансування МСБ у Глобус Банку сягнули довоєнних показників. Про це розповіла Оксана Шульга, директорка департаменту малого та середнього бізнесу Глобус Банку під час круглого столу "Ситуація на ринку МСБ: виклики воєнного часу", повідомляє пресслужба банку.

На заході обговорювали основні тенденції на ринку обслуговування та кредитування МСБ, потреби клієнтів та умови кредитування у 2024 році, а також страхування від воєнних ризиків.
До участі в дискусії були запрошені фахівці провідних українських банків, серед них Оксана Шульга, директорка департаменту малого та середнього бізнесу Глобус Банку. Вона підкреслила, що розвиток МСБ - це вимога сучасності

"Попит клієнтів сегменту МСБ стрімко збільшується. Сфери, що потребують фінансування доволі різноманітні - від надання послуг та виробництва до переробної промисловості. Також останнім часом збільшується фінансування медичної галузі. Наш Банк не залишав ринок кредитування МСБ після початку повномасштабного вторгнення, а за підсумками I кварталу 2024 року наші обсяги фінансування сягнули довоєнних показників. Ми прагнемо створювати продукти та послуги, щоб підтримувати бізнес за будь-яких умов", - зазначила банкірка. 

monobank | Universal Bank придбає будинок 98-річній жінці, яка вийшла з окупації

monobank | Universal Bank придбає будинок 98-річній жінці, яка вийшла з окупації

monobank | Universal Bank купить будинок 98-річній Лідії Степанівні з Очеретиного, Донецької області, яка вразила всю Україну своєю хоробрістю та стійкістю, вийшовши пішки з тимчасово окупованої території, повідомили в банку. 

Жінка, рятуючись від російських окупантів, пішки вийшла з міста, яке перебуває під обстрілами, та подолала близько 10 кілометрів. Будинок Лідії Степанівни, який вона збудувала власними руками, був зруйнований росіянами. Її рідні зазнали поранень. Літня жінка розповіла, що в селищі "страшне що робиться".

Лідія Степанівна йшла весь день, без їжі та води, декілька разів падала без сил і, як вона каже, «засинала». Трималася на двох палицях та «на характері». У розпал боїв пенсіонерка дивом залишилась живою та неушкодженою.

Вже надвечір Лідію Степанівну, виснажену, але не зламану, побачили на дорозі українські військові. Її передали поліцейським з групи "Білий Янгол", які доставили жінку до шелтера для евакуйованих. Зараз Лідія Степанівна почувається добре, повідомили в Національній поліції України.

«Я ту війну пережила і цю війну переживаю. Залишилась без нічого. Але я своєю Україною на ногах вийшла», - каже жінка.

Іти на тлі небезпеки запропонувала невістка, але в дорозі так вийшло, що родичі розділилися. Згодом з’ясувалося, що син літньої жінки разом з дружиною теж вийшли з окупованих територій та перебувають у лікарні. Поліціянти зв’язалися з онучкою Лідії Степанівни, яка має за нею приїхати.

0205Iryna Starominska

Нещодавно стало відомо, що monobank | Universal Bank  придбає будинок для 98-річної героїні.

Голова Правління АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК" Ірина Старомінська повідомила про це у своєму Facebook: "Будинок, який Лідія Степанівна будувала власними руками, знищили окупанти. Рятуючись від них, бабуся весь день йшла без їжі та води, декілька разів падала без сил і, як вона каже, "засинала". Жінка трималася на двох палицях. У розпал боїв вона дивом залишилась живою. Наразі старенька під опікою наших військових. 98 років! Друга війна на віку. Знову пережила окупацію. Від monobank I Universal Bank ми вирішили купити бабусі будиночок".

Це ще один чудовий приклад того, як українці підтримують один одного в цей складний час. Лідія Степанівна – справжня героїня, яка своїм прикладом показує, що навіть у найскладніших ситуаціях не можна втрачати віру та надію.

Гідна альтернатива банківському депозиту: NovaPay розмістив облігації на 300 млн грн

Гідна альтернатива банківському депозиту: NovaPay розмістив облігації на 300 млн грн

NovaPay зареєстрував і розмістив ще три випуски власних облігацій – серій D, E та F – на суму 100 млн грн кожний. Цінні папери вже доступні для купівлі в мобільному додатку NovaPay. Там їх можна легко придбати за кілька хвилин і в кілька кліків. Про це повідомляє пресслужба компанії. 

igor pryhodko novapay.jpg«Власні облігації NovaPay – гідна альтернатива банківському депозиту з конкурентною дохідністю та простим процесом купівлі. Це додаткова можливість урізноманітнити свій інвестиційний портфель, подбати про збереження та накопичення коштів, – говорить Ігор Приходько, фінансовий директор NovaPay. – Ми цінуємо довіру клієнтів, що вже придбали наші цінні папери, – це 1 000 клієнтів, що купили облігацій на понад 200 млн грн, і впроваджуємо нові випуски».

Відсоткову ставку визначено на рівні до 17% річних. Облігації можна буде придбати строком від 1 до 12 місяців. Виплата доходу здійснюватиметься на платіжний рахунок клієнта після закінчення терміну дії угоди про купівлю цінних паперів.

Довідково:

NovaPay – перша приватна компанія в Україні, яка у воєнний час випустила корпоративні облігації з публічною пропозицією. У 2023 році компанія розмістила перші три випуски цінних паперів (серії А, В та С) по 100 млн грн кожен.

Sense SuperApp розширює можливості для ФОПів

Sense SuperApp розширює можливості для ФОПів

Гривневі депозити залишаються вигідним інструментом отримання пасивного доходу

Гривневі депозити залишаються вигідним інструментом отримання пасивного доходу

У випадку позитивної економічної динаміки до кінця року ставка за 3-місячними депозитними сертифікатами, на основі якої формується дохідність гривневих вкладів, може скоротитися з наявних 17,5% до 13-14%, що позначиться на дохідності гривневих вкладів. Однак, через низьку інфляцію, їхня популярність залишиться на високому рівні. Про це повідомив Сергій Мамедов, голова правління ГЛОБУС БАНКУ.

S Mamedov

Очільник ГЛОБУС БАНКУ не виключає, що до кінця 2024 року ставки за гривневими депозитами залежно від терміну розміщення можуть дещо знизитися, при цьому максимальні ставки будуть на рівні 12-13% річних. Однак в умовах низької інфляції, яка в річному вимірі не перевищує 3,2%, “чистий” прибуток за гривневими вкладами буде на рівні 5%, що майже втричі більше за прибутковість вкладів в іноземній валюті. Експерт очікує, що популярність гривневих депозитів як оптимального і найбільш вигідного механізму отримання пасивного доходу залишатиметься на високому рівні, а кількість нових вкладів у 2024 році порівняно з 2023-м зросте щонайменше на 10%.

“Наразі є достатньо підстав для того, щоб ситуація в банківському секторі, попри нові виклики, залишалася прийнятною та перспективною, особливо це стосується подальшого розвитку кредитних та депозитних програм”, — підкреслив Сергій Мамедов.

Розповідаючи про основні очікування від роботи банківського сектору, експерт зауважив, що станом на середину квітня ключові показники, закладені в держбюджет на 2024 рік, виконуються, насамперед це стосується "кволої" девальвації гривні. Так, протягом січня-березня курс долара щодо гривні зріс у середньому на 2,6% (з 38 грн станом на 1 січня до 38,99 грн на 1 квітня), що становить майже третину від запланованої річної девальвації, — в бюджеті закладено курс 40,7 грн, тобто на 7% від “стартового” курсу на початок 2024 року.

Сергій Мамедов припускає, що в умовах, коли бюджетні прогнози збігатимуться з реальним станом справ, подальша девальвація гривні може скласти ще 4,4%, а до кінця року курс національної валюти теоретично знижуватиметься малопомітними темпами в середньому на 0,5% на місяць (орієнтовно на 0,19 грн). За його твердженням, протягом першого кварталу курсові коливання, як в бік зростання, так і в бік зменшення, відбуваються з незначним відхиленням від “базового” курсу, які в тижневому розрізі не перевищують 2%. При цьому допустимий “люфт” курсових змін складає до 5% від основного курсу.

 “Розуміємо, що ринок живий, проте режим “керованої гнучкості”, запроваджений регулятором, стишує будь-які прояви немотивованого зростання валютних курсів, насичуючи попит через активні валютні інтервенції на міжбанку. Така “формула” поки що виправдовує сподівання, адже подальша лібералізація валютного ринку залежатиме від низки економічних та воєнних обставин, серед яких наріжним каменем є обсяг макрофінансової допомоги, яка покриває масив бюджетних видатків, а також достатня для успішної боротьби з ворогом воєнно-технічна допомога”, — зауважив банкір.

Щодо перспектив подальшого розвитку банківських продуктів, зокрема кредитування, експерт сказав, що березневе зниження облікової ставки з 15% до 14,5% створює підґрунтя для поступової корекції дійсних ставок за основними кредитними продуктами, як-от за цільовими програмами кредитування малого та середнього бізнесу, автокредитами, іпотекою на первинному ринку. Крім того, він висловив думку, що 25 квітня на черговому засіданні монетарного комітету НБУ регулятор вкотре може знизити облікову ставку в середньому на 0,5-1 в.п. — до 13,5-14%, а ставка за 3-місячними депсертифікатами може скоротитися до 16,5-17%.

“Зниження облікової ставки дає змогу банкам більш активно розвивати кредитні програми, суттєво послаблюючи “відсотковий тиск” на позичальника. Вже зараз можна говорити про певний орієнтир до кінця року: у другому півріччі за умов скорочення облікової ставки до 14-12% ставки за деякими кредитами, особливо це стосується партнерських кредитних програм, можуть “впасти” в середньому на 2-3%”, — прогнозує Сергій Мамедов.

За припущенням фахівця, до кінця року “нові” ставки залежно від першого внеску та терміну кредиту можуть скласти:
автокредити - від 5% до 12% річних;
іпотечні кредити за спільними програмами з девелоперами житла - від 4% до 16% річних;
цільові кредити для МСБ - від 15% до 17% річних.

На переконаня Сергія Мамедова банківська система виявилася досить підготовленою, витримавши березневі та квітневі ракетні, дронові атаки по українських об’єктах енергетичної інфраструктури. Однак певні труднощі в роботі відділень спостерігалися в містах, які зазнали найбільших уражень і де були запроваджені тимчасові відключення енергопостачання, зокрема в Харкові, Одесі, Дніпрі, Запоріжжі та низці інших.

За словами банкіра, проблеми з енергопостачанням, спричинені ракетним терором, варто сприймати як тимчасові, адже, по-перше, понад 2/3 всіх банківських відділень приєднані до системи Power Banking, що передбачає безперебійне енергоживлення, безперешкодний доступ до мережі Інтернет, здійснення необхідних банківських операцій, посилений кіберзахист від хакерського втручання, загальне безпечне перебування громадян у відділенні тощо.

По-друге, на випадок можливих перебоїв мобільних операторів у банківських застосунках впроваджено цифровий підпис клієнта, який не потребуватиме отримання додаткового смс-підтвердження для списання коштів. Крім того, розширено перелік каналів для сповіщення клієнтів — це насамперед використання месенджерів, до яких прив'язані мобільні номери клієнтів.

По-третє, наразі більшість банківських операцій можна здійснювати дистанційно — через банківські застосунки: від найпростіших переказів до оформлення розтермінування, відкриття депозиту, банківської карти, перерахунку коштів на картки закордонних банків з мінімальною комісією, отримання кредиту тощо.

Експерт розповів, що у відділеннях очолюваного ним банку, розташованих в Одесі, Харкові, Дніпрі, Запоріжжі та Сумах, запроваджено посилений безстроковий протокол “Блекаут”, завданням якого є цілковита безпека кожної проведеної операції, надання максимального спектра послуг, оперативне реагування на будь-які зовнішні загрози та оптимізація робочого часу згідно з безпековою ситуацією (залежно від специфіки операції точкове перенаправлення клієнтів до інших відділень), а також за потреби надання першої невідкладної допомоги клієнтам.

За його інформацією, у березні в зазначених містах кількість офлайн-звернень до банківських відділень скоротилася в середньому на 15%, при цьому кількість онлайн-звернень через банківський застосунок збільшилася в середньому на 25% (тут враховані звернення як дійсних клієнтів, так і тих, хто вперше встановив застосунок на смартфон). Крім того, робочий час відділень, дотримуючись загальних вимог до безпеки громадян (наприклад, у випадку повітряної тривоги), зменшився в середньому на 1,5 години.

“Звісно, що прорахувати підступні дії геть непередбачуваного ворога досить складно. Проте для прийнятної роботи банківських відділень найпростіше, що можна зробити, — це банально оснастити їх генераторами оптимальної потужності. З жовтня 2022 року по квітень 2023 року Україна вже пережила “півріччя генераторів”, й отриманий досвід довів, що навіть у складних обставинах робота банківських відділень майже не змінилася (за винятком тих міст, де після березневих і квітневих атак спостерігаються тимчасові обмеження та погодинні відключення світла). Можна сказати, що робота банківських відділень зупиниться лише в найгіршому і найскладнішому випадку — коли воєнна загроза стане непоборною та виникне потреба в евакуації громадян”, — підкреслив банкір.

Відповідаючи на запитання, чи є загроза масового відтоку клієнтів через загострення на фронті та можливий повторний наступ агресора, а також про пов’язану з цим невпевненість громадян у стабільності національної валюти, Сергій Мамедов зазначив, що станом на середину квітня потенційні ризики для української банківської системи є досить контрольованими.

“Воєнні ризики були і є значними, і це не щось нове. Адже вже понад 2 роки, як повномасштабна війна є невіддільною частиною всіх сфер життя та економіки країни. Ми маємо завдячувати Збройним Силам України, які героїчно боронять нашу країну, за те, що до деякої міри Україна адаптувалася жити в новому вимірі, хоч така “адаптація” щодня дається величезною ціною. Проте спровокувати відтік клієнтів чи згортання банківського кредитування та депозитних програм може ризик недоотримання вкрай необхідної для держбюджету макрофінансової допомоги, зокрема від США”, — наголосив фахівець.

Він нагадав, що від початку року Україна вже отримала $10,1 млрд зовнішнього фінансування (на березень припало понад $9 млрд), що повністю покриває 3-місячну потребу (із січня по березень включно) в зовнішньому фінансуванні. Водночас Україна вже пів року, але все ще очікує потужний пакет від США — понад $61 млрд, з яких $9,6 млрд буде спрямовано на економічну підтримку.

“Без цієї допомоги українському уряду доведеться залучати гроші від нових-старих “донорів” або ж, наприклад, скоротити річні видатки держбюджету на понад 380 млрд грн (13,4% від загальної видаткової частини), що є вкрай небажаним в умовах війни”, — акцентував банкір.

Підписка на новини АУБ

aub logo white 70

 

Місія Асоціації українських банків – підтримка розвитку національної банківської системи. АУБ співпрацює з Верховною Радою України з питань удосконалення законодавства, що регулює банківську діяльність, взаємодіє з Національним банком України щодо нормативного забезпечення функціонування банків та небанківських фінансових установ. АУБ дбає про підвищення кваліфікації банківських працівників, розширює міжнародні зв'язки з асоціаціями та банківськими структурами інших країн.

 

Контакти

    Адреса:
вул. Євгена Сверстюка,
15 Київ 02002 Україна


   Email :
secret@aub.org.ua


    Телефони:
+380 (44) 516-8775

Підписка на новини АУБ