Новини АУБ

В июне в Днепродзержинске (Днепропетровская обл.) начало работу уникальное банковское отделение "Университет", которое открыто ПриватБанком на базе Днепродзержинского Государственного Технического Университета (ДГТУ) и станет действующим учебным центром для стажировки студентов этого крупнейшего учебного заведения города. "Университетское" отделение ПриватБанка будет оказывать клиентам весь спектр банковских услуг, что с учетом его месторасположения в одном из старых удаленных от центра районов города, так называемом поселке Днепрострой, является важным для развития современной инфраструктуры города. Теперь услуги ПриватБанка стали более доступны и удобны не только жителям Днепростроя, но и предприятиям и организациям, расположенным в этом районе.

Кроме того, в новом отделении ПриватБанка студенты экономического факультета ДГТУ смогут на практике ознакомиться с секретами банковского дела и в реальных ситуациях проверить свои теоретические знания. В отделении созданы все условия для качественного обслуживания клиентов и практической работы студентов. Рабочие места в отделении оборудованы так, что одновременно за столом могут находиться и сотрудник банка, и студент. При этом каждый может выполнять свою работу, не мешая соседу.
На церемонии открытия отделения директор Днепродзержинского филиала ПриватБанка Игорь Туробойский отметил, что возлагает на новое отделение большие надежды. "Это отделение изначально планировалось как действующий учебный центр для подготовки высококвалифицированных специалистов банка. ПриватБанк постоянно расширяет сеть своих отделений и испытывает определенный дефицит в грамотных работниках. Но как бы хорошо ни учился студент, все равно ему будет не хватать практических навыков. А новое отделение, как раз и даст ему возможность приобрести эти навыки во время учебного процесса", - подчеркнул Игорь Туробойский. В свою очередь, декан экономического факультета ДГТУ Николай Конах заявил, что уже с 1-го сентября в отделении будет действовать 5 учебных мест. В настоящий момент разработана гибкая система посещений студентами отделения по интересам. В соответствии с договоренностью банка и университета разработаны учебные программы для обучения студентов основам банковского дела. "Студент может после занятий прийти в отделение и подчеркнуть какие-нибудь практические особенности в соответствии с темой своего дипломного проекта. Мы заинтересованы в том, чтобы персональные задания студентов основывались на относительно реальных цифрах, а не оторванных от жизни. Вот как раз эти данные, необходимые для курсовых и дипломных работ, студенты смогут получить в отделении", - сказал Николай Конах.

Олег Серга,
Пресс-служба ПриватБанка
Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.

30 квітня 2004 року Комісією Головного управління НБУ м. Києва та Київської області з питань нагляду та регулювання діяльності банківських установ прийнято рішення №04194 про збільшення статутного капіталу АКБ «Східно-Європейський банк» на 17,5 млн. грн. До 45 млн. грн. шляхом 8-го випуску акцій.

Рішення про  збільшення статутного капіталу було прийняте загальними зборами акціонерів,  що відбулося 21 лютого 2004 року. На зборах також були розглянуті питання про розширення філіальної мережі ( прийняте рішення про створення філіалу банка у м. Трускавець) і збільшення обсягу активних операцій. Акціонери банка також внесли зміни у статут, у зв‘язку із збільшення статутного капіталу.

Довідка:
Станом на 03.06.2004 г. в системі АКБ « Східно-Європейський банк » діють 3 філіали, 28 відділень и 35 пунктів обміну валют в таких містах: Київ, Кременчук, Біла Церква,  Баранівка та Трускавець.

Основні фінансові показники Банка станом на 01.06.2004 г.: Регулятивний капітал – 45 673 тис. грн., Валюта балансу – 287 508 тис. грн., Фінансовий результат – 139 тис. грн., Кредитний портфель – 133 739 тис. грн., Депозитний портфель – 117 982 тис. грн.

Прес-служба
АКБ «Східно-Європейський банк»

Новое отделение ПриватБанка «Золотые ворота» открылось на этой неделе в популярной зоне отдыха - поселке Конча Заспа, что под Киевом. Как сообщили в Киевском главном региональном управлении ПриватБанка, новое отделение ориентировано в первую очередь на предоставление комплекса современных услуг для физических лиц и будет обслуживать как жителей поселка, так и посетителей лечебно-оздоровительных комплексов, а также сотрудников спортивно-тренировочной базы СК Динамо. Отделение «Золотые ворота» предоставляет широкий перечень банковских услуг, среди которых оформление депозитных вкладов, осуществление коммунальных платежей и срочных переводов по системе Western Union и Privat Money, выпуск и обслуживание всех видов пластиковых карт, валютообменные операции. Кроме того, в отделении установлен банкомат, который обслуживает клиентов круглосуточно.

Справка: ПриватБанк входит в число крупнейших украинских банков. Национальная сеть банковского обслуживания ПриватБанка включает 1 600 филиалов и отделений по всей территории Украины. ПриватБанк является крупнейшим оператором рынка розничных банковских услуг – по состоянию на 01.06.2004г. банк обслуживает 6,8 млн. счетов физических лиц, объем привлеченных банком средств граждан составляет 5,37 млрд. грн. На сегодняшний день ПриватБанком эмитировано свыше 5 миллионов пластиковых карт международных платежных систем Visa и MasterCard, в сети обслуживания пластиковых карт банка работает 1 360 банкоматов, 13 675 POS-терминалов.

Пресс-служба ПриватБанка
Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.

Ивано-Франковский филиал АБ "БРОКБИЗНЕСБАНК" проводит акцию для вкладчиков.

В рамках акции, до 8 июля 2004 года действует льготная процентная ставка на вклады в гривне сроком на 3 месяца – 17,5% годовых. Благодаря акции, желающие смогут сберечь свои деньги на время летних отпусков и получить максимально высокий доход.

Более подробно условия акции можно узнать по телефону: (0342) 559-107, 559-470

Как сообщалось ранее, Ивано-Франковский филиал переехал в новое здание по адресу: г. Ивано-Франковск, ул. Волчинецкая, 9. Филиал представляет практически полный спектр услуг для физических и юридических лиц: расчетно-кассовое обслуживание, прием депозитных вкладов, кредитование, операции с платежными картами, операции с банковскими металлами и другие услуги. Сотрудники филиала – профессионалы своего дела и имеют большой опыт работы в банковской сфере.

Справка о банке: АБ "БРОКБИЗНЕСБАНК" основан в 1991 году. Банк входит в первую группу банков по рейтингу НБУ (крупнейшие банки). На сегодня филиальная сеть АБ "БРОКБИЗНЕСБАНК" насчитывает 72 филиала и отделения. Филиалы банка работают в Днепропетровске, Донецке, Ивано-Франковске, Луганске, Луцке, Львове, Николаеве, Славуте, Херсоне, Хмельницком, Черкассах и других городах Украины. Банк имеет лицензии на все банковские операции в Украине и предоставляет полный комплекс услуг по конкурентоспособным тарифам.

На 01.04.2004 г.:
Активы банка – 2 304,785 млн. грн.
Регулятивный капитал – 282,528 млн. грн.
Кредитный портфель – 1 610,226 млн. грн.
Средства клиентов – 1 535,519 млн. грн.
Прибыль – 7,568 млн. грн.

  Пресс-служба
  АБ "БРОКБИЗНЕСБАНК"

Семінар «Курс з управлінського обліку у банках: бюджетування, облік витрат, оцінка прибутковості та врахування ризиків» відбудеться 23-24 червня у м. Києві за підтримки банку «Аваль» та Українсько-Британської Професійної Асоціації при Британській Раді. Про це повідомляє прес-служба банку з посиланням на організатора семінару компанію «Екстра Консалтинг».

Мета семінару — ознайомити банкірів з сучасними підходами до оцінки прибутковості у банку. Методики, що пропонуються, використовуються провідними банками світу, а також у деяких банках країн, які розвиваються.

Як відзначається у повідомленні компанії, «в умовах посилення конкуренції та зниження процентних ставок більшість банків відчувають потребу у впровадженні управлінського обліку». Крім того, наголошує компанія, банківське законодавство забороняє комерційним банкам надавати свої послуги за ціною, що є нижчою за їх собівартість. Тому розробка моделі обліку витрат та оцінки прибутковості окремих підрозділів, продуктів та клієнтів стає все більше актуальною для фінансових підрозділів банків. Також, діяльність різних бізнесів банку пов’язана із різним рівнем ризику, тому при порівнянні результатів їх роботи ці ризики мають враховуватись.

Додаткову інформацію з питань участі у семінарі можна отримати за тел. (044) 490 87 40 або e-mail: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її..

www.aval.ua

Банк «Аваль» надав фінансування для будівництва двох корпусів сухогрузів на ДП «Суднобудівний завод ім. 61-го комунара» на замовлення іспанської компанії Factoria Naval de Marin, S.A. Про це повідомляє прес-служба банку з посиланням на директора кредитного департаменту АППБ «Аваль» Віктора ГОРБАЧОВА.

За словами В.ГОРБАЧОВА, кошти надані заводу в рамках кредитної лінії з лімітом кредитування 3 млн. євро. Кредитна лінія відкрита на термін до 15 липня 2005 р. Розрахунки з контрагентами здійснюються через документарні безвідкличні акредитиви, відкриті на користь продавця (українського заводу) у банках покупця — Banco Santander Central Hispano S.A. і Caixavigo, Ourense e Pontevedra Vigo, що є першокласними європейськими банками. Акредитиви покривають 100 проц. вартості суден.

Як повідомив В.ГОРБАЧОВ, забезпеченням за кредитом виступають основні засоби підприємства, майнові права по контрактах і корпуса суден, що буде побудовано.

Передача компанії Factoria Naval de Marin, S.A корпуса першого судна відбудеться, як планується, через 9 місяців після надання покупцем заводу копій креслень, по яких буде побудований корпус; другого — через 12 місяців.

Як раніше повідомляла прес-служба банку з посиланням на генерального директора ДП «Суднобудівний завод ім. 61-го комунара» Валерія Агафонова, портфель замовлень, розміщених на заводі, перевищує на даний час 44,86 млн. дол. США. Виробнича програма передбачає будівництво універсального рефрижераторного судна, морського буксира, криголама для українських замовників і два корпуси сухогрузів для іспанського замовника.

За останні роки завод побудував на експорт 15 першокласних рефрижераторних суден, 3 судна-постачальника і 2 арктичних траулери.

Крім суднобудування, що у минулому році склало 58,6 проц. від загального обсягу виробництва, завод виконує ремонт кораблів і суден, виготовляє вироби судового, загальновиробничого і спеціального машинобудування.

www.aval.ua

Проект Закону України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму", внесений на розгляд Верховної Ради України Народним депутатом Осикою С.Г. (реєстраційний № 4190 - 1), на погляд Асоціації українських банків, є небезпечним для суспільства.

Будь - який законопроект зобов'язаний враховувати необхідність безумовного забезпечення конституційних прав і свобод фізичних та юридичних осіб, не допускати їх погіршення.

Разом з тим зміни до статті 209 Кримінального кодексу України значно розширюють коло правопорушень, які будуть підпадати під дію Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" (далі - Закон про відмивання).

Зміни до статті 209 КК України відносять до небезпечних протиправних діянь, що передували легалізації (відмиванню) доходів, діяння, за які Кримінальним кодексом передбачено покарання від одного року і більше (а не три і більше років, як це передбачено законом, що діє нині). Таким чином, під згадані злочини підпадуть також злочини невеликої тяжкості, які, як правило, вчинюються особами з низькою правовою свідомістю.
Тобто стане можливим притягнення особи до відповідальності за злочин більшої тяжкості ніж вона скоїла, що на думку Асоціації, не буде відповідати ефективності кримінального переслідування реального злочину.

Одночасно законопроект значно розширює права Державного департаменту фінансового моніторингу (далі - ДДФМ) та руйнує закладені у чинний закон підходи до побудови системи роботи ДДФМ з суб'єктами первинного фінмоніторингу.

Так, доповнення статті 13 Закону про відмивання правом ДДФМ перевіряти виконання суб'єктами первинного фінансового моніторингу вимог щодо ідентифікації особи, порядку реєстрації фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, подання про них інформації, зберігання документів, які стосуються ідентифікації осіб та фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу тощо. Надання ДДФМ згаданих прав не тільки буде дублювати діяльність відповідної структурної одиниці Національного банку України, на яку чинним Законом про відмивання покладені зазначені функції, а й безумовно призведе до значного росту кількісного складу ДДФМ, ляже значним фінансовим тягарем на державний бюджет.

Законопроект також пропонує змінити добре прописану з точки зору обов'язків суб'єктів первинного фінансового моніторингу редакцію статті 5 Закону про відмивання. Зокрема, він передбачає обов'язок банків запровадити процедуру встановлення факту належності особи до політичних діячів, одержання дозволу керівника суб'єкта первинного фінансового моніторингу на встановлення ділових відносин з такими особами, вживати заходів для визначення джерел походження їх доходів тощо.

Законопроект пропонує доповнити Закон про відмивання статтею 12 п.1, яка, зокрема, передбачає право банку зупинити фінансову операцію у разі виникнення мотивованої підозри, що вона може бути пов’язана з легалізацією (відмиванням) доходів та обов'язок зупинити на строк до двох робочих днів фінансову операцію, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних Із зайняттям терористичною діяльністю Це не відповідає змісту пункту 13 Сорока рекомендацій РАТР, які передбачають за зазначених умов тільки негайне повідомлення підрозділу фінансової розвідки. Наслідком запровадження цього положення буде відповідальність банків за збитки (шкоду), спричинену учасникам фінансової операції, оскільки поняття "мотивована підозра" не є конкретним На думку Асоціації, право та обов'язок зупинення фінансової операції повинні бути надані ДДФМ з передбачення у бюджеті відповідних коштів на відшкодування збитків (шкоди) суб'єктам підприємництва у разі встановлення, що затримана фінансова операція не пов'язана Із відмиванням "брудних" коштів.

Таким чином, положення законопроекту не тільки не відповідають конституційним принципам правової держави, а й безумовно призведуть до додаткових бюджетних витрат, численних судових процесів, пов'язаних із безпідставним розкриттям банківської таємниці та відповідальністю за завдані цим збитки (шкоду).

Асоціація українських банків, підтримуючи боротьбу із відмиванням "брудних" коштів, яка провадиться в Україні, вимушена була звернутися до народних депутатів України з проханням підтримати її позицію, врахувати згадані обставини при розгляді законопроекту "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансування тероризму1' (реєстраційний № 4190 - 1), і повернути законопроект для доопрацювання.

Прес-служба
Асоціації українських банків

12 червня 2004 року в м.Чернігові на стадіоні ім. Ю.О.Гагаріна проводилась ІІ обласна Спартакіада працівників міських та обласних банків під девізом “Фізичне виховання – здоров’я нації”. Як і в минулому році, збірна команда Чернігівського облуправління Ощадбанку, до складу якої були залучені працівники Ічнянського і Ніжинського відділень, виступила успішно, в загальнокомандному заліку посіла почесне друге місце, отримала Кубок і грамоту Чернігівської обласної ради СТ “Спартак”.

Змагання проводились з п’яти видів спорту. Призові місця спортсмени Ощадбанку посіли з армрестлінгу, гирьового спорту та шашок. Кращі результати показали начальник відділу казначейства Царик Микола, економіст І категорії Іващенко Микола (армрестлінг), інкасатор Приходько Олександр (гирьовий спорт), провідний інженер–програміст Мікшин Олександр (шашки). Відзначено хорошу гру новоствореної ощадбанковської команди з міні-футболу.

Кращим спортсменам Чернігівського облуправління Ощадбанку вручено медалі та грамоти.

Прес-служба Ощадбанку

Вена, 14 июня, 2004 г. Международная финансовая корпорация (МФК), подразделение Группы Всемирного Банка, финансирующее частный сектор, подписала сегодня ряд соглашений с Райффайзен Центральбанк Остреррайх АГ (РЦБ) о предоставлении 200 млн. евро для поддержания роста его 100 % дочерней компании Райффайзен Интернэшнл Банк-Холдинг АГ (РЦБ) в Центральной и Восточной Европе. Половина суммы инвестиций МФК производится в форме долгосрочных кредитов дочерним компаниям Райффайзен Интернэшнл в России, Румынии, Беларуси и Украине. Другая половина инвестируется в собственный капитал Райффайзен Интернэшнл в целях использования средств при необходимости для дальнейшего расширения группы.

«Мы гордимся тем, что являемся партнерами РЦБ и с удовольствием поддерживаем одну из самых успешных банковских групп в регионе. РЦБ часто предлагал свои банковские услуги на многих развивающихся рынках, в то время, когда другие иностранные банки отказывались инвестировать свои средства. Основное предназначение МФК заключается в поддержании развития банковских услуг в таких странах. Рост РЦБ и результаты его деятельности в регионе говорят сами за себя.», - с таким комментарием выступил Петер Войке, Исполнительный Вице-Президент МФК.

«Мы приветствуем и ценим постоянную поддержку со стороны МФК - нашего давнего партнера по ранее реализованным проектам. Сегодня был сделан важный шаг в сторону реализации нашей стратегии открытия Райффайзен Интернэшнл нашим инвесторам.», - сказал Вальтер Ротенштайнер, Председатель Правления и Президент Наблюдательного Совета Райффайзен Интернэшнл.

Эдвард Нассим, Директор МФК по региону Центральной и Восточной Европы добавил: «Наши инвестиции в Райффайзен Интернэшнл являются важным стимулом для банковского сектора данного региона, особенно Восточной Европы, где Райффайзен принимает самое активное участие.»

«В данном регионе имеются отличные перспективы роста и получения прибыли, и мы все прекрасно подготовлены для кропотливой и упорной работы на всех наших ключевых рынках. Поддержка МФК является ценным вкладом для обеспечения дальнейшего динамичного роста Райффайзен Интернэшнл в регионе.», - сказал Герберт Степич, Заместитель Председателя Правления РЦБ и Председатель Правления Райффайзен Интернэшнл.

Райффайзен Интернэшнл, 100 % собственность Райффайзен Центральбанк Остреррайх АГ (РЦБ), Вена, является холдинговой компанией, включающей в себя наиболее крупные дочерние компании в странах ЦВЕ. РЦБ – центральный институт австрийской Банковской Группы Райффайзен, самой влиятельной банковской группы в стране. РЦБ также рассматривает регион Центральной и Восточной Европы как свой внутренний рынок, где он осуществляет свою деятельность через сеть, состоящую из 15 дочерних банков Райффайзен Интернэшнл, насчитывающую более 800 филиалов. В сентябре 2003 г. журнал «Зе Бэнкэр» Файнэншл Таймс присвоил престижный титул «Банк года» РЦБ и банкам-членам его группы в Албании, Беларуси, Боснии и Герцеговине, Сербии и Монтенегро, а также Словакии. В январе 2004 американский журнал «Глоубал Файнэнс» присвоил титул «Лучший банк в области торгового финансирования в Центральной и Восточной Европе» РЦБ и банкам-членам его группы в ЦВЕ.

Стратегия МФК на развивающихся финансовых рынках Европы имеет три направления. Во-первых, МФК оказывает поддержку развитию кредитования жилья и финансированию малого бизнеса через банки и лизинговые компании. Во-вторых, МФК проводит работу по укреплению позиций финансовых институтов, включая институты, подлежащие приватизации, по развитию банковских услуг и увеличению финансирования местных частных предприятий. И в-третьих, на более развитых рынках, МФК активно способствует развитию эффективных рынков капитала. Оказывая поддержку сети РЦБ в данном регионе, МФК вносит значительный вклад во все указанные сферы.

Миссия МФК заключается в обеспечении устойчивого инвестирования частного сектора в развивающихся странах, оказание содействия в сокращении бедности и улучшении жизни людей. МФК финансирует инвестиции в частный сектор развивающихся стран, мобилизует капитал на международных финансовых рынках, помогает клиентам улучшать социальные и экологические условия, а также оказывает техническую помощь и консультационные услуги правительствам и компаниям. За период своего существования с 1956 по 2003 г. МФК предоставила финансирование на сумму более 37 млрд. долларов США за счет собственных средств и организовала синдицированных кредитов на сумму 22 млрд. долларов США для 2 290 компаний в 140 развивающихся странах. По состоянию на 2003 г. собственный совокупный портфель МФК составлял 16,8 млрд. долларов США и 6,6 млрд. долларов США – участие в синдицированном кредитовании.

Margarita Drobot
Raiffeisenbank Ukraine
Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.

Банк “Дністер” встановив новий банкомат у місті Вінниця. Банкомат знаходиться за адресою Хмельницьке шосе, 108.

Банкомат працює цiлодобово та обслуговує платiжнi картки мiжнародних систем Visa Int. та Europay Int. Через банкомат можна отримати готiвковi кошти як у нацiональнiй грошовiй одиницi, так i у доларах США. Клiєнти банку також можуть з’ясувати стан свого карткового рахунку.  

Гром Н.Ю.
Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.
http://www.dnister.com/

Между Первым Украинским Международным банком и Черноморским банком торговли и развития достигнута договоренность об открытии ПУМБ револьверной кредитной линии на сумму USD 10 млн.  Основные параметры этого проекта утверждены на заседании Совета Директоров ЧБТР, проходившем 5-8 июня в г. Тирана (Албания).

При этом ПУМБ станет первым украинским партнером ЧБТР в реализации Программы финансирования торговых операций. Такому выбору ЧБТР способствовал значительный опыт Первого Украинского Международного банка в обслуживании внешнеторговых сделок корпоративных клиентов.

Взвешенное управление активами и пассивами, консервативный подход к управлению рисками, история   кредитного сотрудничества с EBRD, DEG, успешное привлечение синдицированного кредита (организатор - Standard Bank London Limited) продолжают поддерживать повышенный интерес к кредитованию ПУМБ со стороны иностранных финансовых институтов и позволили Банку сделать очередной шаг на международный рынок капитала.

Полученные средства будут использованы для предэкспортного финансирования предприятий, имеющих бизнес-партнеров в странах - членах Организации Черноморского Экономического Сотрудничества. При этом клиенты ПУМБ получат возможность финансирования своих экспортных контрактов при более низкой стоимости кредитных ресурсов.

Справка:
Первый Украинский Международный банк
Год образования – 1991.
Филиальная сеть включает 10 филиалов и 34 отделения.
На сегодняшний день акционерами банка являются: Торговый дом "Азовсталь"(48,999%), Fortis Bank (Netherlands) N.V. (20%), Deutcshe Investitions-und Entwicklungsgesellschaft mbH (10%), European Bank for Reconstruction and Development (10%), International Finance Corporation, World Bank Group (10%), частные лица (1,001%)

Черноморский банк торговли и развития
Основан в 1999 г.
В настоящее время акционерами банка являются 11 государств бассейна Черного моря. При этом по 16,5% акций принадлежит Турции, Греции и России, по 13,5% - Болгарии, Румынии и Украине, по 2% - Азербайджану, Албании, Армении, Грузии и Молдове. Капитал банка составляет около $1,3 млрд.

Яна Подлесная

Проект Закону України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму", внесений на розгляд Верховної Ради України Народним депутатом Осикою С.Г. (реєстраційний № 4190 - 1), на погляд Асоціації українських банків, є небезпечним для суспільства.

Будь - який законопроект зобов'язаний враховувати необхідність безумовного забезпечення конституційних прав і свобод фізичних та юридичних осіб, не допускати їх погіршення.

Разом з тим зміни до статті 209 Кримінального кодексу України значно розширюють коло правопорушень, які будуть підпадати під дію Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" (далі - Закон про відмивання).

Зміни до статті 209 КК України відносять до небезпечних протиправних діянь, що передували легалізації (відмиванню) доходів, діяння, за які Кримінальним кодексом передбачено покарання від одного року і більше (а не три і більше років, як це передбачено законом, що діє нині). Таким чином, під згадані злочини підпадуть також злочини невеликої тяжкості, які, як правило, вчинюються особами з низькою правовою свідомістю.
Тобто стане можливим притягнення особи до відповідальності за злочин більшої тяжкості ніж вона скоїла, що на думку Асоціації, не буде відповідати ефективності кримінального переслідування реального злочину.

Одночасно законопроект значно розширює права Державного департаменту фінансового моніторингу (далі - ДДФМ) та руйнує закладені у чинний закон підходи до побудови системи роботи ДДФМ з суб'єктами первинного фінмоніторингу.

Так, доповнення статті 13 Закону про відмивання правом ДДФМ перевіряти виконання суб'єктами первинного фінансового моніторингу вимог щодо ідентифікації особи, порядку реєстрації фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, подання про них інформації, зберігання документів, які стосуються ідентифікації осіб та фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу тощо. Надання ДДФМ згаданих прав не тільки буде дублювати діяльність відповідної структурної одиниці Національного банку України, на яку чинним Законом про відмивання покладені зазначені функції, а й безумовно призведе до значного росту кількісного складу ДДФМ, ляже значним фінансовим тягарем на державний бюджет.

Законопроект також пропонує змінити добре прописану з точки зору обов'язків суб'єктів первинного фінансового моніторингу редакцію статті 5 Закону про відмивання. Зокрема, він передбачає обов'язок банків запровадити процедуру встановлення факту належності особи до політичних діячів, одержання дозволу керівника суб'єкта первинного фінансового моніторингу на встановлення ділових відносин з такими особами, вживати заходів для визначення джерел походження їх доходів тощо.

Законопроект пропонує доповнити Закон про відмивання статтею 12 п.1, яка, зокрема, передбачає право банку зупинити фінансову операцію у разі виникнення мотивованої підозри, що вона може бути пов’язана з легалізацією (відмиванням) доходів та обов'язок зупинити на строк до двох робочих днів фінансову операцію, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних Із зайняттям терористичною діяльністю Це не відповідає змісту пункту 13 Сорока рекомендацій РАТР, які передбачають за зазначених умов тільки негайне повідомлення підрозділу фінансової розвідки. Наслідком запровадження цього положення буде відповідальність банків за збитки (шкоду), спричинену учасникам фінансової операції, оскільки поняття "мотивована підозра" не є конкретним На думку Асоціації, право та обов'язок зупинення фінансової операції повинні бути надані ДДФМ з передбачення у бюджеті відповідних коштів на відшкодування збитків (шкоди) суб'єктам підприємництва у разі встановлення, що затримана фінансова операція не пов'язана Із відмиванням "брудних" коштів.

Таким чином, положення законопроекту не тільки не відповідають конституційним принципам правової держави, а й безумовно призведуть до додаткових бюджетних витрат, численних судових процесів, пов'язаних із безпідставним розкриттям банківської таємниці та відповідальністю за завдані цим збитки (шкоду).

Асоціація українських банків, підтримуючи боротьбу із відмиванням "брудних" коштів, яка провадиться в Україні, вимушена була звернутися до народних депутатів України з проханням підтримати її позицію, врахувати згадані обставини при розгляді законопроекту "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансування тероризму1' (реєстраційний № 4190 - 1), і повернути законопроект для доопрацювання.

Прес-служба
Асоціації українських банків