Новини АУБ

27 січня 2026 року Асоціація українських банків спільно з VSchool організувала професійну зустріч експертної спільноти на тему: «Типологічне дослідження ДСФМУ – 2025: віртуальні активи та нові горизонти ризиків» та «Голос фінансового сектору: обговорення нагальних питань щодо запровадження нових форм інформаційного обміну (наказ 322)».

Захід зібрав понад 200 фахівців банківських і небанківських фінансових установ.

Початок 2026 року виокремив два ключові блоки для фінансової спільноти: з одного боку — використання нових технологій для відмивання коштів, з іншого — впровадження наказу Міністерства фінансів України № 322 щодо інформаційної взаємодії фінансового сектору з Держфінмоніторингом.
Перший блок заходу було присвячено комплексному аналізу ризиків, пов’язаних із використанням віртуальних активів у протиправній діяльності.

Учасники розглянули динаміку правопорушень у сфері віртуальних активів у 2023–2025 роках, що свідчить про зростання кіберзлочинності та посилення ролі цифрових технологій у схемах відмивання коштів.
Окрему увагу було приділено впливу технологічних інновацій на розвиток фінансового сектору, зокрема ролі технології блокчейн як одного з ключових рушіїв сучасних трансформацій, а також тому, що криптовалюти дедалі частіше використовуються не лише як інвестиційний інструмент, а й у платіжних сервісах та міжнародних розрахунках.

У цьому контексті було наголошено на актуальності питань належного регулювання та нагляду за діяльністю провайдерів послуг, пов’язаних з обігом віртуальних активів (VASPs).

Також у межах заходу детально розглянуто найпоширеніші схеми заволодіння віртуальними активами, практичні приклади відмивання коштів через віртуальні активи, наведені у типологічних дослідженнях Держфінмоніторингу, а також представлено ключові інструменти аналізу віртуальних активів, зокрема блокчейн-провідники та крипторинкові агрегатори, що застосовуються для відстеження транзакцій, аналізу ринкової динаміки й виявлення ризикових операцій у системі фінансового моніторингу.

Другий блок заходу – «Голос фінансового сектору» - був присвячений обговоренню нагальних питань, пов’язаних із запровадженням нових форм інформаційного обміну відповідно до наказу Міністерства фінансів України № 322.
У ході дискусії було піднято ключові практичні аспекти переходу суб’єктів первинного фінансового моніторингу на нові формати подання інформації та довідники, зокрема в частині адаптації внутрішніх процедур, ІТ-систем і робочих процесів.

Представники банківського й небанківського фінансового сектору озвучили питання та застереження, які викликають найбільше занепокоєння під час практичного застосування нових форм, зокрема щодо заповнення окремих полів та коректності застосування значень із довідників для заповнення полів.
Окрему увагу було приділено потребі подальшого уточнення та, за необхідності, внесення змін до правил заповнення форм з метою забезпечення їх однакового застосування, підвищення якості інформаційного обміну між фінансовим сектором та Держфінмоніторингом.

У цьому контексті Асоціація українських банків і надалі буде виступати ключовою професійною платформою для консолідації позицій фінансового сектору, організації фахового діалогу з регулятором та напрацювання узгоджених практичних підходів до впровадження нових форм інформаційного обміну.