Новини АУБ

2 жовтня 2025 року Асоціація українських банків спільно з VSchool організувала професійну зустріч експертної спільноти на тему: «Фінансовий моніторинг: виклики сьогодення та перспективи в умовах регуляторного тиску». Захід зібрав понад 50 фахівців вищого рівня банківських і небанківських фінансових установ.

Подія поєднала навчальні елементи, дискусії, обговорення практичних кейсів і пошук спільних рішень. Такий формат виявився надзвичайно вдалим: учасники високо оцінили змістовність тем, відкритість діалогу та можливість обміну досвідом у колі колег і однодумців.

Під час зустрічі були окреслені ключові виклики сучасного фінансового моніторингу, зокрема у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Серед основних тем — використання штучного інтелекту у шахрайських схемах і кіберзлочинах, зростання ризиків, пов’язаних із віртуальними активами, а також ухилення від оподаткування через дроблення бізнесу та діяльність дропів.
Окрему увагу приділили сучасним українським сервісам, що працюють у сфері відкритих даних, аналітики та державних реєстрів. Ці інструменти були відзначені як особливо корисні для фахівців із фінансового моніторингу завдяки можливості швидкого й зручного доступу до актуальних даних.
Учасники також обговорили виконання нових вимог регулятора — зокрема, впровадження з 1 грудня 2025 року оновлених форм інформаційного обміну з Держфінмоніторингом, а також рівень готовності ринку до цих змін. Було відзначено, що частина постачальників програмного забезпечення ще перебуває на етапі завершення необхідних технічних процесів.

Фахівці наголосили на важливості розвитку аналітичних підходів, підвищення ефективності внутрішніх процесів у банках і системної підготовки молодих кадрів для роботи у сфері фінансового моніторингу.
Під час дискусій окреслили й перспективи розвитку фінмоніторингу в умовах зростаючого регуляторного навантаження та виконання міжнародних зобов’язань України. Значну увагу приділили практичним аспектам імплементації цих вимог у щоденну діяльність банків і фінансових установ.

За відгуками учасників, Асоціація українських банків створила всі умови для змістовного діалогу та теплої атмосфери обговорення актуальних питань у форматі відкритого обміну думками.
АУБ і надалі підтримуватиме розвиток фінансової системи, вдосконалення процесів дотримання регуляторних вимог і впровадження інновацій у банківському секторі.

  “