Новини АУБ

10 грудня відбулося засідання Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу (банки) Асоціації українських банків під головуванням Ганни Валеріївни Горбенко. У засіданні взяли участь керівники та фахівці підрозділів комплаєнсу, фінансового моніторингу, аналітики та ризик-менеджменту провідних банків України.

Учасники погодили пропозицію голови Комітету щодо впровадження щомісячного циклу засідань у 2026 році. Графік передбачає комбінацію онлайн- та офлайн-формату та охоплює ключові теми, актуальні для банківського сектору.

Зокрема, у першому півріччі заплановано обговорення:

• стандартів КІС- онбордингу та підходів до формування КІС-профілів клієнтів;
  
• нових нормативних змін та практичних кейсів банків;
  
• підготовки до перевірок НБУ, включно з типовими зауваженнями та вимогами до доказової бази;
  
• аналітики ефективності систем фінмоніторингу, оптимізації ризикових моделей і сценаріїв.
  

Друге півріччя буде присвячене:

• обміну кращими практиками ринку;
  
• аналізу нормативних новацій;
  
• взаємодії банків із регуляторами та формуванню єдиного тлумачення вимог;
  
• плануванню та формуванню дорожньої карти роботи Комітету на 2027 рік.
  

Комітет затвердив структуру із п’яти робочих груп, які працюватимуть за такими напрямками:

• KYC / ідентифікація та онбординг
  
• Аналітика, ризик-моделі
  
• Валютний нагляд
  
• Перевірки НБУ та регуляторна взаємодія
  
• Санкції та санкційний комплаєнс
  

Кожен банк може долучитися до двох напрямів або до більшої кількості груп за бажанням.
Окремо в межах засідання було презентовано концепцію white papers та аналітичних дайджестів.
Учасники засідання домовилися, що результатом роботи Комітету має стати побудова єдиної, аргументованої та практичної позиції банківського ринку щодо застосування вимог регулятора. Також було резюмовано, що завдяки структурованій роботі робочих груп банківська спільнота зможе більш ефективно формувати пропозиції до НБУ, уникати суперечностей у трактуванні норм та посилювати якість комплаєнсу на ринку.