Новини АУБ

Відень.  
 Консолідований прибуток за перший квартал 2007 року зріс на 55% до 192,6 млн. євро

 Найкращий квартальний результат за весь час

 Загальна балансова вартість зросла майже до 60 млрд. євро

 Прибутковість складає 25,5%

 Показник співвідношення витрат до доходів покращився до 57,2%

 Значно зріс прибуток у сегменті роздрібного бізнесу; вперше його прибутковість перевищила показник сегменту корпоративного бізнесу

 У Південно-Східній Європі зареєстровано найбільший ріст прибутку 

 Прогноз залишається незмінним

Райффайзен Інтернаціональ Банк-Холдинг АГ, що входить до складу групи Райффайзен Центральбанк Остеррайх АГ(РЦБ), розпочав 2007 рік із рекордного результату. За перший квартал 2007 року консолідований прибуток (після оподаткування та відрахувань міноритаріям) зріс на 55% до 192,6 млн. євро (I кв. 2006 р. — 124,2 млн. євро). Зареєстровано також рекордні показники прибутку до оподаткування (292,5 млн. євро, приріст на 50,8%) та прибутку після сплати податків (230,8 млн. євро, приріст на 52,4%). Доходи на одну акцію за перший квартал зросли на 0,48 євро до 1,35 євро. Усі дані базуються на Міжнародних стандартах фінансової звітності.

Голова правління Райффайзен Інтернаціональ Герберт Степіч задоволений початком нового фінансового року: " З показником консолідованого прибутку майже 193 млн. євро ми досягли ще одного рекордного результату і працюємо у повній відповідності до поставлених планів. За наявності понад 12,4 млн. клієнтів база для нашого майбутнього бізнесу продовжує стрімко зростати".

Досягнуто ще один рекордний результат

За цим показником Райффайзен Інтернаціональ значно перевищив свій попередній рекорд за підсумками кварталу. Прибуток до оподаткування і консолідований прибуток за четвертий квартал 2006 року складали відповідно 240,6 млн. євро та 156,3 млн. євро, (без урахування деяких результатів). При показниках 292,5 млн. євро (приріст 17,4% порівняно з попереднім кварталом) і відповідно 192,6 млн. євро (приріст 25,1% порівняно з попереднім кварталом) результати за перший квартал 2007 року були значно вищі. «У першому кварталі ми досягли помітного покращення усіх результатів. Ми запрограмовані на подальше зростання», — сказав фінансовий директор Райффайзен Інтернаціональ Мартін Грюль.

Помітне зростання порівняно з першим кварталом 2006 року

Операційний доход групи Райффайзен Інтернаціональ збільшився на 40% або 238,1 млн. євро до 832,7 млн. євро протягом перших трьох місяців 2007 року в порівнянні з першим кварталом 2006 р. Чистий процентний доход, досягнувши 505,0 млн. євро, збільшився на 33,5% або 126,8 млн. євро з 378,2 млн. євро в I кв. 2006 року. У відповідності до бюджету, найбільше зростання чистого процентного доходу спостерігалося в сегменті роздрібного бізнесу; його вклад у показник чистого процентного доходу збільшився на 43,2% до 306,7 млн. євро. Підрозділи Групи в країнах СНД забезпечили найбільше зростання чистого процентного доходу, а саме: на 51,9% (до 175,8 млн. євро), у той час як чистий процентний доход у кожному з інших регіонів зріс на чверть. Процентна маржа складала 3,52%, що на 13 базисних пунктів менше, ніж аналогічний показник за цей самий період минулого року. Показники процентної маржі в Південно-Східній Європі та Центральній Європі були нижчими за результати, зафіксовані в минулому році.

Коефіцієнт ризику на рівні 15%

Порівняно з першим кварталом минулого року, нові асигнування на резерви для покриття збитків збільшилися на 37,1% або 20,5 млн. євро до 75,9 млн. євро. Майже 6 млн. євро із цього приросту були отримані за рахунок змін у масштабах консолідації, переважно в СНД. Загалом понад половину суми асигнувань на резерви для покриття збитків або 38,7 млн. євро було виділено в СНД, з яких більша половина носила портфельний характер. Нові асигнування на резерви для покриття збитків були майже незмінними порівняно з минулим роком у Центральній Європі при показнику 19,9 млн. євро та в Південно-Східній Європі при показнику 17,3 млн. євро. Загалом 43% резервів на покриття збитків створювалися для країн СНД, 28% — для Центральної Європи і 29% — для Південно-Східної Європи. Отриманий чистий процентний доход після відрахувань на резерви підвищився на 32,9% до 429,1 млн. євро (I кв. 2006 р. — 322,8 млн. євро).

Коефіцієнт ризику — співвідношення між резервами на покриття збитків за кредитами та чистим процентним доходом на звітну дату складало 15%. Станом на кінець 2006 року воно ще складало 17,5%. Майже 2/3 всіх резервів було сформовано для сегменту роздрібних клієнтів, а третина резервів була сформована для сегменту корпоративних клієнтів.

Результат значного нарощування комісійного бізнесу

Чистий комісійний доход за перший квартал 2007 р. значно зріс у порівнянні з аналогічним періодом 2006 року. Він підвищився на 48,7% до 275,1 млн. євро, з яких 22,1 млн. євро отримано завдяки змінам у масштабах консолідованих компаній (приєднання Імпексбанку і eBanka та виведення із складу Групи Райффайзенбанк Україна). Майже 2/3 (58,5 млн. євро) від загального зростання чистого комісійного доходу (на 90,1 млн. євро) було отримано в сегменті роздрібного бізнесу завдяки збільшеному обсягу трансакцій, особливо з приватними клієнтами. У розрізі регіонів Південно-Східна Європа продемонструвала найбільше зростання на 62,6% до 80,7 млн. євро. Основними продуктовими сегментами, які забезпечували збільшення чистого процентного доходу, були платежі, чия частка склала 43,2% або 118,8 млн. євро, а також операції із іноземною валютою та дорогоцінними металами, чия частка становила 28,2% або 77,6 млн. євро. Усі інші сегменти бізнесу також забезпечили значне зростання за рахунок збільшення чисельності клієнтів.

Торговий прибуток зріс на 19,1% або 5,7 млн. євро до 35,6 млн. євро, що відбулося переважно завдяки помітному зростанню доходу від процентних операцій, у той час як доход від валютних операцій дещо знизився у результаті мінливості обмінних курсів, яка впливала на котирування кількох валют у ЦСЄ.

Співвідношення витрат/доходів поліпшилося на 57,2%

Протягом перших трьох місяців 2007 року адміністративні витрати зросли на 37,1% до 476,5 млн. євро порівняно з аналогічним періодом минулого року. Таким чином, це зростання знаходилося нижче рівня зростання операційного доходу, який досяг 40%. З огляду на все ще високі витрати, пов’язані з розширенням каналів дистрибуції, а також системними перетвореннями та інтеграційними процесами, цей показник є дуже задовільним. З кінця 2006 року показник співвідношення витрат і доходів поліпшився на 1,9 п.п. до 57,2%.

Операційний прибуток за перший квартал досяг 356,1 млн. євро, тобто збільшився на 59,3 млн. євро або 19,9% у порівнянні з попереднім кварталом. Порівняно з I кв. 2006 року, приріст операційного прибутку склав 109,0 млн. євро або 44,1%).

Зростання кредитування забезпечило загальну балансову вартість на рівні 60 млрд. євро

При зростанні на 6,7% за перший квартал 2007 року загальна балансова вартість станом на кінець березня досягла 59,6 млрд. євро (станом на кінець 2006 р. — 55,9 млрд. євро). Основною рушійною силою цього зростання знову стало розширення обсягів кредитування. Обсяги кредитів та позик клієнтам з початку року підвищилися на 8,2% або 2,9 млрд. євро до 37,9 млрд. євро. Обсяги депозитів клієнтів збільшилися на 5,3% до 34,9 млрд. євро.

Значне збільшення бази акціонерного капіталу

Акціонерний капітал у балансовій відомості Райффайзен Інтернаціональ з кінця 2006 року зріс на 5,4% або 247 млн. євро до 4 837 млн. євро станом на звітну дату. Це збільшення стало можливим перш за все завдяки отриманому за I кв. прибутку в розмірі 230,8 млн. євро. Крім того, коливання обмінного курсу деяких валют ЦСЄ і пов’язані з ними хеджі з капіталом уможливили збільшення акціонерного капіталу на 8,4 млн. євро. Показник прибутковості до оподаткування знаходився на рівні 25,5%, що на 1,8 п.п. перевищує показник 23,7%, отриманий за I кв. 2006 року.

Капітал першого порядку за банківською книгою, який є важливим показником для оцінки фінансової стабільності, досяг 9,3% (станом на кінець 2006 року — 9,8% ). Капітал першого порядку, включаючи ринковий ризик, складав 8,6% (на кінець 2006р. — 9%) і значно перевищував рівень, встановлений для банків австрійським банківським законодавством (4%).

Найбільша дистрибуторська мережа серед усіх західних банків ЦСЄ

Протягом звітного періоду вже досить широка мережа відділень продовжувала й далі неперервно розвиватися. Загалом за перший квартал було відкрито 39 нових бізнес-підрозділів. Більше того, вперше до переліку додалися три підрозділи, створені шляхом об’єднання компаній з управління активами. В результаті на звітну дату дистрибуторська мережа Райффайзен Інтернаціональ у ЦСЄ нараховувала 2890 відділень на 16 ринках. Немає жодного іншого банку в регіоні, який би мав таку ж широку та тісно зв’язану мережу дистрибуції.

Звіт за сегментами діяльності

Райффайзен Інтернаціональ структурує свою діяльність за бізнес-сегментами та регіонами.

Сегмент роздрібного бізнесу продемонстрував найвищу динаміку зростання

При презентації результатів за бізнес-сегментами їх особливо вагомою частиною є зростання квартального прибутку до оподаткування у сегменті роздрібного бізнесу аж на 118% до 111,4 млн. євро. Цей результат чітко відображає вплив ефекту масштабу, який досягався шляхом інвестицій в нові продукти та розширення ринкової присутності в останні роки. Цей сегмент утримує частку 38% у загальному результаті, що на 12 п.п. більше, ніж за аналогічний період минулого року. Прибутковість цього сегменту до оподаткування склала 29,5% у порівнянні з 20% за перший квартал 2006 року.

Результат сегменту корпоративного бізнесу покращився на 21,4% і склав 142,7 млн. євро. Його вклад до загального показника прибутку досяг 49%, і корпоративний бізнес і надалі залишається сегментом із найвищим результатом. Цього зростання вдалося досягти незважаючи на збільшення асигнувань на резерви для покриття кредитних збитків (приріст на 39%). Прибутковість цього сегменту склала 27,7%, у той час як за аналогічний період минулого року вона складала 30,6% за рахунок значного зростання акціонерного капіталу. У результаті цього, вперше сегмент роздрібного бізнесу продемонстрував вищий показник прибутковості, ніж корпоративний бізнес.

Результат Казначейства дещо знизився; його прибуток до оподаткування знизився на 2 млн. євро і складав 48,3 млн. євро. Це пояснюється вищими адміністративними витратами, у той час як операційний доход залишався незмінним. Показник прибутковості знизився з 35.5% у минулому році до 29,7%. Співвідношення витрат і доходів зросло з 22,4% за аналогічний період минулого року до 27,6%.

У сегменті участі в капіталі та ін. спостерігався дефіцит у розмірі 9,9 млн. євро за перший квартал 2007 року (I кв. 2006 р. — мінус 25 млн. євро). Крім небанківського бізнесу, цей сегмент також охоплює управління частками в акціонерному капіталі. Він також охоплює перехресну діяльність сегментів, включаючи діяльність у материнській компанії Райффайзен Інтернаціональ Банк-Холдинг АГ.

Пік прибутку в Південно-Східній Європі

У регіоні Південно-Східної Європи досягнуто найвищого зростання результатів за перший квартал 2007 року. Приріст прибутку на 69,7% до 97,6 млн. євро забезпечив пікове зростання вкладу в загальний прибуток на 3 п.п. до 33%. Це зростання головним чином завдячує стрімкому зростанню операційного доходу, особливо чистому комісійному доходу. Відповідно показник прибутковості до оподаткування у цьому сегменті також підвищився на 6,9 п.п. до 29,1%. Співвідношення витрат і доходів у цьому регіоні поліпшилося з 59,7% до 56%.

Центральна Європа як і раніше залишається найбільшим географічним сегментом. Він забезпечив прибуток до оподаткування у розмірі 114,5 млн. євро (I кв. 2006 р. — 78,9 млн. євро, приріст на 45%) у першому кварталі, з часткою в загальному результаті прибутку до сплати податків 39%. Протягом першого кварталу 2006 року прибутковість підвищилася на 1,4 п.п. до 23,7%. Співвідношення витрат і доходів зросло з 56,8% до 59,6%.

Підрозділи Групи, які активно працюють у СНГ, досягли прибутку до оподаткування у розмірі 80,3 млн. євро. Показник за аналогічний період у минулому році складав 57,4 млн. євро (приріст — 39,9%). Відповідний показник співвідношення витрат і доходів покращився з 59,2% до 55,7%. Прибутковість до оподаткування зросла з 27,9% до 24,7% за рахунок значного збільшення акціонерного капіталу.

Прогноз залишається незмінним

Очікується, що сегмент корпоративного бізнесу знову забезпечить найбільший вклад у показник загального прибутку у 2007 році. Цього року більше уваги приділятиметься сегменту МСБ. У сегменті роздрібного бізнесу, який розвивається дуже ефективно, акцент буде поставлено на подальше нарощування мережі відділень і розвиток альтернативних каналів дистрибуції, наприклад Інтернету та кол-центрів.

Керівництво очікує консолідований прибуток на рівні щонайменше 700 млн. євро у 2007 році.

Протягом періоду до 2009 року, Райффайзен Інтернаціональ прогнозує щорічний приріст загальної балансової вартості щонайменше на 20%. Найбільший приріст буде, як і раніше, надходити з країн СНД, незважаючи на відсутність Райффайзенбанк Україна.

Райффайзен Інтернаціональ прогнозує прибутковість капіталу до оподаткування у розмірі більш ніж 25% до 2009 року. Співвідношення витрат і доходів очікується на рівні нижчому ніж 58%, а плановий показник коефіцієнту ризику встановлений на рівні 15%.

* * * * * * *

Райффайзен Інтернаціональ управляє однією з провідних банківських мереж у ЦСЄ з дочірніми банками та лізинговими компаніями на 16-ти ринках. Понад 12 мільйонів клієнтів обслуговуються у більш ніж 2 800 відділеннях. Представництва у Литві та Молдові розширюють зону присутності Групи у регіоні. Райффайзен Інтернаціональ є повністю консолідованою дочірньою структурою Райффайзен Центральбанк Австрія АГ (РЦБ), що володіє 70 процентами акцій холдингу; інші 30 процентів акцій знаходяться у вільному обігу та торгуються на Віденській фондовій біржі. РЦБ є провідним корпоративним та інвестиційним банком Австрії та центральною установою найбільшої австрійської банківської групи Райффайзен.