Новини АУБ

23 січня 2025 року у конференц-залі Асоціації українських банків у Києві відбулось засідання Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу (НБФУ). Головними темами обговорення стали питання дистанційної верифікації клієнтів, визначення фінансових операцій за договорами фінансового лізингу та вдосконалення роботи з Кредитним реєстром НБУ.

Під час заходу учасники розглянули ключові виклики небанківських фінансових установ, зокрема: як правильно класифікувати фінансові операції за договорами фінансового лізингу, які вимоги потрібно виконувати при поданні інформації до регулятора, та чи можна повністю покладатися на систему BankID для дистанційної ідентифікації клієнтів-фізичних осіб.

Особливу увагу приділили обговоренню обов’язковості письмового повідомлення політично значущих осіб (РЕР) у разі відмови у проведенні фінансових операцій. Представники небанківських установ наголосили на важливості чітких роз’яснень від регулятора для уникнення суперечностей у трактуванні вимог.

На засіданні було прийнято рішення звернутися до Національного банку України для отримання офіційних роз’яснень із питань, пов’язаних з фінансовими операціями за договорами фінансового лізингу. Також обговорювалися перспективи створення робочої групи для опрацювання проблем функціонування Кредитного реєстру НБУ.

Важливим елементом засідання стало обговорення законопроєкту «Про факторинг», який може мати значний вплив на роботу фінансових установ. Учасники висловили свої зауваження та пропозиції щодо подальшого доопрацювання законодавчих ініціатив.

 Засідання проходило у форматі офлайн та онлайн, що дозволило представникам із різних регіонів долучитися до дискусії. Наступне засідання Комітету заплановане через декілька місяців.

АУБ очікує пропозиції від небанківських фінансових установ щодо питань, які варто розглянути на майбутніх засіданнях. Надіслати свої ідеї та ініціативи можна на офіційну електронну пошту АУБ.