Національний банк України зобов’язав комерційні банки до 29 травня цього року надати перелік усіх пов’язаних з фінустановою осіб станом на 1 травня нинішнього року.
Відповідне рішення закріплено постановою НБУ від 12 травня №315, розміщеною на веб-сайті Нацбанку в четвер увечері. Вона набуває чинності з 15 травня.
Згідно з документом, у період до введення регулятором відповідної форми статистичної звітності банки зобов’язані щомісяця до 10 числа надавати НБУ актуалізований перелік пов’язаних із банком осіб.
Серед таких пов’язаних осіб – контролери банку і його прямі та опосередковані акціонери з істотною участю, керівники банку, учасники банківської групи, родинні та афілійовані особи банку та їхні великі власники.
Крім того, Національний банк цією ж постановою затвердив положення про визначення пов’язаних із банком осіб.
«Національний банк має право вимагати від банку надання документів, що містять інформацію, необхідну Національному банку для ухвалення рішення про визначення фізичних та юридичних осіб особами, пов’язаними з банком», – йдеться в документі.
Згідно з ним, рішення про визнання юр- і фізосіб пов’язаними з банком особами приймає уповноважена особа НБУ, але в банку, у разі незгоди, є 15 днів, щоб довести протилежне.
Зокрема, ознаками визначення Нацбанком пов’язаних осіб є винятковість відносин (наприклад, у вигляді економічно необґрунтованих операцій із боржником чи контрагентом або відсутність кредитної історії); економічна залежність; спільна інфраструктура; недостатня прозорість.
Іншими підставами визначення пов’язаності з банком може бути, відповідно до положення, аналіз характеру операцій щодо мети і використання коштів, документації, операційних стандартів, інструментів внутрішнього контролю, заборгованості та кредитоспроможності, відсоткових ставок, комісії та ціни, заставного забезпечення і гарантій.
За кожним із перерахованих пунктів Нацбанк назводить додаткові ознаки, які дають підстави підозрювати пов’язаність осіб.
Крім того, іншою постановою від 12 травня №312 про внесення змін до інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, що набуде чинності з 14 червня, НБУ посилив вимоги до операцій із пов’язаними особами.
Укр 
Eng 
