Невыполнение требования о раскрытии ведомостей о владельцах существенного участия в банке и вступление в законную силу обвинительного приговора в отношении деяний в финансовой сфере контролеров и руководителей банка является достаточным критерием для отнесения банка к категории проблемных. Соответствующие правки внес Национальный банк в Положение о применении НБУ мер влияния за нарушение банковского законодательства своим постановлением №332 от 3 июня 2014 года.

Согласно документу, новыми критериями отнесения банков к категории проблемных стали также невыполнение им без обоснованных причин распоряжений или требований Нацбанка  об устранении нарушений банковского законодательства или нормативно-правовых актов НБУ, непредоставление уполномоченным лицам Нацбанка информации, документов и их копий.

Помимо того, банк может попасть в категорию проблемных в случае конфликта интересов банка, о чем свидетельствует наличие информации о любом виде отношений, противоречащем интересам банка, а также отсутствие согласия и/или наличие угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов противоречий между органами управления и/или акционерами банка, которые негативно влияют на его эффективное управление.

Еще одним дополнительным критерием НБУ определил невыполнение своего распоряжение об отстранении должностного лица банка или запрете собственнику существенного участия голосовать своими акциями.

Наконец, Нацбанк может отнести банк к проблемным, если против него вынесено судебное решение, выполнение которого может иметь негативное влияние на репутацию банка и/или привести к потере более 1% активов.

Указанными поправками НБУ также разрешил для осуществления особого режима контроля одновременно с назначением куратора банка привлекать специалистов по бухучету, по юридическим вопросом и вопросам платежных систем, информационных технологий и других.