Нацбанк постановлением от 7 апреля 2014 года № 202 обязал ряд банков разработать и предоставить до 14 апреля 2014 года детальный план мероприятий по устранению недостатков и нарушений, который должен быть утвержден правлением (советом директоров), подписан председателем правления и председателем наблюдательного (наблюдательного) совета банка и содержать соответствующие обоснования плановых показателей.

Нарушения, указанные в постановлении:

• нарушение экономических нормативов, лимитов общей (длинной / короткой) открытой валютной позиции, что связано с ростом после 6 февраля 2014 г. курса иностранных валют к гривне, в том числе с уменьшением регулятивного капитала вследствие формирования резервов по активным банковским операциям, осуществленным на основании кредитных договоров в иностранной валюте, заключенных до 6 февраля 2014 г., кроме договоров, к которым после этой даты вносились изменения по увеличению сроков пользования активами, не связанных с реструктуризацией долга, и / или увеличение сумм кредитов;
• увеличение доли негативно классифицированных активов в общей сумме активов, по которым должен оцениваться риск и формироваться резерв, что связано с ростом после 6 февраля 2014 г. курса иностранных валют к национальной валюте;
• убытки, вызванные формированием резервов для возмещения возможных потерь по активным банковским операциям, осуществленным на основании кредитных договоров в иностранной валюте, заключенных до 6 февраля 2014 г., кроме договоров, в которые после этой даты вносились изменения по увеличению сроков пользования активами, не связанных с реструктуризацией долга, и / или увеличение сумм кредитов;
• нарушение порядка формирования и хранения обязательных резервов после 6 февраля 2014 г., что связано с ростом курса иностранных валют к гривне.

Банкам, в деятельности которых присутствуют указанные нарушения, запрещено на период с 8 апреля до 7 мая 2014 года:

• предоставлять кредиты без обеспечения, которое отвечает требованиям Нацбанка по оценке рисков с целью формирования и использования резервов по финансовым активам;
• осуществлять активные операции с инсайдерами в части заключения новых кредитных договоров и договоров о предоставлении банком финансовых обязательств, заключение договоров о внесении изменений в кредитные договоры по увеличению сроков пользования активами и / или увеличение сумм кредитов;
• осуществлять досрочное погашение долговых ценных бумаг собственной эмиссии, за исключением случаев, когда досрочное погашение долговых ценных бумаг собственной эмиссии происходит по цене не выше, чем 50 % от номинала, но не приводит к существенному ухудшению ликвидности банка;
• осуществлять выкуп собственных акций;
• приобретать негосударственные ценные бумаги от своего имени;
• осуществлять выплату дивидендов акционерам или распределение капитала в любой другой форме, кроме направления прибыли на увеличение уставного капитала;
• осуществлять досрочное возвращение вкладов (депозитов) инсайдерам;
• осуществлять выплату бонусов, премий и других дополнительных материальных вознаграждений руководителям банков;
• увеличивать объемы капитальных инвестиций по основным средствам и нематериальным активам, которые не принимают участия в проведении банковских операций, кроме недвижимого имущества, перешедшего в собственность банка на основании реализации прав залогодержателя в соответствии с условиями договора залога;
• осуществлять расходы на консультационные услуги финансового характера;
• открывать новые обособленные подразделения.

Генеральному департаменту банковского надзора поручено учитывать при определении адекватных мер воздействия к банку показатели деятельности банковской системы, а также своевременность и полноту выполнения им своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками, что подтверждается отсутствием жалоб и остатков на счетах по учету документов клиентов банка, которые не выполнены в срок по вине банка.

Постановление принято с целью создания условий для обеспечения стабильной деятельности банков Украины, перечень которых приведен в приложении.