Новини фінансового сектору

 У Верховній Раді зареєстровано законопроєкт №14161, який дозволить банкам та іншим платіжним установам здійснювати більш адресний контроль за підозрілими операціями клієнтів. Документ передбачає створення Національним банком України спеціального реєстру осіб, чиї платіжні операції підлягатимуть посиленому моніторингу.

Ініціаторами законопроєкту виступили народні депутати Ярослав Железняк, Данило Гетманцев, Олег Бондаренко, Олексій Устенко та Галина Васильченко.

За словами Ярослава Железняка, «дропи» стали головним каналом для відмивання грошей у тіньовому секторі — через них проходить до 200 млрд грн на рік, а втрати державного бюджету оцінюються у десятки мільярдів гривень. Через такі схеми оплачують нелегальний алкоголь, азартні ігри, тютюнові вироби, а також злочинні операції кол-центрів і наркоторговців.

Що пропонує законопроєкт:

• Нацбанк створює реєстр осіб, операції яких підлягають посиленому контролю.
• Банки та інші надавачі платіжних послуг вносять до нього виявлених «дропів» і підприємства, що використовували miscoding.
• До таких осіб застосовуватимуться ліміти на операції та обмеження на кількість карток (для фізосіб).
• Фінансові установи повинні регулярно перевіряти, чи є їхні клієнти в реєстрі.

Ініціатори наголошують, що документ має консервативний характер і не передбачає автоматичного блокування рахунків.

«Попри міфи, ми спеціально обрали до першого читання дуже консервативну версію. Ніякі рахунки одразу закривати ніхто не буде. Навпаки, допоможуть людині отримати інформацію, що її картку використовують злочинці», — пояснив Ярослав Железняк.

Законопроєкт відкриває для банків можливість перейти від загальних обмежень, таких як ліміти на p2p-перекази, до більш таргетованого підходу, який дозволить зосередитися саме на ризикових клієнтах.