Новини фінансового сектору

Шановний Олександре Анатолійовичу!

Національний банк України розглянув Ваш лист від 05.08.2008 №15-07/0418 щодо форми статистичної звітності № 625 "Звіт про концентрацію ризиків за пасивними операціями банку" (далі - форма № 625) та повідомляє наступне.
Під час розробки форми № 625 Національним банком були враховані норми законодавства України. Зокрема, статтею 1076 Цивільного Кодексу України визначено, що відомості про операції та рахунки клієнтів, що становлять банківську таємницю, можуть бути надані банками іншим особам, у тому числі" органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам у випадках та в порядку, встановлених Законом України "Про банки і банківську діяльність".
Відповідно до статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" обмеження стосовно отримання інформації, що містить банківську таємницю, передбачені цією статтею, не поширюються на службовців Національного банку України або уповноважених ними осіб, які в межах повноважень, наданих Законом України "Про Національний банк України", здійснюють функції банківського нагляду або валютного контролю.
Статтею 67 Закону України "Про Національний банк України" та статтею 69 Закону України "Про банки і банківську діяльність" Національному банку надано право визначати для банків форми звітності (у тому числі консолідованої), порядок їх складання та подання з метою виконання ним регулятивних та наглядових функцій.
Надана банками  інформація розголошенню не підлягає, крім випадків, передбачених законодавством України.  
Особи, винні в порушенні порядку розкриття та використання банківської таємниці, несуть відповідальність згідно із законами України. 
Одночасно слід зазначити, що відповідно до статті 32 Конституції України не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини. Відповідно до статті 23 Закону України "Про інформацію" основними даними про особу (персональними даними) є: національність, освіта, сімейний стан, релігійність, стан здоров'я, а також адреса, дата і місце народження. При цьому вимогами Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку від 19.03.2003 № 124 (зі змінами) (далі - Правила), подання вищевказаних даних не вимагається.
Як Вам відомо, Національний банк України листом від 06.08.2008 №40-111/3070-10767 призупинив дію пункту 2.21 Змін до Правил до відповідних вказівок.
На даний час готуються Зміни до Правил, зокрема й до форми № 625, в яких будуть враховані пропозиції, викладені в Вашому листі, а саме щодо виключення вимоги відображати інформацію щодо кредиторів - фізичних осіб у колонках 3 "Найменування контрагента/інсайд ера" та 6 "Код регіону".
Пропозиція щодо виключення вимоги заповнення колонки 4 "Код (номер) контрагента/інсайдера" за кредиторами - фізичними особами не прийнятна, оскільки виключення цього показника призведе до неможливості здійснення будь-якого моніторингу з метою оцінки та контролю за концентрацією ризиків за пасивними операціями банків.

Заступник Голови          В.Л.Кротюк