Новини партнерів АУБ

21 июня этого года Надра Банк подписал кредитное соглашения о привлечении третьего синдицированного кредита от зарубежных банков в размере 85 млн. долларов США. Это первый в истории банка синдицированный займ, содержащий двухлетний транш.
Организаторами синдиката выступили крупнейшие западные финансовые институты – BayernLB, Raiffeizen Zentralbank и Standard Bank.
Заявленная сумма кредита в размере 60 млн. долларов США увеличилась до 85 млн. в связи с большой заинтересованностью со стороны международных банков. Процентная ставка по годовому траншу привлеченного кредита составляет LIBOR+1.5% годовых, а по двухлетнему – LIBOR+2.1% годовых.
Полученные средства будут направлены на финансирование торговой деятельности клиентов Надра Банка. Успешное привлечение третьего синдицированного кредита и значительное увеличение его объема свидетельствует о росте доверия зарубежных финансовых институтов к Надра Банку, что является результатом его позитивной кредитной истории, сильной позиции на банковском рынке и больших перспектив дальнейшего развития.
 Напомним, что 21 сентября 2006 года Надра Банк полностью погасил первый синдицированный кредит в размере 32 млн. долларов США, который был привлечен в сентябре
2005 года. Процентная ставка по данному кредиту Надра Банка составила LIBOR+3.40% годовых.
24 ноября 2006 года Надра Банк привлек второй синдицированный займ сроком на один год, организаторами которого выступили Commerzbank AG, Raiffeizen Zentralbank и Standard Bank. Данный синдикат пользовался большим успехом на рынке – окончательная сумма составила
114 млн. долларов, ставка - LIBOR+2.15% годовых.
 Надра Банк является активным участником международных финансовых рынков и в дальнейшем планирует продолжать работу по диверсификации используемых инструментов и расширять базу фондирования.

63% кредитного портфеля предприятий малого и среднего бизнеса АКБ «Форум» приходится на предприятия, работающие в сфере торговли, 25% кредитов выдаются предприятиям, специализирующимся на услугах, 9% – предприятиям, связанным с производством, 3% составляют агрокредиты. Глава депертамента кредитования малого и среднего бизнеса АКБ «Форум» Ирина Чанцева прогнозирует дальнейший интерес отечественных предпринимателей к программам микрокредитования банка. Однако, по словам И.Чанцевой, доля кредитов, выдаваемых «на торговлю», будет уменьшатся.
Эксперт банка «Форум» заявляет, что активное развитие в стране малого и среднего бизнеса,  а также привлекательные процентные ставки, установленные банком на программы микрокредитования, будут способствовать росту кредитного портфеля АКБ «Форум».
Программа кредитования малого и среднего бизнеса начала свою работу в АКБ «Форум» в 2000-м году при финансовой и организационной поддержке со стороны Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), а также Немецко-Украинского фонда. Основная цель программы — обеспечить малым предприятиям и частным предпринимателям доступ к долгосрочным и недорогим финансовым ресурсам для развития собственного бизнеса (пополнение оборотных средств, приобретение оборудования, транспорта, недвижимости и т. д.).
Претендовать на микрокредит в АКБ «Форум» может малое предприятие или частный предприниматель, но при условии не менее трехмесячного успешного опыта работы на украинском рынке. В банке «Форум» для микрокредитования не нужно предоставлять бизнес-план или технико-экономическое обоснование. Для получения кредита частный предприниматель или представитель предприятия заполняет в банке заявку и предоставляет минимальный пакет документов.
Акционерный коммерческий банк «Форум» создан в 1994-м году и входит в группу крупнейших банков Украины. На сегодняшний день банком открыто 30 филиалов и 216 отделений в разных городах Украины, работает представительство в Чешской республике (Прага). По состоянию на 1 июня 2007-го года размер чистых активов банка составил 8 851,9 млн. грн., кредитный портфель – 6 280,0 млн. грн., валюта баланса – 11 526,0  млн. грн., балансовый капитал – 980,4 млн. грн., чистая прибыль за январь – май 2007-го года составила 12,2 млн. грн.

Укрпромбанк почав емісію нових платіжних карток „Депозитка” та „Миттєва VISA”.

Дані види платіжних карток розроблені з метою розвитку безготівкових платежів, підвищення зручності й зацікавленості клієнтів банку при використанні  платіжних карток.  

Особливості й переваги платіжних карток „Депозитка”:
- нарахування відсотків на залишок коштів на картковому рахунку: 10% річних у гривнях, 6% річних - у доларах США;
- можливість оформлення картки в гривнях або доларах США;

Особливості й переваги платіжних карток „Миттєва VISA”:
- оформлення картки протягом 10-15 хвилин після першого звернення до банку;
- відкриття карткового рахунку в гривнях, доларах США, євро;
- нарахування відсотків на залишок коштів на картковому рахунку: 5% річних у гривні,
   3% річних у доларах США й 2% у євро; 
- зручний інструмент для одержання грошових переказів.

Крім того, власники карт „Депозитка” та „Миттєва VISA”, а також інших платіжних карт Укрпромбанку мають наступні можливості: 
- поповнення рахунку без комісій, без обмежень по строках і сумам в Укрпромбанку;
- постійний доступ до коштів на картсчете незалежно від режиму роботи банку через
   мережа банкоматів і POS-Терміналів;
- оплата без комісій товарів і послуг у торгово-сервісній мережі по усьому світі, де
   приймають картки VISA Electron;    
- підключення послуги „ Мобільний банкінг”;                
- автоматична конвертація валюти на картці у валюту країни перебування
   власника.
- можливість термінового поповнення карткового рахунку; 

  
Довідка:

 Укрпромбанк зареєстрований в 1989 році. На даний момент мережа філій Укрпромбанку складається з 251 філії й відділень; кількість банкоматів - 370, кількість торговельних POS-Терміналів - 512.  
Укрпромбанк входить у першу групу банків за рейтингом НБУ (найбільші банки).
Станом на 01.06.2007р. активи банку становлять - 8 035,40 млн. грн.; кредитно-інвестиційний портфель - 6 648,75 млн. грн.; регулятивний капітал банку становить - 965,183 млн. грн., депозити фізичних осіб - 4 619,453 млн. грн., депозити юридичних осіб - 1 369,828 млн. грн; кредитний портфель фізичних осіб - 1108, 56 млн. грн.  
                                                                                         
                                                                         Прес-служба Укрпромбанку   

 

На думку фахівців РОДОВІД БАНКу, найближчим часом ринок кредитування малого і середнього бізнесу має кардинально змінитися, бо сьогодні це – недостатньо розвинутий сектор банківських послуг.
РОДОВІД БАНК активно сприяє розвитку українського бізнесу і надає широкий спектр банківських послуг для СПД, ПП, юридичних осіб. Програма кредитування малого бізнесу дає можливість приватним підприємцям і юридичним особам отримати кредити для розвитку власного бізнесу при невеликій відсотковій ставці. «Сьогодні для отримання кредиту бізнесменам треба надати мінімальний пакет документів», –  зазначив начальник сектора мікрокредитування Печерського відділення №1 РОДОВІД БАНКу Євген Григоренко. 
Однією з умов видачі кредиту є наявність існуючого бізнесу не менш як 6 місяців для виробництва і послуг і 3 місяці для торгівлі. Сума кредиту може становити від 1 000 до 150 000 доларів США або еквівалент у євро чи гривні.

У РОДОВІД БАНКу клієнти можуть отримати кредит для поповнення обігових коштів (закупка продукції, сировини, підтримка бізнесу клієнта (поточні потреби в бізнесі) тощо). Строк кредитування – до 18 місяців. Можна поповнити основні кошти (придбання нерухомості і транспорту на комерційні потреби, придбання обладнання тощо). Строк кредитування – до 60 місяців.

РОДОВІД БАНК пропонує також суб’єктам підприємницької діяльності кредит без застави, сума якого може становити від 1 000 до 6 000 доларів США або еквівалент у євро чи гривні.

 

Об'єм іпотечного портфеля VAB Банку в порівнянні з минулим роком збільшився на 24%. Сьогодні він перевищує 400 млн. грн.

За словами начальника управління розробки продуктів роздрібного бізнесу VAB Банку Антона Шаперенкова, сьогодні за допомогою банківського іпотечного кредиту купуються квартири на ринку, переважно, вторинного житла. У VAB Банку майже 100% позик доводиться на вторинне житло, середня сума кредиту складає 240,2 тис. грн.

Попит на іпотеку в банках, і в VAB зокрема, обумовлений постійним "омолоджуванням" позичальників. Сьогодні молоді люди намагаються самі себе забезпечити житлом, розуміючи, що придбана нерухомість може стати ще і  ефективними інвестиціями. Якщо здавати в оренду або довгострокове наймання, можна мати стабільне джерело доходів на певний час, у тому числі і для погашення іпотечних платежів», - вважає Антон Шаперенков.

У VAB Банку клієнтам імпонує, перш за все, комплексне обслуговування. «Разом з кредитом наші клієнти отримують можливість застрахувати своє життя і нерухомість за спеціальними зниженими тарифами VAB. Крім того, у банку відсутні комісії за видачу кредиту і обмеження при виборі ріелторськой компанії, за допомогою якої здійснюється операція», - говорить начальник управління розробки продуктів роздрібного бізнесу VAB Банку Антон Шаперенков.

VAB Банк надає кредити в гривнях, доларах США і Євро на строк до 25 років з первинним внеском від 15% від вартості нерухомості. Фіксовані процентні ставки складають від 17% в гривнях, від 12% в доларах США та Євро. Разом з базовою програмою іпотечного кредитування Банк пропонує кредити на ремонт житлової нерухомості і  кредити на будь-які цілі під заставу існуючого житла.         

ДОВІДКА
 
На фінансовому ринку України Всеукраїнський Акціонерний Банк (VAB Банк) працює з 1992 року і, згідно з даними НБУ, входить до групи великих банків. З жовтня 2006 року входить до універсальної фінансової групи VAB Group. Регіональна мережа Банку представлена 25 філіями та 136 відділеннями в Україні, а також представництвом в      м. Будапешт (Угорщина). У числі акціонерів VAB Банку – велика міжнародна компанія TBIF Financial Services BV (Амстердам, Нідерланди).
Станом на 1 липня 2007 року об'єм чистих активів VAB Банку склав 5,4 млрд. грн., регулятивний капітал Банку складає – 563 млн. грн., засновницький - 201,4 млн. грн.

 

Министерство финансов Украины в июле планирует осуществить очередной транш выплат в рамках программы по компенсации обесцененных сбережений — на эту цель будет направлено 54,2 млн грн, сообщило министерство на веб-сайте.
«В первом полугодии текущего года из госбюджета выделено 270,8 млн грн на компенсацию гражданам потерь от обесценивания денежных сбережений. Уже в июле Минфин готовится осуществить очередной транш выплат, для чего, согласно бюджетной росписи, в ОАО «Ощадбанк» и НАСК «Оранта» будет направлено 54,2 млн грн», — отмечается в сообщении.
Минфин напоминает, что согласно госбюджету-2007 в целом на компенсационные выплаты планируется направить 650 млн грн, что на 50 млн грн больше, чем в минувшем году.
«В 2007 году расходы по этой бюджетной программе осуществляются своевременно и в полном объеме», — отмечается в сообщении.
По данным Счетной палаты Украины, гарантированные государством обязательства по обесцененным сбережениям населения (131,96 млрд грн) за последние десять лет сократились лишь на 3% и к началу 2007 года составляли 127,9 млрд грн.

www.interfax.kiev.ua

6 липня 2007 р.  незалежне рейтингове агентство «Кредит-Рейтинг» оголосило про визначення довгострокового кредитного рейтингу uaВВВ- АБ «Український Бізнес Банк» (м. Донецьк). У ході аналізу агентство використовувало фінансову звітність АБ «Український Бізнес Банк» за 2002-2006 рр. і I квартал 2007 р., а також внутрішню інформацію, надану компанією в ході рейтингового процесу.
Рейтинг позичальника uaBBB відображає достатню спроможність позичальника вчасно і повністю виконати в умовах українського фінансового ринку свої боргові зобов'язання, однак, такий позичальник має підвищену чутливість до впливу несприятливих змін у комерційних, фінансових та економічних умовах, ніж позичальники з вищими рейтингами. Знаки «+»  і «–» означають проміжний рівень рейтингу відносно основних рівнів.
Фактори, що сприяють підвищенню кредитного рейтингу:
· зростання основних груп активів та зобов’язань було пропорційним та збалансованим, при збереженні позитивних тенденцій доходності;
· добра диверсифікація ресурсної бази за основними кредиторами: станом на 01.04.2007 р. питома вага 10 найбільших депозитів складає близько 19% депозитного портфеля.
Фактори, що обмежують підвищення кредитного рейтингу:
· незбалансованість активів та пасивів за термінами до погашення;
· низькі показники рентабельності активів та капіталу за результатами 2006 р. порівняно з банківською системою та чутливість до процентного ризику (показник чистої процентної маржі значно нижче за середнє значення по банківській системі);
· значна концентрація кредитного портфеля за позичальниками: станом на 01.04.2007 р. на 20 найбільших кредитів припадає понад 50% клієнтського кредитного портфеля;
· ризики втрати ринкової позиції банку за умов подальшого збільшення присутності загальнонаціональних банків на українському банківському ринку.
Інформацію про всі визначені кредитні рейтинги за українською національною шкалою представлено на інтернет-сайті агентства «Кредит-Рейтинг» www.credit-rating.com.ua, а також в інформаційних системах REUTERS, BLOOMBERG і FTN MONITOR.

В Укрпромбанке началась кредитная акция для физических лиц „Час для Вас”. 

Акция приурочена ко дню 18-летия Укрпромбанка.

Особенностью акции являются лояльные условия погашения кредитов при покупке автомобилей и  недвижимости, а именно - отсрочка платежа по кредиту:

- до 3 -го года кредитования при покупке автомобиля. 
 - до 5-го года кредитования при покупке недвижимости

При кредитовании на покупку авто акция распространяется на автомобили стоимостью до 70 тысяч долларов США.    

Акция продлится до 1 октября 2007 года.
   

6 липня 2007 р.  незалежне рейтингове агентство «Кредит-Рейтинг» оголосило про підтвердження довгострокового кредитного рейтингу м. Миколаїв на рівні uaВBВ. Прогноз рейтингу стабільний. У ході аналізу агентство враховувало економічні та фінансові показники міста за 2006 р., а також внутрішню інформацію, надану міською радою.
Рейтинг позичальника uaBBB відображає достатню спроможність позичальника вчасно і повністю виконати в умовах українського фінансового ринку свої боргові зобов'язання, однак, такий позичальник має підвищену чутливість до впливу несприятливих змін у комерційних, фінансових та економічних умовах, ніж позичальники з вищими рейтингами.
Стабільний прогноз вказує на відсутність на поточний момент передумов для зміни рейтингу протягом року.
Фактори, що сприяють підвищенню кредитного рейтингу:
· зростання основних показників економічного розвитку міста протягом 2006 р. порівняно з 2005 р.: обсягу реалізації промислової продукції – на 14,5%, обсягу інвестицій в основний капітал – на 20,9%, обсягу роздрібного та зовнішньоторговельного товарообороту – на 57,6% та на 12,1% відповідно;
· зниження впродовж 2006 р. рівня офіційного зареєстрованого безробіття на 0,2 в. п. – до 0,8%, що у 3,4 рази менше за рівень зареєстрованого безробіття в країні, збільшення середньооблікової чисельності працюючих та зростання рівня середньомісячної заробітної плати порівняно із 2005 р.;
· накопичення значної суми залишків коштів на кінець 2005 року, у зв’язку з чим в бюджет м. Миколаїва протягом 2006 р. не залучались короткострокові позички з єдиного казначейського рахунку на покриття тимчасових касових розривів;
· низький рівень прямого боргу міста, обсяг якого станом на 01.01.2007 р. складає 2,1 млн. грн., що становить 0,7%  в доходній частині бюджету міста без урахування трансфертів та коштів, що передаються із загального фонду до спеціального.
Фактори, що обмежують підвищення кредитного рейтингу:
· перевищення темпу зростання обсягу видаткової частини бюджету міста над темпом зростання доходної частини, у зв’язку з чим бюджет м. Миколаїв почав отримувати дотацію вирівнювання з Державного бюджету, питома вага якої в доходній частині бюджету міста склала 7,4%;
· нижчий за середній по країні рівень окремих показників соціально-економічного розвитку міста (обсяг введеного в експлуатацію житла, обсяг прямих іноземних інвестицій) у розрахунку на 1 мешканця за результатами 2006 р.;
· нижчий на 2,4% за середній по країні рівень середньомісячної заробітної плати, крім того, відбулося зростання обсягу заборгованості з її виплати протягом 2006 року у 1,7 рази – до 18,4 млн. гривень;
· високий рівень зношеності житлового фонду, інженерно-транспортних мереж та необхідність значних капітальних вкладень у їх відтворення.
Коротке обґрунтування підтвердження кредитного рейтингу м. Миколаїв представлено на сайті.
Інформацію про всі визначені кредитні рейтинги за українською національною шкалою представлено на інтернет-сайті агентства «Кредит-Рейтинг» www.credit-rating.com.ua, а також в інформаційних системах REUTERS, BLOOMBERG і FTN MONITOR.

 

За первую половину 2007 года кредиты на покупку новых авто подешевели в среднем на 1% годовых в гривне и 0,5% в долларах США. Эксперты прогнозируют, что в этом году ставки могут понизиться еще на 0,5% - 1%.

По результатам последнего исследования компании «Простобанк Консалтинг» средние эффективные процентные ставки по автокредитам на начало июля составляют:
§ 17,41% годовых в гривне;
§ 13,04% годовых в долларах США.

Для сравнения, в январе этого года показатели рынка автокредитов были на таком уровне:
§ 18,40% годовых в гривне;
§ 13,54% годовых в долларах США.

Тенденция снижения стоимости кредитов на покупку авто продолжается и в отпускной сезон. На протяжении мая-июня сразу несколько банков снизили процентные ставки по автокредитам на 0,5% - 1,5% . В результате эффективные ставки по автомобильным ссудам снизились за этот период на 0,05 – 0,3% годовых.

Как правило, для летнего периода характерно затишье или повышение процентных ставок. Например, в прошлом году в начале июня банки увеличили стоимость автокредитов в среднем на 0,5% и не снижали ее до конца лета. В этом году ситуация кардинально изменилась.

Эксперты объясняют такое положение вещей смещением приоритетов в кредитных политиках финучреждений. «Многие банки, развивая свою филиальную сеть, делали большую ставку на ипотечное кредитование, однако временный застой на рынке жилья и соответственно снижение объемов выданных жилищных кредитов заставляет банки пересматривать свои приоритеты и уделять больше внимание другим программам кредитования. – считает Алексей Сысоев, заместитель председателя правления банка «УФГ» - Улучшая условия по автокредитам, банки тем самым увеличивают объемы выдачи и частично компенсируют недополученный ипотечный доход»

Стоить отметить, что эффективная стоимость жилищных и автомобильных ссуд в среднем отличается на 0,5 – 1% годовых. Вполне вероятно, что именно этот «запас» банки будут использовать для дальнейшего снижения стоимости автокредитов.

В любом случае, по прогнозам экспертов ставки до конца года могут понизиться еще на 0,5% - 1%, а объемы автокредитования могут установить новый рекорд. «Скорее всего объемы автокредитования в этом году не только не снизятся, а даже наоборот немного увеличатся. – считает Сергей Коцупатрый, заместитель директора Киевской региональной дирекции «Укргазбанка» - Самым главным фактором, который автоматически будет способствовать росту кредитных портфелей финучреждений – огромный рост продаж автомобилей, как в прошлом, так и в этом году»

 

9 липня 2007 р.  незалежне рейтингове агентство «Кредит-Рейтинг» оголосило про визначення довгострокового кредитного рейтингу uaА ТОВ «Український промисловий банк» (м. Київ). У ході аналізу агентство використовувало фінансову звітність ТОВ «Український промисловий банк» за 2002-2006 рр. і I квартал 2007 р., а також внутрішню інформацію, надану компанією в ході рейтингового процесу.
Рейтинг позичальника uaА відображує високу спроможність позичальника виконати в умовах українського фінансового ринку свої боргові зобов’язання, хоча такий позичальник більше чутливий до впливу несприятливих змін у комерційних, фінансових та економічних умовах, ніж позичальники з рейтингами uaAAA і uaAA.
Фактори, що сприяють підвищенню кредитного рейтингу:
· нарощення активних операцій ТОВ «Український промисловий банк» протягом останніх 3 років при збереженні достатнього рівня капіталізації та прибутковості: протягом 2003 – I кварталу 2007 рр. чисті активи банку збільшилися в 7,3 рази (до 7,34 млрд. грн. станом на 01.04.07 р.), кредитно–інвестиційний портфель – у 7,4 рази (до 6,05 млрд. грн.), балансовий капітал – у 8,25 рази (до 0,96 млрд. грн.), обсяг чистого прибутку – у 22,1 рази (за 2006 р. склав 84,14 млн. грн.);
· низька залежність ресурсної бази від основних кредиторів, зокрема, станом на 01.04.2007 р. кошти 20 основних кредиторів у зобов’язаннях банку складають 15,5%;
· питома вага простроченої та сумнівної заборгованості в клієнтському кредитному портфелі станом на 01.04.2007 р. складає  0,33%;
· висока ступінь розвитку регіональної мережі (26 філій та 224 відділення у всіх регіонах України) та карткового бізнесу, що дає можливість конкурувати з іншими банками, які позиціонують себе як системні та універсальні.
Фактори, що обмежують підвищення кредитного рейтингу:
· на два види економічної діяльності (торгівля та операції з нерухомістю) станом на 01.01.2007 р. припадає понад 75% клієнтського кредитного портфелю;
· наявність дисбалансу у структурі залучених та розміщених коштів за фізичними та юридичними особами.
Інформацію про всі визначені кредитні рейтинги за українською національною шкалою представлено на інтернет-сайті агентства «Кредит-Рейтинг» www.credit-rating.com.ua, а також в інформаційних системах REUTERS, BLOOMBERG і FTN MONITOR.

Кредитный портфель АКБ «Форум» по программе агрокредитования за пять месяцев текущего года вырос в 2 раза и по состоянию на 31 мая 2007-го года составил более 10,9 млн.  грн.
Банк «Форум» финансирует отечественных сельскохозяйственных предпринимателей по программе «Агро+» с 2005-го года. Срок агрокредитования составляет до 5 лет. Наибольшим успехом данный продукт банка пользуется в Запорожской, Николаевской, Херсонской и Ивано-Франковской областях.
Программа «Агро+» предлагает привлекательные условия сельскохозяйственного кредитования. Воспользоваться данной программой могут не только фермеры, производители сельскохозяйственной продукции, но и представители сельской инфраструктуры – владельцы магазинов, кафе, парикмахерских, любых других предприятий, территориально находящихся в сельской местности.      
Акционерный коммерческий банк «Форум» создан в 1994-м году и входит в группу крупнейших банков Украины. На сегодняшний день банком открыто 30 филиалов и 216 отделений в разных городах Украины, работает представительство в Чешской республике (Прага). По состоянию на 1 июня 2007-го года размер чистых активов банка составил 8 851,9 млн. грн., кредитный портфель – 6 280,0 млн. грн., валюта баланса – 11 526,0  млн. грн., балансовый капитал – 980,4 млн. грн., чистая прибыль за январь – май 2007-го года составила 12,2 млн. грн.