30 червня 2026 року Асоціація українських банків спільно з VSchool організувала професійну зустріч експертної спільноти на тему: «Виклики системи ПВК/ФТ: законодавчі ініціативи, штучний інтелект та голос фінансового сектору». Захід об’єднав понад 120 учасників, зокрема фахівців банківських і небанківських установ.
Законодавчі ініціативи у сфері ПВК/ФТ
У межах заходу учасники обговорили проект закону щодо внесення змін до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та інших актів.
Під час обговорення було акцентовано увагу на ключових аспектах законопроєкту. Зокрема, передбачається запровадження гарантій захисту викривачів у сфері фінансового моніторингу, створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, розширення механізмів інформаційного обміну між державними органами, удосконалення порядку розкриття банківської таємниці у визначених законом випадках, а також посилення вимог до суб’єктів первинного фінансового моніторингу.
Окремо наголошено, що розширення вимог до суб’єктів первинного фінансового моніторингу має супроводжуватися посиленням інституційної спроможності Держфінмоніторингу, зокрема розвитком технічної бази, кадрового потенціалу та аналітичних інструментів. Подальший розвиток системи потребує належної спроможності правоохоронних органів ефективно опрацьовувати матеріали Держфінмоніторингу щодо масштабних схем відмивання коштів.
Штучний інтелект у системі ПВК/ФТ: можливості та виклики
Другий тематичний блок на тему «Штучний інтелект як інструмент трансформації системи ПВК/ФТ: можливості та виклики» був присвячений стрімкому розвитку технологій штучного інтелекту та їх впливу на фінансовий сектор. Було представлено сучасні світові тенденції використання AI у банківській діяльності, розвитку цифрових фінансових сервісів, управлінні ризиками, боротьбі з шахрайством та трансформації систем фінансового моніторингу. Окрему увагу приділено практичним кейсам провідних міжнародних банків, які вже інтегрували рішення на основі штучного інтелекту у свої бізнес-процеси.
Під час презентації також було розглянуто результати типологічного дослідження Держфінмоніторингу щодо використання штучного інтелекту у схемах легалізації доходів та протидії фінансовим злочинам. Учасники обговорили нові ризики, пов’язані з появою AI-агентів, deepfake-технологій, синтетичних цифрових особистостей, автоматизованих шахрайських схем, а також перспективи використання інтелектуальних аналітичних систем для виявлення підозрілих фінансових операцій і підвищення ефективності ризик-орієнтованого підходу.
Окремий інтерес викликала дискусія щодо майбутнього розвитку AI в Україні. Було розглянуто міжнародний досвід регулювання штучного інтелекту, положення європейського AI Act, ініціативи Національного банку України та Міністерства цифрової трансформації, а також перспективи впровадження AI Governance, розвитку Agentic AI, AI Literacy та інтелектуальної автоматизації процесів фінансового моніторингу.
Учасники заходу відзначили, що обговорення сучасних AI-технологій сприяло кращому розумінню майбутніх змін у системі ПВК/ФТ.
Голос фінансового сектору та професійний діалог
Наприкінці вебінару відбулася сесія «Голос фінансового сектору: обговорення нагальних питань», у межах якої учасники мали можливість долучитися до відкритого професійного діалогу та обміну практичним досвідом.
Також було підкреслено важливість платформи VSchool як професійного майданчика для обміну досвідом, обговорення нових технологій і пошуку практичних рішень, що сприяють ефективному впровадженню інновацій та мінімізації витрат фінансового сектору.
Подальший розвиток професійної спільноти у сфері ПВК/ФТ
Асоціація українських банків продовжує реалізацію програми у сфері ПВК/ФТ та запрошує до участі нових представників професійної спільноти, зацікавлених у розвитку системи фінансового моніторингу та професійної взаємодії.
Проведення вебінару вкотре підтвердило актуальність відкритого професійного діалогу. Регулярний обмін практичним досвідом сприяє формуванню єдиних підходів до розвитку системи ПВК/ФТ та підвищенню ефективності взаємодії між її учасниками.
