В АУБ відбулося засідання Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу, присвячене підготовці до перевірок НБУ.
18 березня 2026 року в Асоціації українських банків відбулося засідання Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу на тему: «Підготовка до перевірок НБУ: ризик-орієнтований підхід, належна перевірка клієнтів та доказова база рішень банку». Засідання провела Голова Комітету АУБ з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу Ганна Валеріївна Горбенко.
Під час засідання учасники обговорили практичні аспекти підготовки банків до перевірок Національного банку України, зокрема зміну фокусу перевірок від формальної наявності внутрішніх документів до оцінки якості їх практичного застосування. Окрему увагу було приділено тому, що предметом перевірки сьогодні є не окремий документ чи анкета, а здатність банку показати цілісну, послідовну та доказову систему прийняття рішень.
У межах дискусії були розглянуті ключові питання ризик-орієнтованого підходу, зокрема логіка встановлення та перегляду рівня ризику клієнта, документування професійного судження, підходи до high-risk клієнтів, PEP-кейсів, а також питання джерел коштів і джерел статків. Окремий блок обговорення був присвячений належній перевірці клієнтів, її глибині, зв’язку з фактичною поведінкою клієнта та ролі першої лінії захисту у виявленні ризикових операцій.
Також учасники зосередилися на питаннях актуальності клієнтських даних, формуванні мінімально достатньої доказової бази рішень банку, ролі внутрішніх документів, внутрішнього контролю, автоматизації як частини доказової бази під час перевірки. Окремо було розглянуто, які саме документи та матеріали фактично запитує НБУ на рівні банку та в розрізі конкретних клієнтів.
За результатами засідання підтверджено доцільність подальшої підготовки White Paper №2 «Доказовість та ризик-логіка під час перевірок НБУ» як практично орієнтованого робочого документа для банківської спільноти. Документ має рекомендаційний характер і підготовлений як практичний орієнтир для банків: він допомагатиме банкам краще зрозуміти, які підходи, документи та внутрішні дії потрібні для того, щоб під час перевірки НБУ банк міг чітко пояснити свої рішення, підтвердити їх документами та показати, що система контролю реально працює.
АУБ запрошує банки надсилати практичні пропозиції, коментарі та зауваження, які можуть бути враховані під час фіналізації White Paper №2 як спільного практичного документа для банківської спільноти.
