17 березня 2026 року Асоціація українських банків спільно з VSchool організувала офлайн-захід на тему: «Особливості застосування статті 15 Закону №361: відмова від встановлення (підтримання) ділових відносин та проведення фінансових операцій».
Офлайн-захід об’єднав понад 220 представників підрозділів фінансового моніторингу банківських і небанківських установ для обговорення особливостей застосування статті 15 Закону № 361 щодо відмови від встановлення (підтримання) ділових відносин та проведення фінансових операцій.
У заході детально розглянуто ключові підстави для відмови, передбачені законодавством, із акцентом на їх практичне застосування у діяльності суб’єктів первинного фінансового моніторингу.
Окрему увагу приділено випадкам, коли суб’єкти первинного фінансового моніторингу зобов’язані або мають право відмовитися від проведення фінансових операцій. У цьому контексті розглянуто як нормативні вимоги, так і практичні аспекти їх реалізації.
Учасники також обговорили практичні аспекти інформаційної взаємодії з Держфінмоніторингом, зокрема питання подання інформації.
Значну увагу під час заходу приділено організації внутрішніх процедур суб’єктів первинного фінансового моніторингу, включаючи ведення реєстрів відмов, забезпечення їх захисту від несанкціонованого доступу, визначення порядку внесення та коригування інформації, фіксацію підстав прийнятих рішень, а також належне документування дій уповноважених працівників.
Окремий блок був присвячений питанням поновлення обслуговування клієнтів після усунення підстав відмови. Учасники розглянули умови, за яких можливе відновлення ділових відносин, зокрема у разі надання клієнтом повного пакета документів, уточнення або виправлення раніше наданої інформації, а також перегляду рівня ризику на підставі оновлених даних.
Після основної частини вебінару відбулося обговорення у форматі «Голос фінансового сектору», під час якого учасники поділилися практичним досвідом та окреслили проблемні питання застосування законодавства. Таке обговорення є важливим для живого професійного діалогу, що дозволяє оперативно обмінюватися думками, чути позиції учасників та забезпечувати більш ефективну взаємодію порівняно з комунікацією у форматі чатів.
Формат коротких вебінарів для спільноти фінансового моніторингу є надзвичайно важливим, оскільки дозволяє системно зосереджуватися на актуальних темах і практичних викликах, забезпечуючи ефективне використання часу учасників. Такий підхід дає змогу постійно перебувати у фокусі ключових питань та оперативно орієнтуватися на найбільш важливі події у сфері фінансового моніторингу.
