Новини АУБ

Асоціація українських банків звернулася до НБУ з питанням щодо застосування статей 20–21 Закону України №361 відносно проведення фінансового моніторингу операцій клієнтів, які дроблять їх на суми менше порогової для уникнення моніторингу.

У зв’язку з цим порушено питання, чи можуть такі операції вважатися пороговими або такими, що мають ознаки підозрілих фінансових операцій, та які подальші дії мають здійснювати суб’єкти первинного фінансового моніторингу.
За результатами розгляду звернення Асоціації Національний банк України надав офіційне роз’яснення, у якому підтвердив, що визначальною умовою для віднесення фінансової операції до порогової є сума операції, яка має дорівнювати або перевищувати встановлену суму за наявності відповідної ознаки.

Також, Національний банк України наголосив, що суб’єкти первинного фінансового моніторингу повинні вжити додаткових заходів у разі встановлення факту дроблення фінансових операцій.
Ознайомитись з позицією НБУ (лист від 31.12.2025 №25-0009/10059) можна на офіційному сайті регулятора в розділі «Нормативна база / щодо практичного застосування статті 20 Закону про ПВК/ФТ».

Або за прямим посиланням:
https://bank.gov.ua/ua/legislation/Notice_31122025_100509%20.

Отримане роз’яснення сприяє формуванню єдиної правозастосовчої практики у фінансовому секторі. Асоціація українських банків системно підтримує фінансовий сектор та представляє інтереси суб’єктів первинного фінансового моніторингу перед регулятором.