Новини АУБ

Тема виявилась надзвичайно актуальною для банків і небанківських фінансових установ, адже сьогодні більшість складних схем — від шахрайства до фінансування тероризму та обходу санкцій — проходять через криптовалюти.

Захід АУБ зібрав більше 100 фахівців фінансового ринку, зацікавлених у спеціальній підготовці для роботи з віртуальними активами.
Одним із сучасних технічних рішень, що активно застосовується для аналізу транзакцій із такими активами, є продукт Crystal Expert від компанії Crystal Intelligence яка працює у сфері комплаєнсу, фінансового моніторингу та розслідувань криптозлочинів.

В рамках вебінару тренери платформи Crystal Intelligence показали, як працює крипто моніторинг. Аналітики Crystal продемонстрували як об’єднувати окремі криптогаманці в сутності, визначати власників гаманців: як то крипто біржі, фінансові сервіси, організації чи окремі особи. Також платформа дозволяє розрахувати risk-score кожної адреси що враховує історії транзакцій і зв’язки з санкційними чи високоризиковими сервісами (гемблінг, беттінг, даркнет та інше). Для фінансових установ це означає можливість не просто бачити факт надходження криптовалюти, а й розуміти її походження, контрагентів та потенційні регуляторні ризики.

Окремо було продемонстровано реальні кейси з досвіду Crystal Intelligence. На прикладі криптоактивності проросійського блогера та неонацистського угруповання показано, як платформа дозволяє:

• знаходити приховані гаманці, що використовуються для збору донатів та оплати реклами;
  
• оцінювати обсяги зібраних коштів у криптовалютах і стейблкоїнах;
  
• відстежувати ланцюжки транзакцій та маршрути виведення грошей на централізовані біржі;
  
• виявляти схеми підміни адрес для пожертв і шкідливе ПЗ, яке перенаправляє кошти з волонтерських реквізитів.
  

Crystal Expert забезпечує мультичейн-аналіз (Ethereum, Tron, Polygon тощо), роботу з токенами (USDT, USDC та ін.), показує фіатну вартість транзакцій на дату операції, а також містить юридичну інформацію про криптосервіси: ліцензії, регулятори, юрисдикції. Модуль VASP Check дозволяє моніторити біржі як учасників ринку: обсяги операцій, частку високоризикової активності, наявність санкційних адрес і різкі зміни поведінки.
Для українських банків і небанківських фінансових компаній такі сучасні інструменти дійсно стають архиважливою частиною комплаєнс-інфраструктури. Вони підсилюють AML/KYC-процедури, покращують якість фінмоніторингу, допомагають швидко реагувати на ризикову криптоактивність і сприяють ефективній взаємодії з правоохоронними органами.

Асоціація українських банків у своїй діяльності й надалі системно сприятиме підвищенню професійної компетентності учасників фінансового ринку, зокрема у сфері віртуальних активів. АУБ продовжить підтримувати доступ своїх членів до інноваційних рішень і аналітичних платформ, які підвищуватимуть стійкість фінансового сектору та допомагатимуть ринку ефективно протидіяти фінансовим злочинам.