Новини АУБ

Банківськими асоціаціями АУБ та НАБУ для уникнення неоднозначного трактуванням підходів до роботи з фізичними особами, про які йдеться в Меморандумі «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг», та усунення можливих розбіжностей у практичному застосуванні було надано роз'яснення  Надавачам Платіжних Послуг – учасникам Меморандуму щодо виконання та застосування практик, що відповідають задекларованим у Меморандумі принципам прозорості, а саме:

• Учасники Меморандуму повинні утримуватися від встановлення обмежень на переказ коштів фізичним особам – волонтерам, які ідентифіковані відповідно до постанови Правління НБУ від 24.02.2022 № 18. Обмеження не мають застосовуватись за умови наявності відповідних джерел надходження та прозорої мети переказів.
• Учасникам рекомендовано розмістити на власних вебсайтах інформацію про незастосування обмежень щодо операцій волонтерів, а також про механізми індивідуального розгляду запитів. Це сприятиме формуванню довіри та зменшить кількість звернень користувачів.
• У випадках, коли клієнти отримують доходи з різних підтверджених джерел (зарплата, продаж майна, депозити тощо), Учасники повинні застосовувати ліміти на постійній основі для заробітних клієнтів, у разі, якщо заробітна плата перевищує ліміти та індивідуальні одноразові ліміти на перекази коштів на власні рахунки або рахунки родичів першого ступеня, у разі, якщо накопичення сукупного підтвердженого доходу, що перевищує встановлені ліміти із зарплатної плати, продажу нерухомості тощо. Разом із тим, застосування таких лімітів має ґрунтуватися на принципах пропорційності, відкритості та недискримінації.

Виконання положень Меморандуму не виключає застосування банками ризик - орієнтованого підходу відповідно до вимог чинного законодавства. Однак такий підхід не повинен призводити до масового або необґрунтованого блокування платежів волонтерів чи фізичних осіб з легальними та підтвердженими доходами. 

Ознайомитись з листом-роз'ясненням Ви можете за посиланням: https://drive.google.com/file/d/1HdphGQgXv8B73X0cdESgNROjTL7eaDfR/view?usp=sharing