Експертна думка

Назва Постанови/документу

№

Дата прийняття

Сутність

Мета/вплив на БСУ

Про включення емітованих Київською міською радою облігацій внутрішніх місцевих позик до пулу активів (майна), що забезпечують виконання банками зобов’язань за операціями з рефінансування, та переліку цінних паперів, що можуть бути предметом проведення операцій прямого репо

316-рш

04.09.2024

Правління НБУ вирішило включити до пулу активів (майна), що забезпечують виконання банками зобов’язань  за  операціями  з  рефінансування,  та  переліку  цінних  паперів,  що можуть  бути  предметом  проведення  операцій  прямого  репо  згідно  з  умовами Положення  № 615,  облігації  внутрішніх  місцевих  позик  серії M  (ISIN UA4000222467)  у  кількості 30 000  штук  загальною  номінальною  вартістю 300 000 000,00  гривні,  серії N  (ISIN  UA4000223028)  у  кількості 40 000  штук загальною  номінальною  вартістю 400 000 000,00  гривні,  та  серії O  (ISIN UA4000223010)  у  кількості 40 000  штук  загальною  номінальною  вартістю 400 000 000,00 гривні, випущені Київською міською радою.

Вдосконалення регулювання ліквідності

Про затвердження Положення про визнання належності послуги чи операції до фінансової / обмеженої платіжної послуги та виявлення здійснення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку

105

04.09.2024

НБУ врегулював порядок визнання належності послуг чи операцій до фінансових послуг, а також обмежених платіжних послуг. Також врегулювано процедуру виявлення здійснення особами безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку.

Новий порядок поширюватиметься на:

1. об’єкти нагляду Національного банку, а саме:

o надавачів фінансових послуг відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (крім банків);

o небанківських надавачів платіжних послуг (крім надавачів нефінансових платіжних послуг);

o надавачів обмежених платіжних послуг відповідно до Закону України "Про платіжні послуги";

2. осіб, які не є об’єктами нагляду Національного банку, але щодо яких є інформація про здійснення ними діяльності / операції / надання послуг на ринку небанківських фінансових послуг та / або на платіжному ринку без належної авторизації.

Зокрема, визначено процедури та механізми виявлення здійснення особами безліцензійної діяльності на ринку фінансових послуг та платіжному ринку. Крім того, встановлено процедуру визнання належності певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових / обмежених платіж

них послуг

Одним із джерел отримання Національним банком інформації для попереднього аналізу щодо можливого здійснення особою безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку є повідомлення про виявлення факту здійснення особою такої діяльності. Повідомлення можна подати до НБУ  шляхом заповнення форми, розміщеної в розділі "Захист прав споживачів" на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку .

Виявлення неавторизованих гравців на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку та притягненню їх до відповідальності

Про внесення зміни до постанови Правління Національного банку України від 24 лютого 2022 року № 22

106

05.09.2024

Постанову «Про особливості регулювання ліквідності банків у період дії воєнного стану” після пункту 1-1  було доповнено новим пунктом 1-2 такого змісту:

“1-2. Національний банк розглядає подані банками заявки на формування пулу щодо виключення іноземної валюти з пулу активів (майна) та здійснює подальші заходи з повернення грошових коштів в іноземній валюті відповідно до вимог Положення. Національний банк у разі отримання заявки на формування пулу щодо виключення іноземної валюти з пулу активів (майна) із доданим до такої заявки письмовим клопотанням банку щодо перерахування коштів в іноземній валюті на поточний рахунок в іноземній валюті Державної казначейської служби України, відкритий в Національному банку (далі - рахунок Державної казначейської служби України), розглядає ці документи та здійснює перерахування коштів в іноземній валюті, що підлягають виключенню зі складу пулу активів (майна), на рахунок Державної казначейської служби України.

Клопотання банку щодо перерахування коштів в іноземній валюті обов’язково повинно містити доручення Національному банку перерахувати кошти в іноземній валюті, що підлягають виключенню зі складу пулу активів (майна), на рахунок Державної казначейської служби України із зазначенням призначення платежу, а також іншу інформацію, необхідну для здійснення такого перерахування.”.

Забезпечення стабільності та надійності банківської системи України, нівелювання ризику блокування активів банків у зв’язку із застосуванням санкцій, включаючи банки, кінцевими бенефіціарними власниками яких залишаються підсанкційні особи, шляхом забезпечення можливості стягнення активів банків у дохід держави Правління Національного банку України

Про затвердження Змін до Інструкції з бухгалтерського обліку операцій із фінансовими інструментами в банках України

107

05.09.2024

Було внесено зміни як до ряду розділів Інструкції, так і до її додатків.

Вдосконалення  відображення в бухгалтерському обліку операцій із фінансовими інструментами в банках України відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності 

 Лист «Про надання роз’яснень з питань фінансового моніторингу»

№ 25-0005/67359

05.09.2024

У відповідь на лист АУБ, НБУ надав роз’яснення щодо  виявлення  окремих  індикаторів  підозрілості  фінансових  операцій,передбачених  у  додатку19 до  Положення  про  здійснення  установами  фінансового

моніторингу,  затвердженого  постановою  Правління  Національного  банку  України від28.07.2020 №107 .

Забезпечення виконання банками вимог з фінансового моніторингу

Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 24 лютого 2022 року № 18

108

06.09.2024

НБУ з 10 вересня 2024 року вніс зміни до діючих валютних обмежень. З одного боку, НБУ пом'якшив низку обмежень, а з іншого – вжив  заходів для протидії непродуктивному відпливу капіталу з України.

Серед напрямів, що зазнали пом’якшення обмежень:

· купівля та переказ іноземної валюти для покриття викидів діоксиду вуглецю.

· виплати за операціями, передбаченими договором перестрахування, укладеним з іноземними ядерними страховими пулами.

· купівля та переказ іноземної валюти юридичними особами-резидентами, що є суб’єктами електронної комерції, для сплати ПДВ у ЄС.

· компенсація сплачених купонних платежів за єврооблігаціями.

Посилення обмежень стосуватиметься розрахунків за кордоном з використанням платіжних карток, випущених українськими банками до рахунків у іноземній валюті, для оплати низки товарів та послуг, зокрема:

 НБУ встановлює щомісячний ліміт у розмірі 100 тис. грн в еквіваленті на розрахунки за кордоном, що здійснюються з використанням платіжних карток, відкритих українськими банками до рахунків в іноземній валюті, на операції з кодами торговця 5094 (коштовне каміння, метали та ювелірні вироби), 5944 (годинники, ювелірні вироби та вироби зі срібла) та 5972 (магазини монет та марок). Такий ліміт відповідає загальному ліміту, встановленому НБУ для розрахунків за кордоном платіжними картками, випущеними українськими банками до рахунків у національній валюті.

  Встановлюється щомісячний ліміт у розмірі 500 тис. грн в еквіваленті на розрахунки за кордоном, що здійснюються з використанням платіжних карток, відкритих українськими банками до рахунків іноземній валюті, на операції з кодом торговця 6513 (агенти та менеджери з нерухомості). Операції з таким кодом використовуються для сплати комісії за управління, оплати за проживання та пов'язаних із цим комісій.

Пом'якшення валютних обмежень підтримає обороноздатність країни, роботу українських підприємств та Ядерного страхового пулу

Про внесення змін до Порядку відкриття і закриття рахунків виборчих фондів та фондів всеукраїнського референдуму

109

06.09.2024

Було внесено декілька змін до документу,  в томи числі - по`вязаних з використанням електронних документів та електронних підписів

Приведення нормативно-правового акта НБУ у відповідність до вимог законодавства України

Про внесення зміни до Тарифів на послуги (операції), що надаються (здійснюються) Національним банком України в системі електронних платежів та у сфері розрахунково-касового обслуговування

110

09.09.2024

Перелік послуг було доповнено наступним пунктом :

Оброблення платіжних інструкцій та інформаційних повідомлень у системі електронних платежів Національного банку, сформованих за операціями з надання державної грошової допомоги покупцям товарів та послуг українського виробництва в рамках Всеукраїнської економічної платформи “Зроблено в Україні”/повернення коштів цієї допомоги (не зарахованих на рахунки отримувачів коштів, невикористаних коштів), що здійснюються відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 20 серпня 2024 року № 952 «Про реалізацію експериментального проекту щодо надання державної грошової допомоги покупцям товарів та послуг українського виробництва в рамках Всеукраїнської економічної платформи “Зроблено в Україні”».

Послуга є безоплатною.

Актуалізація переліку послуг (операцій), що надаються НБУ в системі електронних платежів

Про затвердження Змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні

111

10.09.2024

Зміни було внесено до розділів 1,2,3,4,6,7,8,9,10, а також до додатків інструкції

Приведення документу до вимог законодавства та вдосконалення перевезення цінностей

Про внесення змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу

112

10.09.2024

Зміни було внесено   до глави 7 розділу II документу та стосувались вони розрахунку штрафів.

 Вдосконалення порядку застосування Національним банком України заходів впливу

Повідомлення Про розгляд листа

№ 25-0005/68509

10.09.2024

НБУ надав відповідь Національний  банк  України  розглянув  на  лист  НАЦІОНАЛЬНОЇ  АСОЦІАЦІЇ

СТРАХОВИКІВ  УКРАЇНИ  від 14.08.2024  №2-315  щодо  практичного

застосування  окремих  вимог  законодавства  у  сфері   фінансового моніторингу

Забезпечення виконання вимог з фінансового моніторингу

Рішення ради «Про Основні засади грошово-кредитної політики на середньострокову перспективу»

16-рд

11.09.2024

В документі затверджено цілі, завдання та принципи грошово-кредитної політики, особливості застосування монетарних інструментів  на  час повномасштабної війни та певний період повоєнного відновлення

Забезпечення стабільності грошової одиниці України, фінансової стабільності та сприяння економічному зростанню

Про внесення змін до Положення про провадження депозитарної і клірингової діяльності та забезпечення здійснення розрахунків за правочинами щодо цінних паперів Національним банком України

113

13.09.2024

Починаючи з 16 вересня, депозитарій НБУ має  змогу проводити нетингові розрахунки в цінних паперах за правочинами, що укладені поза організованими ринками капіталу та розраховуються за принципом "поставка цінних паперів проти оплати". Грошові розрахунки за такими правочинами забезпечуватиме особа, що провадить клірингову діяльність.

 Попит на відповідні послуги є значним, особливо в сегменті продажу військових облігацій громадянам України, що забезпечується порталом "ДІЯ" та іншими електронними майданчиками. Такі послуги стали особливо актуальними після припинення діяльності одного з майданчиків організованого ринку капіталу.

 Зазначені зміни дадуть змогу учасникам ринку капіталу оптимізувати процеси укладення правочинів щодо державних цінних паперів поза організованими ринками за допомогою особи, що провадить клірингову діяльність. Крім того, це посприяє ефективнішому управлінню ліквідністю під час здійснення таких операцій.

Оновлення нормативно-правової бази  з метою сприяння розвитку автоматизації інвестицій в ОВДП, що підтримає тенденцію до збільшення інвестицій українців у військові ОВДП.

Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

114

13.09.2024

Постанову Правління НБУ  від 15.12. 2004  № 639 “Про затвердження Положення про порядок здійснення банками операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах” було викладено в новій редакції та перейменовано в « Положення про порядок здійснення банками та фінансовими компаніями операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах”. 

Поширення вимог порядку здійснення операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах і на фінансові компанії

Про внесення зміни до Положення про встановлення офіційного курсу гривні до іноземних валют та розрахунку довідкового значення курсу гривні до долара США й облікової ціни банківських металів

115

13.09.2024

В абзаці першому пункту 13 розділу III Положення про встановлення офіційного курсу гривні до іноземних валют та розрахунку довідкового значення курсу гривні до долара США й облікової ціни банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 10 грудня 2019 року № 148 (зі змінами), слова  “та надсилається абонентам системи електронної пошти Національного банку” виключити.

Постанова набирає чинності з 01 листопада 2024 року.

Вдосконалення порядку оприлюднення інформації про встановлений офіційний курс гривні до іноземних валют та розраховану облікову ціну банківських металів

Про надання інформації з окремих питань фінансового моніторингу

№ 25-0005/71102

18.09.2024

НБУ надав роз'яснення щодо можливості укладання договорів страхування з окремими категоріями клієнтів. Роз'яснення стосується питання, чи є заборона на укладання договорів страхування з клієнтами, які є громадянами Корейської Народно-Демократичної Республіки або Ісламської Республіки Іран, Республіки Союзу М'янма, російської федерації або республіки білорусь та мають законні підстави на проживання на території України, 

Забезпечення виконання вимог з фінансового моніторингу

Про внесення змін до рішення Правління Національного банку України від 23 листопада 2017 року № 752-рш

345- рш

20.09.2024

НБУ підвищує нормативи обов'язкового резервування та збільшує до 60% частку обов'язкових резервів, яку банки мають змогу покривати за рахунок бенчмарк-ОВДП.

Формування обов'язкових резервів здійснюється за такими нормативами обов'язкового резервування:

У національній валюті:

· кошти на вимогу і кошти на поточних рахунках юросіб - 15 (раніше було - 10);

· кошти на вимогу і кошти на поточних рахунках фізосіб - 25 (раніше було - 20);

· строкові кошти і вклади (депозити) фізосіб із мінімальним початковим строком погашення до 92 календарних днів (включно) - 25 (раніше було - 20);

· строкові кошти і вклади (депозити) фізосіб із мінімальним початковим строком погашення, що становить 93 календарні дні та більше, - 0;

· строкові кошти і вклади (депозити) юросіб (крім інших банків) - 15 (раніше було - 10);

· кошти вкладів (депозитів) і кошти на поточних рахунках інших банків-нерезидентів та кредити, що отримані від міжнародних (крім фінансових) та інших організацій-нерезидентів, - 15 (раніше було - 10);

В іноземній валюті:

· кошти на вимогу і кошти на поточних рахунках юросіб - 25 (раніше було - 20);

· кошти на вимогу і кошти на поточних рахунках фізосіб - 35 (раніше було - 30);

· строкові кошти і вклади (депозити) фізосіб із мінімальним початковим строком погашення до 92 календарних днів (включно) - 35 (раніше було - 30);

· строкові кошти і вклади (депозити) фізосіб із мінімальним початковим строком погашення, що становить 93 календарні дні та більше, - 15 (раніше було - 10);

· строкові кошти і вклади (депозити) юросіб (крім інших банків) - 25 (раніше було - 20);

· кошти вкладів (депозитів) і кошти на поточних рахунках інших банків-нерезидентів та кредити, що отримані від міжнародних (крім фінансових) та інших організацій-нерезидентів, - 25 (раніше було  - 20).

Документ набуває чинності 10 жовтня, проте регулятором встановлено, що 11 число місяця є першим днем періоду утримання обов'язкових резервів, а 10 число наступного місяця є останнім днем періоду утримання обов'язкових резервів.

Підвищення ефективності регулювання грошово-кредитного ринку та сприяння уникненню фінансування бюджетного дефіциту через емісійні джерела

Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

116

23.09.2024

НБУ комплексно переглянув перелік послуг Національної платіжної системи "Український платіжний простір" оновив структуру та тарифи на них.

 Зокрема, Національний банк:

· актуалізував найменування частини послуг системи;

· об’єднав окремі послуг системи, що сприятиме оптимізації та спрощенню бізнес-процесів;

· виключив низку неактуальних послуг, зокрема за операціями з використанням електронних грошей (з квітня 2023 року скасовано дозвіл на випуск електронних грошей НПС “ПРОСТІР”) та послуг процесингового центру Національного банку;

· переглянув тарифи на послуги системи з урахуванням рівня їх собівартості та ринкової кон’юнктури.

Продовження розвитку функціональності НПС "ПРОСТІР" відповідно до викликів часу

Про затвердження Змін до Правил роботи банків у зв’язку з введенням в Україні воєнного стану

118

28.09.2024

Зміни було внесено до Постанови №23 від 25.02.2022. Вони стосувались оцінки фінансового стану позичальників за багатофакторною моделлю згідно Постанови НБУ №351

Сприяння безпеці та стабільності банківської системи, запобігання кризовим явищам у період запровадження воєнного стану

Про затвердження Змін до Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України

119

28.09.2024

Було  внесено ряд  змін до Постанови №120 від 13.11.2018 та визнано такими,що втратили чинність:

· постанову Правління НБУ від 26 грудня 2018 року № 154 “Про окремі питання подання статистичної звітності до Національного банку Україниˮ;

· постанову Правління НБУ  від 01 квітня 2019 року № 55 “Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 26 грудня 2018 року № 154

Забезпечення виконання НБУ регулятивних та наглядових функцій в умовах особливого періоду

Про затвердження Змін до Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду

120

30.09.2024

Було  внесено ряд  змін до Постанови Правління НБУ  від 18 грудня 2018 року № 140

Забезпечення виконання НБУ регулятивних та наглядових функцій в умовах особливого періоду

Про внесення зміни до рішення Правління Національного банку України від 23 листопада 2017 року № 752-рш

№ 353-рш

30.09.2024

Національний банк розширює перелік бенчмарк-облігацій внутрішньої державної позики, за рахунок яких банки мають змогу покривати частину обсягу обов’язкових резервів

Так, з 11 жовтня 2024 року до переліку бенчмарк-ОВДП буде додано ОВДП з ідентифікаційними номерами (ISIN) UA4000232607 і UA4000232615, перше розміщення яких Міністерство фінансів України здійснило 03 вересня 2024 року. Такими паперами можна покривати до 60% від суми обов’язкових резервів для відповідного періоду утримання. 

Підвищення ефективності регулювання грошово-кредитного ринку та сприяння уникненню фінансування бюджетного дефіциту через емісійні джерела