Верховна Рада України підтримала зміни до законодавства, які обмежують обов’язковий посилений фінансовий моніторинг політично значущих осіб (PEP) 12 місяцями після припинення виконання ними визначних публічних функцій.
Відповідну поправку народні депутати врахували під час ухвалення закону щодо оподаткування доходів, отриманих через цифрові платформи.
Згідно з новими нормами, після завершення 12-місячного періоду банки та інші суб’єкти первинного фінансового моніторингу зможуть продовжувати застосовувати посилені заходи контролю лише за наявності обґрунтованого та документально підтвердженого високого або неприйнятно високого рівня ризику, встановленого за результатами індивідуальної оцінки клієнта.
Також фінансові установи будуть зобов’язані письмово повідомляти клієнта про причини продовження такого моніторингу.
У законі окремо зазначено, що сам факт належності особи до категорії PEP після спливу одного року з моменту звільнення не може бути єдиною чи достатньою підставою для застосування посилених заходів фінансового моніторингу до неї, членів її сім’ї або пов’язаних осіб.
Крім того, Верховна Рада підтримала норму, яка відносить до політично значущих осіб голів та членів правлінь державних банків.
За даними, які раніше оприлюднювалися на основі аналітики YouControl, в Україні налічується близько 30 тисяч політично значущих осіб та ще приблизно 140 тисяч пов’язаних із ними осіб.
До категорії PEP належать особи, які займають або раніше займали важливі державні посади, зокрема президенти, прем’єр-міністри, міністри та їхні заступники, народні депутати, високопосадовці судових, правоохоронних та оборонних органів, керівництво Національного банку України та інші посадовці високого рівня. Статус також поширюється на членів їхніх сімей і пов’язаних осіб.
Нагадаємо, що Закон України №361-IX про фінансовий моніторинг спочатку передбачав довічний статус PEP. У листопаді 2022 року цей підхід було змінено на трирічний період посиленого моніторингу після завершення виконання публічних функцій. Однак уже у 2023 році Верховна Рада повернула довічний статус PEP відповідно до зобов’язань України перед МВФ. Нові зміни фактично встановлюють ризик-орієнтований підхід після завершення одного року з моменту звільнення з посади.
