Новини АУБ

12 січня в межах діяльності Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу Асоціації українських банків відбулася робоча зустріч робочої групи, присвячена стандартам KYC та онбордингу клієнтів з урахуванням практики перевірок у 2025 році. Зустріч мала підготовчий характер і була спрямована на напрацювання матеріалів до майбутнього засідання Комітету.

Учасники обговорили підходи до профайлінгу клієнтів як основи для формування розуміння клієнта та первинної оцінки ризику. Акцент було зроблено на практичному мінімумі інформації, достатньому для роботи з клієнтом, без надмірних вимог і формалізму.
Окремо розглядалися підходи до профайлінгу фізичних осіб, фізичних осіб — підприємців та юридичних осіб, з фокусом на розуміння економічного змісту діяльності та очікуваної фінансової поведінки клієнта.

Другий блок обговорення був присвячений оновленню клієнтських даних у процесі обслуговування клієнтів та логіці перегляду ризику. Наголошувалося, що оновлення має бути інструментом перевірки актуальності ризикової оцінки, а не формальним збором документів.
Окрему увагу було приділено визначенню випадків, коли оновлення підтверджує незмінність ризику, а коли є підставою для його перегляду або ескалації, а також ролі управлінських рішень у цьому процесі.

Третій блок був присвячений узагальненню типових зауважень, з якими банки стикаються під час перевірок у 2025 році. Обговорювалися питання формального підходу до KYC, відсутності логічного зв’язку між зібраною інформацією та оцінкою ризику, оновлення даних без чіткого управлінського висновку, а також недостатньо обґрунтованої ескалації ризиків.
Також порушувалося питання реагування на негативну інформацію з відкритих джерел у межах ризик-орієнтованого підходу.

За результатами роботи підтверджено доцільність підготовки White Paper №1 «Базові засади KYC», який має узагальнити напрацьовані підходи та бути використана як орієнтир для банків — членів Асоціації.

Матеріали робочої групи будуть винесені на розгляд Комітету з фінансового моніторингу, запланованому на 21 січня.