16 квітня 2026 року Асоціація українських банків спільно з VSchool провели онлайн-вебінар «Сучасні тенденції фінансового моніторингу: європейський та національний досвід, виклики фінансової системи». Спікерками заходу виступили Алла Левкович — головна комплаєнс-менеджерка, начальниця департаменту комплаєнс-контролю АТ «УКРСИББАНК», та Євгенія Балясна — керівниця підрозділу з питань санкційної політики та експортного контролю з міжнародним досвідом у сфері фінансового моніторингу та санкційного комплаєнсу. До вебінару долучилися понад 250 представників банківського та небанківського сектору.
Спікерки представили ключові зміни у сфері ПВК/ФТ в ЄС. Вони зосередилися на новому законодавчому пакеті, який передбачає створення Європейського агентства з протидії відмиванню коштів (AMLA), впровадження AMLR, AMLD6 та оновлення WTR. Також підкреслили, що AMLA здійснюватиме нагляд за високоризиковими установами, координуватиме роботу підрозділів фінансової розвідки (FIU) та формуватиме єдині стандарти фінансового моніторингу.
Детальніше зупинилися на впливі штучного інтелекту на сферу ПВК/ФТ. Зазначили, що AI підвищує ефективність фінансового моніторингу завдяки аналізу великих даних, удосконаленню оцінки ризиків та автоматизації процесів. Водночас наголосили на зростанні ризиків, пов’язаних із шахрайством, використанням deepfake та синтетичних ідентичностей.
Під час вебінару також обговорили зростання шахрайства в ЄС. Серед основних чинників — розвиток цифрових технологій і штучного інтелекту, геополітична нестабільність та поширення цифрових платіжних інструментів. Водночас фінансові установи активно інвестують у технології протидії ризикам, хоча їхні можливості залишаються обмеженими нормативними та етичними вимогами.
Окремо зосередилися на санкційній політиці. Розглянули приклади змін санкційних режимів, що демонструють їхню динамічність, а також роль EU Sanctions Helpdesk як інструменту підтримки бізнесу.
У межах вебінару також висвітлили положення Антикорупційної директиви ЄС, спрямованої на уніфікацію підходів до кримінальної відповідальності та посилення співпраці між органами ЄС.
Значну частину дискусії присвятили викликам для України. Зокрема, йшлося про протидію використанню «дропів» і компаній-оболонок для транзиту коштів і приховування їх походження.
Спікерки підкреслили, що такі схеми охоплюють різні категорії клієнтів — від фізичних осіб до ФОП і юридичних осіб. Водночас традиційні методи контролю не забезпечують достатньої ефективності, що зумовлює потребу в нових підходах. Йдеться, зокрема, про формування ризик-профілів клієнтів із використанням інструментів машинного навчання, які враховують поведінкові та технічні індикатори.
Окремо акцентували на важливості запровадження обмежень на окремі типи операцій уже на етапі онбордингу клієнтів.
На завершення учасники долучилися до відкритої дискусії та обмінялися практичним досвідом.
Проведення вебінару підтвердило важливість регулярного професійного діалогу між учасниками фінансового сектору. Такий обмін досвідом сприяє більш ефективному реагуванню на сучасні ризики у сфері ПВК/ФТ та посиленню стійкості фінансової системи України.
