Під час зустрічі учасники обговорили актуальні питання, що перебувають у центрі регуляторної уваги, зокрема застосування ризик-орієнтованого підходу, здійснення належної перевірки клієнтів, підходи до роботи з клієнтами високого ризику, актуальність клієнтських даних, а також вимоги до якості внутрішніх процедур і підготовки банків до перевірок.
Окрему увагу було приділено трьом практичним блокам. Перший блок стосувався ризик-орієнтованого підходу та належної перевірки клієнтів, включаючи питання визначення рівня ризику, підходів до high-risk клієнтів і клієнтів, пов’язаних із PEP. Другий блок був присвячений актуальності клієнтських даних, анкет, профайлів і загальним підходам до документування рішень. У межах третього блоку учасники розглянули питання внутрішніх документів, внутрішньої перевірки, самооцінки та загальної готовності банків до перевірок НБУ.
Учасники зустрічі відзначили, що публічна практика Національного банку України свідчить про збереження високої уваги до якості систем фінансового моніторингу, належного застосування ризик-орієнтованого підходу, достатності внутрішніх процедур, актуальності клієнтських даних, а також здатності банків своєчасно й повно підтверджувати свою позицію документами та матеріалами під час перевірки.
За результатами обговорення було наголошено на важливості формування узагальнених практичних підходів банківської спільноти до найбільш чутливих питань перевірок НБУ. Такі напрацювання мають стати основою для подальшої роботи Комітету з питань комплаєнсу та фінансового моніторингу.
У межах робочої зустрічі також було представлено концепцію White Paper №2 «Доказовість та ризик-логіка під час перевірок НБУ», метою якого є узагальнення практичних підходів банків до застосування ризик-орієнтованого підходу, належної перевірки клієнтів, документування рішень та підготовки до перевірок Національного банку України.
Асоціація українських банків і надалі продовжить роботу над узагальненням практики ринку та підготовкою аналітичних матеріалів, спрямованих на підвищення передбачуваності, послідовності та обґрунтованості банківської практики у сфері фінансового моніторингу.
